防范非法金融活动丨筑牢反诈铜墙铁壁，守住客户一分一厘！交通银行上海市分行强化反诈防线拦截多起案件纪实

电信网络诈骗手段层出不穷，守护群众“钱袋子”成为金融机构的重要使命。交通银行上海市分行始终践行“以人民为中心”的服务理念，将客户资金安全放在首位，通过强化风险防控、深化警银协作，构筑严密反诈防线。2025年成功堵截涉诈案件50余起，累计挽回客户资金损失1400余万元，用专业与担当赢得多方认可。

交通银行上海市分行收到多封感谢信

精准识别异常，跨区联动防诈

2025年4月，一名女士前往交行某网点，急切要求提前支取150万元定期存款并转账，资金用途表述前后矛盾。网点察觉跨区域大额异常后，立即启动警银协作机制，联系属地派出所核查。期间，客户离开且有陌生人陪同。警方迅速通报全区金融机构堵截，最终，成功堵截该笔高风险资金，避免了客户损失。

拦截保健品诈骗，警银协同守“钱袋”

2025年11月，一名老年客户来到交通银行某网点，急切要求支取7万元现金用于购买“特效保健品”，对产品信息含糊其词。银行工作人员凭借职业敏感性和风险意识判断可能涉诈，遂一边安抚客户，一边启动警银协作机制联系所属派出所。民警迅速到场，引导老人退出诈骗群、安装国家反诈中心app，成功避免了资金损失。

敏锐洞察“杀猪盘”，警银联动保百万

2025年12月，某女士预约取现30万元，网点在执行“预约取现扫码报备”流程时，依托反诈中心大数据平台核查发现该女士近期在他行有大额取现、频繁贷款等异常记录，高度怀疑其被困“杀猪盘”诈骗陷阱，第一时间上报区反诈中心。警方连夜上门核查劝阻，最终成功为其保全了总计160万元资金。次日上午，客户特意致谢，由衷感谢该支行的认真负责。

每一次诈骗的成功拦截，背后都是警银协同守护群众财产安全的坚实力量。交行一线员工凭借高度警觉与专业素养，精准捕捉可疑信号，严格落实风控要求，成为防范诈骗的“第一道防线”；银行与公安机关构建起信息共享、快速响应、联合处置的高效机制，实现了从风险识别到前置阻断的闭环管理。

未来，分行将持续强化全员反诈技能培训，优化风险监测预警及应急处置流程，深化与各级公安部门的协同联动，始终以高度责任感与专业执行力，守护人民群众财产安全，为营造安全稳定的社会环境贡献金融力量。

供稿：交通银行上海市分行

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