素未谋面却帮取50万 说法漏洞百出实为电诈取现工具人

　　法治在线丨素未谋面却帮取50万 说法漏洞百出实为电诈取现工具人

　　前不久，重庆警方接到一条紧急预警，辖区内一家银行柜台有人正准备支取50万元大额现金，疑似涉诈。民警立即赶赴现场。取款人李女士面对询问，说辞前后矛盾。一场与诈骗分子抢时间的资金拦截战就此打响，执法记录仪记录下了全程关键画面。

　　民警： 你什么时候跟他结的婚?

　　李女士： 我们还没有结婚。

　　民警： 没有结婚你就帮他取钱?

　　李女士： 这是他的钱，他转给我的钱，我一分钱都没有在里面，他从广州打回来的，这是他的钱。

　　民警： 你取钱这事问题有点大，你说不清楚这件事情，装修或者看病，都可以网上支付。

　　重庆市公安局九龙坡区分局二郎派出所民警 何雨航： 当事人起初说取钱是用于房屋装修，没等多问又改口称是给自己治病用。我当即追问装修看病都能电子支付，为啥非要取这么多现金，当事人支支吾吾半天，又说其实是帮老公取的，还说对方身份特殊隐蔽无法查询。

　　民警随即核查相关信息，发现李女士对资金来源的说法漏洞百出，一会儿称转账人是其男友的母亲，一会儿又改口说是男友的表姐。民警当即指出，李女士的行为可能涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得。

　　民警： 怎么又是他表姐了呢，刚刚又说是他母亲，现在又是他的表姐，你不觉得这里面有很大的问题吗?

　　李女士： 这不是我的钱。

　　民警： 不是你的钱，问题就更大了，知不知道?你要是把钱取出来了，你就涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得。现在有很多犯罪分子，就是叫你们来取钱，你就算是不知情的情况，确切来说也涉嫌违法。

　　为进一步摸清案情，民警将李女士带回派出所耐心劝导。经过近两个小时的沟通，李女士终于幡然醒悟，原来自己竟然在不知不觉中成了电信网络诈骗的工具人，所谓的帮忙取现，其实是在帮助诈骗分子转移涉案资金。

　　李女士： 他把这五十万元打在我的账户上的，他说这五十万元就拿给我来操作。他让我去银行取钱，然后交给一个人。

　　与此同时，警方通过大数据分析锁定关键线索，这笔钱的真正主人是武汉的刘女士，她才是这起诈骗案的受害者。随后，重庆九龙坡警方与武汉警方联动核实情况，并启动资金返还程序。

　　警方介绍，此类骗局中，诈骗分子往往通过虚构身份，与受害者建立情感关系。再以资金周转、应急救急等理由，诱导受害者帮忙取现转账，以此转移涉案资金。

　　重庆市公安局九龙坡区分局二郎派出所民警 何雨航： 凡是网上认识、未曾线下见面的朋友，以资金周转、投资获利、应急救急等理由，要求你取现后当面交给其指定人员或转账至陌生账户的，100%是诈骗。请务必牢记三不原则：不向陌生网友透露银行卡号、身份证号等核心个人信息;不轻易答应“取现转交他人”的要求;一旦对方主动提及钱相关话题，立即终止联系，并第一时间拨打110报警。

　　来源：央视新闻客户端