这家小贷公司被罚约11.6万元

日前，企查查信息显示，温州市亿兆小额贷款股份有限公司（以下简称“亿兆小贷”）因涉嫌在账簿上不列或少列收入，被罚款超11.6万元。

公开信息显示，亿兆小贷公司是温州市小贷公司行业十大标杆单位之一。公司成立于2010年，注册资本金2亿元。公司由乔顿集团有限公司为主发起人，联合立可达包装有限公司、金帝集团股份有限公司等多家企业组建而成。

亿兆小贷是温州市的标杆企业。2024年以来，亿兆小贷连年荣获“浙江省优秀小额贷款公司”荣誉称号、温州经济技术开发区“星级企业”荣誉称号。还曾荣获2018年度“全国优秀小额贷款公司”荣誉称号，是温州市十家“标杆小贷公司”之一。

值得关注的是，亿兆小贷的经营范围中，包含“与信誉优良的互联网企业合作开展网络小额贷款业务”。在此前一些公开的信息报道中，这也是亿兆小贷被认为可参与网络小贷业务的原因之一。

其官网微信显示，亿兆小贷的业务较为传统，主要提供转贷垫资、循环贷、车抵贷等产品。公开数据显示，截至2024年9月末，亿兆小贷累计发放贷款18698笔，金额249亿元。其中“转贷通”业务用于客户银行转贷、房屋买卖垫资等，累计放款3597笔，合计金额86.14亿元。

不过，实际上，亿兆小贷还是“借钱呗”的运营主体。“借钱呗官方订阅号”“借钱呗官方服务号”“借钱呗管家”微信公众号均显示，其运营主体为亿兆小贷。“借钱呗管家”。

根据其相关服务协议，“借钱呗”由亿兆小贷、合作方杭州晶闪数科科技有限公司（以下简称“晶闪数科”）运营。公开信息显示，亿兆小贷和晶闪数科不仅在业务上深度合作，还存在股权上的关联。

其中，晶闪数科对外投资了温州云瑞数字科技有限公司，而温州云瑞数科的股东，分别为晶闪数科和亿兆小贷。此外，就在近日，晶闪数科接连注册了包括熹融花、极速借钱呗、晶数借钱呗、亿来贷等商标。

值得关注的是，江西赣江新区多来点网络小额贷款旗下相关产品也叫“借钱呗”，其联合运营方也是晶闪数科。2024年8月，微信公众号“借钱呗管家”将全部业务、功能转移至微信公众号“借钱呗官方订阅号”，也就是说，由亿兆小贷承接了多来点小贷的账号。

晶闪数科官网显示，旗下产品除了“借钱呗”，还包括“逸享展业”、“云象优客”。根据公开信息，此前借钱呗APP直接给线下贷款中介引流，同时给“趣记花”、“星贷”等平台引流。“逸享展业”由于违规收集个人信息，被浙江省通信管理局所通报。

小贷公司的收入核心为贷款利息收入，若出现收入不列或少列，大概率与部分业务收入未纳入正规核算有关。结合亿兆小贷的线上业务布局，其与晶闪数科合作的导流、联合运营业务或为关键关联点。不过被罚款金额不高，或为疏忽导致。这为其他类似业务布局的平台提了个醒。