金融监管新规落地倒计时 多家银行密集设立首席合规官

封面新闻记者 戴云

随着《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）设置的一年过渡期接近尾声，国内银行配备首席合规官岗位明显提速。封面新闻记者注意到，近一个月以来，张家港农商银行、江阴银行、平安银行、兴业银行等多家银行董事会宣布，已通过聘任首席合规官的相关议案，待监管部门核准。

而在2025年，已有十余家银行的首席合规官走马上任，且多由行长、副行长等高管兼任，集中于中小银行领域。业内专家认为，设立首席合规官能提升合规管理在金融机构治理中的独立性与话语权，推动合规从“被动应对监管”转向“主动嵌入业务全流程”。

什么是首席合规官？

2024年12月25日，金融监管总局发布《办法》，要求金融机构应在机构总部设立首席合规官，且首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

《金融机构合规管理办法》自2025年3月1日起施行。图片来源：金融监管总局官网

根据规定，《办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为施行之日起一年，目前已接近尾声。记者统计发现，2025年监管部门已批准同意十余家银行的首席合规官聘任，以中小银行为主。《办法》施行以来，银行领域首位获批的首席合规官为华夏银行的杨宏，始兴大众村镇银行的周伟则是首位获批的村镇银行首席合规官。

封面新闻记者据公开数据整理

国家金融与发展实验室副主任曾刚在接受封面新闻记者采访时表示，设立首席合规官能提升合规管理在金融机构治理中的独立性与话语权，推动合规从“被动应对监管”转向“主动嵌入业务全流程”，强化风险源头防控，完善公司治理与内控体系，契合金融高质量发展要求。

金融机构配备首席合规官后，将对传统合规管理模式带来哪些改变？曾刚指出，首先将升级治理架构，合规进入高管层，直接向董事会负责，解决合规与业务“两张皮”问题。其次，管理重心前移，合规审查前置到战略决策、新业务设计等环节，实现风险早识别早处置。同时，责任体系更加明确，首席合规官承担专门领导责任，形成“董事会最终负责、高管层落实、首席合规官统筹”的责任链条，追责更精准。此外，协同机制强化，有利于统筹风控、法务等部门，构建合规联防体系，提升合规管理效能。

首席合规官由谁担任？

《办法》规定，金融机构可根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或一级分支机构的高级管理人员兼任，即首席合规官任职有专职聘任和高管兼任两种模式。

从实际情况看，已披露的银行首席合规官多由高管兼任，任职背景集中于行长、副行长、首席风险官或行长助理等。例如，股份银行中，民生银行副行长黄红日、兴业银行副行长孙雄鹏拟兼任首席合规官一职，平安银行拟由行长助理兼首席风险官吴雷鸣统筹合规工作。城商行和农商行中，南京银行行长朱钢、江苏银行行长袁军、江阴银行行长倪庆华拟同时承担首席合规官职责，广西北部湾银行副行长陈捷、内蒙古农商银行副行长赵纲兼任首席合规官，宁波银行拟聘任副行长、风险总监王勇杰为公司首席合规官。

目前，尚未有国有大行披露首席合规官任职人员。曾刚推测，国有大行大概率会采用“专职聘任为主、兼任为辅”的配置模式，原因有三点。一是国有大行资产规模大、业务结构复杂，跨境金融、金融市场等业务合规风险点多，专职首席合规官能确保独立履职，契合《办法》对履职独立性的要求；二是监管对国有大行公司治理与风险防控标准更高，专职岗位可提升合规管理精细化水平，满足“合规筑基”要求；三是国有大行具备充足资源，能通过市场化选聘吸引法律、金融复合背景人才，保障合规专业能力。

“部分国有大行可能短期由首席风险官等高管兼任，但长期来看，随着合规管理深化，专职化将成主流，以更好平衡风险与业务发展，强化合规治理的专业性与权威性。”曾刚说。

首席合规官需承担哪些职责？

《办法》规定，首席合规官对本机构及其员工的合规管理负专门领导责任，需组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实。同时，需组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转。

《办法》指出，首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应当及时向董事会、董事长、行长（总经理）报告，提出处理意见，并督促整改。首席合规官发现金融机构及其员工存在其他违法违规行为或者合规风险隐患的，应当按照机构内部合规管理程序，组织督促机构及时报告、处理和整改。

此外，首席合规官有权向董事会、高级管理人员、相关部门及下属各机构提出对相关责任人员采取薪酬扣减、岗位调整、降职等措施的建议，并督促责任机构及责任人员及时整改。

曾刚建议，首席合规官需具备五大核心能力：一是合规专业能力，精通金融监管法规与业务流程，能精准识别合规风险；二是监管解读与适配能力，快速把握政策导向，推动合规要求嵌入业务制度与流程；三是跨部门协同能力，统筹风控、法务、业务等部门，建立高效合规协同机制；四是风险预判与预警能力，运用大数据等技术，构建合规风险预判模型，实现动态监测；五是应急处置能力，高效处理合规风险事件，降低损失与声誉影响。