华安处置｜聚焦虚拟货币处置难点 上海研讨擘画金融治理新路径

华安虚拟货币处置（huaancz.com）报道，近日，由上海市人民检察院第二分院、上海检察机关银行保险金融犯罪研究中心主办，上海市黄浦区人民检察院承办的 “数智化背景下网络金融监管与治理的路径探索” 研讨活动，在上海外滩金融检察综合履职基地成功举办。来自检察、公安、学界、金融监管等领域的专家学者齐聚一堂，围绕虚拟货币犯罪新趋势、证据审查要点及虚拟货币处置核心难题展开深入研讨，为完善数智化背景下网络金融治理体系凝聚共识、贡献智慧。

当前，虚拟货币在电信网络诈骗、洗钱、集资诈骗等犯罪活动中应用愈发频繁，呈现出犯罪链条产业化、场景多元化、技术对抗升级化的显著特征。其匿名性、去中心化属性及跨国交易特点，不仅加剧了案件查处难度，更让虚拟货币处置成为金融治理领域的突出痛点。研讨会上，中国政法大学教授谢澍指出，虚拟货币已渗透网络黑灰产全链条，传统犯罪手段与虚拟货币结合后，隐蔽性大幅提升，而犯罪技术迭代速度远超法律修订周期，对虚拟货币处置的专业性、协同性提出更高要求。

针对虚拟货币处置中的多重困境，与会专家从证据审查、法律界定、技术支撑、跨域协作等维度展开深度交流。上海市人民检察院第二分院检察官万春艳表示，涉虚拟货币案件证据审查需聚焦关联性认定、电子数据校验、境外证据合规性及价值认定四大核心，而虚拟货币处置的关键在于构建全链条合规的变价处置模式，通过与专业机构合作搭建合法变现渠道，实现涉案资产处置的公开透明。

上海市人民检察院检察官陈超然强调，我国对虚拟货币秉持 “原则性禁止” 立场，但其财产属性已得到认可，虚拟货币处置难的核心症结在于缺乏合法交易平台、传统查扣冻手段失效等问题。对此，需在法治框架内创新机制，严管第三方处置机构资质，优化 “境内委托 — 境外变现 — 结汇入境” 流程，破解变现与结汇难题。

公安部第三研究所网络安全法律研究中心主任黄道丽则从公安办案实践出发，列举了虚拟货币处置中线索挖掘难、资金追踪难、境外调证难、扣押保管风险高等六大痛点。她建议，应强化技术赋能，引入区块链分析工具提升数据处理能力，同时依托国际司法协助机制破解跨境调证困境，在国家层面建立统一的扣押保管平台，明确司法处置例外规则。

此次研讨会达成重要共识：虚拟货币处置并非单一领域的孤立任务，需构建 “技术、法律、监管、合作、共治” 的五位一体系统性治理体系。技术层面要实现链上交易实时监测与追踪；法律层面需完善虚拟货币属性界定及处置相关司法解释；监管层面要严守货币兑换通道，压实主体责任；合作层面要建立跨部门、跨境协同机制；治理层面要实现从个案查处到系统治理的跨越。

与会人员一致认为，本次研讨会为各方搭建了高效的交流平台，进一步明确了虚拟货币处置的核心方向与实操路径。未来，随着技术赋能的深化、法律规则的完善及协同机制的健全，虚拟货币处置将逐步走向规范化、制度化，为防范化解金融风险、维护金融市场秩序提供坚实保障。