南京银行行长朱钢为何亲自兼任首席合规官？ 去年该行累计被罚七百多万

运营商财经网 张运迪/文

近日，南京银行一项董事会决议公告引发业内关注。具体内容是该行聘任现任党委副书记、执行董事、行长及财务负责人朱钢先生兼任公司首席合规官，任期自董事会通过之日起至第十届董事会届满。如此下来，朱钢“一肩多挑”，责任重大。

之所任命朱钢为首席合规官，背后或许有几点考量：

其一，行长朱钢当副行长时曾长期分管风险合规，且在信贷业务、风控管理等领域均有一定的沉淀。

从朱钢的履历来看，1990年参加工作后，朱钢最早就是从农业银行基层信贷、审计岗位起步的；而后自南京银行筹建阶段便加入其中，不仅完整经历了该行多个重要阶段、关键节点的全历程，更在职业生涯中先后历任该行政策法规处副处长、风险控制部总经理等关键岗位，深耕合规与风控领域，经验丰富。2012年其升任该行副行长后，也是长期分管风险合规与授信审批核心业务，进一步为其兼任首席合规官奠定了基础。可以说，放眼南京银行，没有人比朱钢更合适。

第二，就是顺应监管新规要求。2024年底金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，统筹推进合规管理工作，确保合规要求贯穿业务全流程 。

南京银行此次这项人事任命，正是在新监管要求下的又一战略布局，且由行长直接兼任这一要职，不仅体现了该行给予合规管理更高重视，更有助于该行推动合规意识自上而下全面渗透。

第三，则是现实合规压力，尤其是在南京银行及旗下各地分行合规问题频出背景下。

据不完全统计，2024 - 2025年期间，南京银行却因信贷业务违规等问题多次收到监管部门的罚单，累计金额近1100万，成为了舆论关注的焦点。其中，2024年南京银行全系统共收到14张罚单，累计被罚758万元，主要违规事由为贸易背景虚假、资金挪用、虚增存贷等。

日前，南京银行徐州分行还因项目贷款管理不尽职、个人贷款贷后管理不审慎等违法违规行为，被监管罚款60万元。

另外，今年三季报显示，南京银行依旧保持着良好态势，营收净利均稳居城商行第四，远高于行业平均水平。在这一大背景下，该行合规管控、风险管控更显重要。

不过，运营商财经网金融部主任刘庆认为合规管理是一项系统性、长期性工程，或许仅靠人事安排远远不够，还需全方面投入。

（责任编辑：张运迪）

运营商财经（官方微信公众号yyscjrd）—— 主流财经网站，一家全面覆盖科技、金融、证券、汽车、房产、食品、医药、日化、酒业及其他各种消费品网站。