北京朝阳严打金融犯罪推进源头治理 检方近两年受案1107件

2025年12月30日，北京市朝阳区人民检察院召开新闻发布会，介绍2023年12月至2025年11月的近两年时间内，北京市朝阳区人民检察院依法打击金融犯罪，积极参与防范化解金融风险的相关情况，并发布《金融检察白皮书（第九辑）》。

近两年受理金融犯罪案1107件 “非吸”和集资诈骗得到遏制

据相关负责人介绍，近两年，朝阳区检察院共受理各类金融犯罪案件1107件3002人。

从类型看，非法集资类犯罪占比仍居高位，但总体发案趋势有所缓解。朝阳区检察院近两年受理的非法吸收公众存款、集资诈骗案件共991件2591人。值得关注的是，此类案件近两年受理数同比降低21%，新增案件增速得到初步遏制。与此同时，非法经营罪（金融业务）呈现增长态势，近两年受理53件225人，同比增长36%，成为第二高发的金融犯罪类型，主要涉及非法经营证券、非法放贷、非法买卖外汇等领域。

从手段看，朝阳区金融犯罪模式专业化、手段隐蔽化、组织链条化特征突出。不法分子常借助“金融创新”“数字资产”等噱头，并针对不同群体“画像”实施精准作案，或利用互联网技术升级犯罪手法。

从风险看，不同类型犯罪的交织融合与跨境延伸趋势为打击治理带来新挑战。非法集资与网络传销、信用卡诈骗与电信网络诈骗、贷款领域犯罪与相关职务犯罪等相互交织，导致风险叠加扩散。

面对复杂态势，朝阳区检察院坚持依法严惩与源头治理并重，全面审查涉案资金流水与电子数据，全链条打击洗钱等下游犯罪，办理洗钱案件20件95人，追赃挽损总额超过10亿元。在办案中积极适用认罪认罚从宽制度，适用率达84.32%，并督促涉案人员退缴违法所得1亿余元，实现了法律效果和社会效果的有机统一。

突出打击重点 严惩涉众型金融犯罪

为应对金融犯罪新趋势，朝阳区检察院聚焦高质效办案，筑牢金融安全检察防线。深入推进打击非法集资专项行动，依托重大案件提前介入、侦检会商等机制，依法稳妥办理多起涉案人数众多、犯罪数额特别巨大的案件。针对金融犯罪新形势，重点打击非法存贷款中介服务，联合公安机关和其他行政机关摸排整治非法贷款中介机构42家，查处非法放贷案件5件。

朝阳区检察院深化“一案双查”机制，全力阻断犯罪资金链条。不断强化电子数据和资金流向审查，并在办理上游犯罪时同步审查洗钱线索，坚决阻断违法资金流转通道。

在一起信用卡诈骗案中，朝阳区检察院依法将销赃变现行为认定为“自洗钱”并数罪并罚，该案入选北京市检察机关典型案例。

在惩治金融腐败方面，朝阳区检察院依法严厉打击金融从业人员职务侵占、非国家工作人员受贿等犯罪，重点打击银行信贷人员与非法中介内外勾结，损害机构利益、破坏信贷市场秩序犯罪。两年来，累计向银行、保险、第三方支付机构等制发社会治理类检察建议89份，助力提升行业风控水平。

搭建非法金融活动“烽火台”模型 大力推进事前预警

朝阳区检察院研发非法金融活动“烽火台”大数据监测预警平台，打通数据壁垒，整合多维资源，对辖区金融风险进行动态监测。自2024年建用以来，累计研判风险企业8批62家，推动刑事立案5件，抓捕118人到案，制发线索移送函、风险提示函13份，助力追赃挽损超10亿余元，推动金融治理模式从事后打击向事前预警转变。

朝阳区检察院参与建设“北京市资金电子数据分析技术检察应用联合实验室朝阳工作室”，配齐相关硬件设施和管理制度，形成“办案人员+检察技术人员+研发团队专家”的协同模式。成立以来，工作室累计分析案件103起，处理交易流水2000余万笔、总金额达7000余亿元。

另外，朝阳区检察院持续强化行刑衔接，凝聚监管合力。通过联合区市场监督管理局召开行刑反向衔接专题座谈会等方式，完善案件移送、信息共享机制，实现法律责任的总体闭环。

在护航营商环境方面，朝阳区检察院主动融入辖区跨境金融、高端商务、数字科技三大领域，依托“检察官会客室”平台，开展“订单式”法治服务，累计接待企业160余家次，提供法律建议100余条，开展普法培训70余次，相关工作获评全国“依法平等保护民营企业和企业家合法权益协同实践案例”。

文/北京青年报记者 董振杰

摄影/北京青年报记者 董振杰

编辑/张丽