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近日,央行等八部门联合发布新规,再次明确:境内任何虚拟货币业务活动均属非法,且境内主体控制的境外实体同样不得发行代币。这份措辞严厉的文件,不仅是既有政策的延续,更标志着我国对虚拟货币的监管进入全链条、穿透式的“零容忍”新阶段。
为何坚持“零容忍”?金融安全是底线
新规的核心逻辑并非针对技术本身,而在于防控金融风险。虚拟货币的匿名性、跨境流通性使其极易成为洗钱、非法集资、诈骗乃至资本外逃的工具。近年来,从交易平台“爆雷”到伪装成“区块链创新”的庞氏骗局频发,大量普通投资者蒙受损失。政策的重申与加码,正是为了筑牢金融安全的防火墙,保护公众财产免受“无形”侵害。
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穿透监管,封堵“出海”套利空间
新规一个关键条款是:境内主体所控制的境外主体,同样被禁止在境外发行、交易代币。这精准打击了部分试图以“海外架构”绕开监管的行为,体现了监管的穿透性和决心。这意味着,无论业务主体注册在何处,只要实际控制方在中国境内,就必须遵守中国法律。
典型案例揭示:为何普通人应远离
DGCX数据平台:以虚拟货币投资为名,承诺高额日息,实质是借新还旧的庞氏骗局,2025年崩盘致数百亿资金蒸发。
欧比特(OURBIT)平台:搭建封闭对赌系统,伪造交易数据,投资者实为与庄家对赌,本金被直接转移。
贝特曼平台:通过社交群组诱导投资后,上演“光速跑路”,APP、微信群一夜消失。
这些案例的共同点在于,均利用投资者对高收益的渴望和技术的不了解,最终指向本金的全损。在缺乏法律保护和监管监督的领域,所谓的“交易”往往只是后台操纵的数字游戏。
投资的本质:资金需要安全的“蓄水池”
政策的重申也在引导一个基本认知:普通人的财富需要流向合法、受监管的“蓄水池”。无论是银行理财、公募基金,还是A股市场的优质蓝筹,尽管收益可能看似平淡,但它们运行在明确的法律框架和监管保护之下。这并非扼杀创新,而是将“区块链”等技术引导至服务实体经济的合规赛道,而非放任其成为脱缰的金融投机工具。
对于普通人而言,最务实的忠告或许是:对一切承诺超高收益且规避监管的“创新”投资保持警惕。守护财富的安全,远比追逐虚幻的暴利更为重要。
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