放开落户，下一步的发展动力，就靠这3亿农民进城了！

12月底的政策真是层出不穷。但当我们细心梳理之后，你会发现所有的政策背后都有一条隐线。

这些隐线，又都围绕着一个核心主干，这个主干就是两周前的中央经济工作会议所制定的2026年度经济任务。

今天我们就来梳理一下。

这次的中央经济会议，将2026年的核心经济政策，定为——坚持内需主导，建设强大国内市场。

可以说，内需也提了好几年了，但重要性从来没有像2026年这样重过。

说白了这也是形势所逼，今年前11个月，外贸顺差就超过了1万亿，看似可喜，但背后说明我们对于出口的依赖已经到了极致了。

再扩大下去，可能就会适得其反，导致反噬，引发全球抗议。

所以，我们必须从国内找寻经济出路。

目前来看，第一项还是增收，但这个也说了两三年了，这两年每年都说。

在刚刚结束的全国财政工作会议上，财政部部长蓝佛安公布了增收计划，总结起来就是：

1、尽量保证充分就业；因为有就业就会有一定收入；

2、从财政角度通过减税、增加社保、各种助学育儿补助等增加收入。

其实你会发现都是老政策了，但却很重要，因为这些都是用来托底的，是最基础的保障，也只是最稳妥的保障，这个不多说吧。

在增收之外，我觉得这一次最大的突破是城乡二元体制的进一步破障。解放后，城市户口和农村户口是一道天然的屏障，这导致城市资源和农村资源也成了两大不同的体系。

很多年来，经济发展虽然很迅猛，但二元体制一直都没有大的进展。转机在2020年以后出现，这个时候最高决策层提出了全国统一大市场，也开始逐渐形成城乡融合发展的理念。

这个时候，决策层的思路开始变了，在《大国大城》中提出过一个观点：

城市才是市场的核心主场，在效益最大化之下，资源、资本会不受人为控制的自然会向大城市流动。

这本书一个很鲜明的观点就是，取消大城市人口落户限制，放开全国人口的自然流动。

最近，这个政策有了新的进展。

这个政策的核心是：

1、深化户籍制度改革，城区常住人口300万以下城市落户限制基本取消，城区常住人口300万至500万城市落户条件进一步放宽，超大特大城市积分落户政策不断优化。

2、非户籍常住人口与户籍人口平等享有的城镇基本公共服务项目逐步增加。

从字面上看，是促进农民进城落户，但从实质看，这是拉动国内消费的重要一个环节。

刺激消费，重点绝对不是国补和以旧换新，因为这些都是惰性消费，换一次就结束了。

只有日常消费上，才是消费拉动的终极核心。

为什么？

比如说，农村是生活水平最低的群体。

生活水平低的反面，就是消费倾向高。比如说，你一个月挣2000块钱，但其实家庭消费需求远不止这些，可能在2500到3000，但因为收入不涨，只能抑制消费。

现在忽然给你增加了1000块钱的收入，那么大概率你是要消费的。

反而是收入水平高的人，再刺激也不会效果太高，因为消费已经饱和了，所以，刺激消费一定是要对有强烈的消费需求，但一直又消费不足的人群。

我们再看放开落户政策，这其实就是农民工市民化改革。财新的数据是，社会上一共流动着2.8亿农民工。

所谓农民工市民化，就是通过教育、医疗、保障房等等公共服务平权，进行制度性改革，让这2.8亿流动人口稳定下来，那么这将是另一波巨大的消费增量。

并且为了激励农民进城，这一次政策有了专门的倾斜，原文是：

1、完善中央财政农业转移人口市民化奖励资金制度，健全省对下农业转移人口市民化奖励机制。

2、加强对吸纳农业转移人口较多城镇基础设施建设的倾斜支持。

3、建立新增城镇建设用地指标配置同常住人口增加协调机制。

说白了就是，哪个城市吸纳的农民进城人口多，不仅有奖励，财政政策也会随之加大支持力度和资源倾斜。

这一切都已是明牌，政策的下一步，是通过这2.8亿农民工进城计划，来激活庞大的内需市场。

我们来说几个细节，比如，投资。

过往的政策路径，是习惯于铁公基之类的投资。但经过近20年的积累，投资的边际效应已经很弱了，很多外国博主赞叹国内的高铁有多棒，正是因为我们已经超前了很多年了。

所以，接下来的城市投资，应该是向民生类的公共服务大幅度转移。比如说城市人均医疗、人均教育之类还差很多，这也是为什么不能公共服务平权的原因。

财新说过一个数据，未来5年，也就是十五五期间，针对城市人口人均城市建设水平和公共服务质量的，比如旧改、路网、体育场等等有23万亿投资资金需求；针对流动人口市民化的配套建设的，有7.5万亿资金需求。

这是一个巨大的增量空间，基本等于进行了新的一轮城市化，也和决策层一直在说的高质量推进城市更新是完全贴合的。

也是说，接下来对城市的投资也要二八分，要投向持续有人口流入的城市和区域；投向人口老龄化之下的养老、医疗设施；投向城市化和城市人口剪刀差下城市建设水平低下和服务短缺；投向代表未来经济方向的新质生产力。

其实国内的政策因为强计划性，一直都是明牌，只要我们能联系起来看，就能抓住政策核心，看懂下一步的趋势。

总之，国内的政策逻辑和之前相比，已经有了巨大的改变，身处变化之世，我们要学会一定的超前眼光看问题，尽量多看一步。而不是一只在后视镜里看世界。

毕竟，多看一步是未来，后视镜里的世界只是过去！（米宅）

本文源自：行业资讯

作者：米宅