建行德州陵城支行：严谨核验守底线 反诈护航暖民心

近日，建行德州陵城支行营业大厅内，一位神色焦急的客户匆匆走来，径直奔向业务柜台。客户王先生面带慌张，向柜员急切说道：“同志，麻烦快点帮我解除一下银行卡管控！我的账户被冻结了，现在没法支付货款，要是耽误了生意，损失可就大了！”柜员见王先生情绪激动，立即起身安抚其情绪，示意他先坐下慢慢说，并告知会按流程尽快核查情况。

随后，工作人员严格遵照内控管理流程，对王先生的账户信息进行细致核查。核查结果显示，该账户近期因频繁接收多个陌生账户的资金转入，交易行为异常，触发了银行系统反诈预警机制，才被临时管控。这一发现让工作人员提高了警惕，随即向王先生进一步了解资金往来的具体情况。

在沟通交流过程中，王先生始终言辞闪烁，对于资金来源和交易背景的描述含糊其辞，只是反复强调“就是帮朋友代收一下货款，没什么问题”。凭借丰富的反诈工作经验，柜员敏锐察觉到其中的蹊跷，判断此事并非简单的代收货款。为了让王先生认清潜在风险，柜员没有急于反驳，而是拿出近期发生的真实反诈案例，耐心向其讲解出租、出借、出售银行卡的危害，以及沦为诈骗分子“工具人”的严重后果。

在柜员通俗易懂的案例讲解和耐心细致的劝导下，王先生的心理防线逐渐瓦解，最终羞愧地坦白了实情。原来，他所谓的“帮朋友收货款”，实则是帮一位陌生“网友”接收资金，对方承诺会给予他一定的佣金作为报酬。得知真相后，柜员立即终止了账户解控流程，严肃地向王先生普及了“帮助信息网络犯罪活动罪”的相关法律条款，告知他此类行为已涉嫌违法，一旦参与其中，不仅会面临法律制裁，还会影响个人征信，对今后的工作和生活造成严重影响。

王先生听后恍然大悟，连连后怕地表示：“幸好你们及时提醒我，不然我就稀里糊涂地犯了法，真是太感谢你们了！”随后，该行工作人员第一时间将相关线索移交给公安机关，成功避免王先生沦为诈骗“工具人”，以严谨的核查态度和负责任的工作作风，守住了客户的资金安全与法律底线。

一直以来，建行德州陵城支行始终将反诈工作放在重要位置，不断强化员工的反诈意识和业务能力，在日常业务办理中严格落实内控流程，精准识别各类涉诈风险。同时，通过案例讲解、发放宣传手册等多种方式，向客户普及反诈知识，引导客户树立正确的金融安全观念。此次事件的妥善处置，不仅彰显了建行员工的专业素养和责任担当，也进一步筑牢了金融领域的反诈防线，用实际行动践行了“我为群众办实事”的服务理念。

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