“电子哨兵”7×24小时守护金融安全！“数字福尔摩斯”入驻贵州金融城

1月22日，寒风凛冽，市民小张站在贵阳市银行南街路牌下，他身后的金融城大楼在冬日阳光下静静矗立。他或许不知道，这些玻璃幕墙之间，那些看似平静的楼层里，曾经上演过一场没有硝烟却关乎百亿资金与千万人财产安全的“攻防战”。

在贵阳观山湖区金融城，这座汇聚超过200家金融机构的西南金融高地，一套名为“金融犯罪风险管控AI楼宇系统”的“电子哨兵”已于2025年5月正式上岗。它如同一位不知疲倦的“数字福尔摩斯”，7×24小时扫描着200多栋商务楼宇，用数据的智慧为这座城市筑起一道隐形却坚固的安全防线。

变革的种子，埋藏于一桩令人警醒的案件。2025年4月，贵阳市观山湖区检察院办理了一起虚拟货币传销案。一家在金融城租用整层办公室、员工着装规范、宣传资料精美的“科技公司”，竟是蔓延30个省（自治区、直辖市），发展会员近180万人、吸纳资金超过百亿元的传销网络关键枢纽。

金融城高楼林立。

案件虽破，却留下沉重一问：如此庞大的异常资金流动，为何直到“爆雷”才被发现？面对金融城内数千家企业、每日数以亿计的资金流转，传统依赖人力走访、报表审查的“人海战术”显得力不从心，一些精心伪装的“害群之马”得以藏匿于繁华之中。

正是这份反思，催生了变革的动力。在贵阳市观山湖区委政法委的统筹推动下，检察机关联合多方力量，将目光投向贵阳作为“中国数谷”的科技优势，一个以数据智能防控风险的构想迅速落地成型。

这位“数字哨兵”的核心本领在于数据融合与智能关联。它打破了政府部门之间的数据壁垒，将企业的纳税记录、社保缴纳、用电用水量、司法诉讼、行政处罚、舆情信息，甚至楼宇租赁动态等碎片化数据，汇集到统一的分析平台，为每一家企业绘制动态的“数字画像”。

它的研判逻辑犹如一位经验丰富的侦探，专注于发现那些违反商业常理的“异常信号”：一家位于黄金地段豪华写字楼的公司，夜间用电量却长期为零； 号称员工数百人的“明星企业”，社保缴纳人数长期停留在个位数； 资金流水动辄上亿元，纳税额却与之严重不匹配； 短时间内，关联企业数量呈几何级数暴增，宛若“细胞分裂”。

百亿骗局案件催生“电子哨兵”。

这些在人工审查中极易被忽略的细微矛盾，在“数字哨兵”的视野里却如同黑夜中的灯火一样醒目。系统通过预设的风险评估模型进行量化评分，一旦触及预警阈值，相应企业便会在大屏上被“标红”，提示监管人员重点关注。

系统上线不久便初露锋芒。它锁定了一家位于金融城核心区的“科技咨询公司”。数据显示：在短短三个月内，该公司直接或间接关联的企业数量从5家激增至127家，累计资金流水超过80亿元，然而月均纳税额不足万元，社保缴纳人员仅有寥寥数人。

“这不符合基本商业逻辑。”系统自动生成的研判报告直指核心。检察机关随即开展调查，发现这家表面从事咨询业务的公司，实则通过精心设计的股权结构，操控着一个庞大的资金往来网络，涉嫌从事非法金融活动。公安机关根据该线索迅速立案，及时冻结相关资产，成功将一场可能酝酿成重大风险的事件扼杀于萌芽之中。

截至目前，这位“数字哨兵”已对金融城区域内的企业完成了多轮扫描，累计标记出约200家需要重点核验的企业对象。经跨部门联合核查，已推动清理、注销90余家空壳或异常经营企业，并将其中涉嫌犯罪的企业线索移交公安机关立案侦查，实现了从“被动接警”到“主动排雷”的转变。

“以前我们的工作模式像是在等‘火警’，接到报案后再去调查处置。现在，这个系统让我们能在‘冒烟’阶段就提前发现隐患，真正实现了预防为主。”观山湖区警方这样形容工作方式的根本转变。

“电子哨兵”7×24小时守护金融安全。

这套系统也快速成为了各职能部门的“数字战友”。公安机关惊叹于其线索的精准性，以往需要大量人力物力、耗时数月的摸底排查，现在通过数据碰撞，几天内就能定位关键证据与人员。税务部门借助它更有效地识别潜在偷漏税行为；甚至连写字楼物业也开始借鉴其思路，评估租户的经营稳定性以防范风险。

记者手记：

“电子哨兵”守护贵阳金融脉搏

贵州金融城的“电子哨兵”，通过技术创新破解治理难题，依托数据共享打破行政壁垒。这不仅是办案工具和效率的升级，更是治理理念的深刻演进——推动司法与监管职能从事后惩罚向事前预警、事中干预延伸，从处理个案向优化整体生态演进。

展望未来，随着算法迭代与数据维度的丰富，贵州金融城“电子哨兵”将变得更加敏锐。它有望识别更隐蔽的新型犯罪模式，预测特定领域的风险趋势，并可能与更广泛的全国性金融风险监测网络协同联动。

每当夜幕降临，金融城的霓虹灯闪烁着璀璨光芒。“电子哨兵”无声地守护着这座城市的金融脉搏。市民小张或许永远不会知道那些发生在大楼里的惊心动魄的故事，但他可以确信的是，在这片璀璨的灯火之下，有一张由数据与智慧编织而成的守护之网，正全天候地维系着这里的秩序与安全。

贵阳，这个国家大数据综合试验区的起源地，关于未来城市治理的生动实践，正持续书写着新的篇章。

贵州日报天眼新闻记者 罗华

编辑 徐微微

二审 李劼

三审 刘丹