江苏
1月22日，中国人民银行江苏省分行发布行政处罚决定信息公示表显示——
江苏海门农村商业银行股份有限公司，因：
1、违反金融统计相关规定；
2、违反账户管理规定；
3、违反数据安全管理规定；
4、违反人民币流通管理规定；
5、违反信用信息采集提供查询及相关管理规定；
6、未按规定履行客户身份识别义务；
7、与身份不明的客户进行交易，被警告并处罚款141.3万元。
同时，该行电子银行部周某因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，被中国人民银行江苏省分行罚款4.5万元；信贷管理部陆某烨因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被罚款1万元。
事实上，这并非海门农商上首次违规。
2019年6月6日，南通银保监分局对海门农商银进行了行政处罚，罚款金额高达40万元，而原因竟然就是因为贷款。
该行政处罚显示，江苏海门农商银行是因为未落实放款条件而发放贷款等行为，违反了《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定，故南通银保监分局对海门农商银行罚款40万元。
而据了解，在2017年的3月份，海门农村商业银行就因贷款管理不到位；贷款调查、检查不尽职等原因被南通监管分局处以罚款人民币30万元的行政处罚。
▌ 来源：中国人民银行江苏省分行官网 如有侵权，请联系删除。
▌编辑：大个鹅
法律顾问：上海正源律师事务所合伙人 郑晓云律师
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
