浙江
“女士您好，请问您办理银行卡主要是什么用途呢？”1月3日下午，建设银行天台丰泽支行大堂内，一次看似普通的服务询问，悄然揭开了一场诈骗拦截行动的序幕。
面对大堂经理的细心问询，前来办卡的丁女士略显犹豫，随后从包中取出一张印制精良的“现金支票”，并解释道：“我收到了一笔国家扶贫款，说是要把钱打到卡里，得先办张新卡。”支票上金额数目不小，看似正规，却引起了大堂经理的警觉。
经仔细核验，该支票在格式、印章及关键要素上均存在明显异常，属于伪造票据。大堂经理立即意识到，丁女士可能正陷入一起电信诈骗。他没有直接否定客户，而是将丁女士引至休息区，耐心开展解释与劝阻。
“阿姨，您先别急，这类所谓的‘扶贫款’我们最近有所了解。”他从诈骗常用话术入手，结合票据上的漏洞，逐步说明对方后续很可能以“缴纳税费”“激活账户”等名义诱导转账。“真正的国家扶贫资金发放，都有严格、公开的程序，不会要求您事先办卡或支付任何费用，更不会邮寄这种来路不明的支票。”
经过一番沟通，丁女士从最初的将信将疑转为清醒认识，最终放弃了办卡申请。“多亏了你们这么细心，不然我这卡一办，后面还不知道要掉进多大的坑里！”她连连表示感谢。
据了解，此类诈骗多通过假冒的“人民数贸APP”等平台实施，网站服务器设在境外，却假借国家政策名义，邮寄伪造票据，极具欺骗性。诈骗分子主要针对信息获取渠道有限、对政策了解不足的中老年人，以“零成本、高回报”为诱饵，逐步获取个人信息，甚至诱使其参与非法资金转移。
建设银行天台支行在此提醒广大客户朋友们：天上不会掉馅饼，所有“无需付出即可获得高额扶贫款”的说法均为诈骗。请勿轻信来源不明的所谓“国家项目”，不泄露个人身份及账户信息，不向陌生账户转账。如有疑问，应及时向银行工作人员咨询或拨打110举报，共同筑牢财产安全防线。
本次成功拦截，充分体现了建设银行天台支行员工敏锐的风险防范意识与高度的职业责任心。下一步，建设银行天台支行将持续加强员工对新型诈骗手法的识别与应对培训，尤其加大对老年客户群体的服务关注与金融知识宣传，切实将营业网点打造为客户资金安全的坚实防线。
文/裘云媛
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