据上海二中院消息,2026年1月6日,上海市第二中级人民法院一审公开开庭审理“和合系”非法集资系列案。以林强为首的8名核心成员及三家企业,因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等多项罪名被提起公诉。该案涉案金额高达千亿,造成未兑付本金300余亿元,波及无数家庭。
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“资本大佬”的迷魂阵:看似正规的诈骗陷阱
此案主犯林强曾顶着“金融精英”的光环,凭借十多年从业经历和名校背景,让不少投资者深信不疑。而他操控的“和合系”公司,更是通过多重伪装打造“靠谱”形象:
资质造假蒙骗大众:明知“和合系”公司未经国家金融监管机构批准,仍采取冒用和合资产管理(上海)有限公司原在中国证券投资基金业协会备案但已清算的资管产品,以及在全国多个省市金融资产交易机构挂牌备案等方式非法发行、销售理财产品,伪造“合规经营”假象。
虚假项目画饼圈钱:以虚构的“票据贴现投资”为幌子,编造看似稳健的投资业务,却从未有真实的底层资产支撑。所谓的理财产品,本质只是拆东墙补西墙的“空壳”。
高息诱饵精准勾连:承诺6%-10.5%的年化收益,这一远超银行理财和正规基金的回报率,成为吸引投资者入局的“致命诱惑”。为规避监管,他们还将私募理财产品拆分数期滚动发行,允许集资参与人拼单购买,硬生生把面向少数人的私募产品,变成了面向公众的“圈钱工具”。
千亿资金的“庞氏游戏”:300亿本金血本无归
从2019年1月到2023年8月的四年多时间里,“和合系”通过销售网点推广、召开产品推介会、口口相传等多种方式,向社会公众疯狂募资,总额高达1000余亿元。这些资金的流向,彻底暴露了其“庞氏骗局”的核心逻辑:绝大部分资金被用于兑付前期投资者的本息,形成“以新还旧”的恶性循环;少部分用于公司经营、对外投资及个人挥霍。
此外,被告人林强为掩饰、隐瞒其本人实施集资诈骗犯罪所得及其产生收益的来源和性质,指使他人通过境内转账、跨境转移资产等方式转移其控制“和合系”公司期间非法募集的资金,数额共计人民币8亿余元,进一步加剧了投资者的损失。截至案发,未兑付本金共计人民币300余亿元,无数家庭的养老钱、血汗钱付诸东流。
湖南省委金融办提醒投资者,金融理财无捷径,投资前务必做好“五查”:一是通过官方渠道核实机构是否持牌;二是在相关协会网站查询从业人员资格;三是聘请专业律师审查投资协议;四是实地考察项目真实性;五是思考商业模式能否支撑承诺收益。如发现非法集资线索,应立即向公安机关举报。
来源:晨讯轻创邦综合整理自消息速递、红网等
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