案例1 冒充客服退款诈骗
客户王女士春节前网购年货,次日便接到“商家客服”电话,称商品质检不合格可双倍退款,需点击其发送的链接填写银行卡号、验证码。王女士收到信息后到银行办理银行现金存款,准备点击链接时被网点柜员及时发现,柜员告知其正规退款无需跳转外部链接,更不会向客户本人索要验证码,最终避免了客户损失。
风险提示:官方平台退款均在原交易渠道操作,绝不发送陌生链接、不索取验证码,遇此类情况直接联系购物平台官方客服核实。
案例2 虚假投资理财诈骗
张先生春节期间刷短视频时,被“金牌投资导师”推荐的“新春高息理财项目”吸引,称投入10万元月收益可达30%,需转账至指定个人账户。张先生到银行准备转账时,工作人员核查发现该账户为个人账户且无正规理财协议,当即戳穿骗局。
风险提示:正规银行理财均有产品说明书与告知书,资金存管于银行账户,绝不允许向个人账户转账,切勿轻信“高收益零风险”宣传。
案例3 冒充亲友借钱诈骗
李大爷春节前夕接到“外甥”电话,对方哭诉说开车撞人急需5万元赔偿,且要求“保密,别让家人知道”。李大爷心急如焚到银行汇款,柜员察觉到异常帮助李大爷进行核实,当发现对方语气急促且拒绝视频核实,便协助李大爷联系其外甥本人,发现是诈骗分子冒用身份。
风险提示:亲友借款务必通过电话、视频等方式当面核实身份,切勿因“急事”“保密”要求盲目转账。
案例4 刷单返利诈骗
大学生小周寒假在家,刷到“春节兼职刷单,日入300元”广告,小周按要求完成首单小额任务后收到返利。随后被诱导刷大额订单,对方称“需完成连单才能提现”。小周充值2万元后无法提现,联系银行咨询才知遭遇诈骗。
风险提示:刷单本身就是违法行为,所谓“低投入高返利”全是陷阱,切勿被小额返利迷惑,避免泄露银行卡,支付密码等信息。
案例5 钓鱼短信链接诈骗
客户赵先生收到一条“银行积分清零提醒”短信,附带链接可兑换新春礼品。赵先生点击链接并输入银行卡号,密码后,账户内资金被迅速转走。后经银行核查发现,该链接为仿冒银行官网的钓鱼网站。
风险提示:银行不会通过短信发送积分兑换、账户升级等陌生链接,如需办理业务请登录官方APP或到线下网点,切勿随意点击不明链接。
案例6“新春纪念藏品投资”诈骗
春节期间,不法分子以“新春藏品特惠”“国企授权+国家补贴”为噱头,在社区派发礼品吸引老人,推销廉价纪念币/玉石,宣称“短期升值+回购承诺”,收款后失联。银行在社区宣传时,发现多位老人集中咨询“藏品投资”,经查看收款账户为非正规企业且交易频繁,核实该公司无相关资质,立即进行劝阻并报警。
风险提示:春节“礼品消费”升温,用“文化收藏+政策补贴”包装,针对老年群体认知偏差,诈骗分子自以“升值回购”锁定资金进行诈骗。消费者收藏投资需通过正规渠道,警惕“短期暴涨+回购承诺”,收款账户非正规持牌金融机构专户的,坚决不转账。
来源:邮储银行德宏州分行
通讯员:樊静
编辑:杜晓霞
审核:廖志国
二审:孟俊
终审:王一帆
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