极目新闻通讯员 吴凌
“多亏了你们的警觉和坚持,我的养老钱才没被骗走!”近日,年逾七旬的邢女士带着手写的感谢信和锦旗,再次来到汉口银行余家头支行,紧紧握住工作人员的手表达感激。此前,该行成功拦截一起针对老年客户的冒充公检法电信诈骗案,为邢女士保住了150万元存款,这一案例正是汉口银行全力开展反诈工作的生动缩影。
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时间回溯到11月3日上午,邢女士匆匆来到余家头支行,要求提前支取150万元的大额存单。考虑到提前支取将造成不小的利息损失,大堂经理当即察觉异常,迅速将其引导至贵宾区细致询问。面对追问,邢女士却支支吾吾表示“不能说,泄密会被判刑”,结合日常反诈培训内容,大堂经理判断客户极可能遭遇电信诈骗,立即启动应急处置流程。
网点负责人与柜面主管迅速联动,一方面以协助填写单据为由稳住邢女士,另一方面同步完成报警和联系客户家属两项关键动作,并第一时间对客户账户采取保护性措施。当民警与邢女士女儿赶到现场后,三方共同向其揭露冒充公检法诈骗的典型套路,耐心讲解诈骗分子的惯用伎俩。在确凿的案例和清晰的法理面前,邢女士终于幡然醒悟,避免了资金损失。
这起成功拦截案例的背后,是汉口银行构建的全方位反诈防护体系。为切实履行金融机构主体责任,汉口银行总行专门成立反诈工作领导小组,建立总分联动的工作格局,同时制定涵盖客户身份识别、交易监测、应急处置等多环节的制度规范,让反诈工作有章可循。
科技赋能让反诈防线更加坚固。该行通过绘制高风险客户画像、引入数据分析技术、构建反欺诈系统等,实现对异常交易的精准识别与及时阻断。针对老年群体等易受骗人群,汉口银行不仅强化员工常态化培训,打造专业反诈队伍,更开展“六进”宣传活动,通过线上“反诈小课堂”、原创反诈微电影等多样化形式扩大宣传覆盖面,其中微电影《诈梦空间》还荣获全国“年度受欢迎的金融教育作品”。
警银协作则为资金安全再加一道“安全阀”。通过建立信息共享、联合打击等工作机制,汉口银行2025年已成功堵截电信网络诈骗42起,挽回客户损失556万元,先后收到11封各级反诈中心的表扬信。此次余家头支行的突出表现,也获得了武汉市打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室的肯定。
“守护群众‘钱袋子’,是金融机构的责任与担当。”汉口银行相关负责人表示,未来将继续秉承“以客户为中心”的理念,不断升级反诈举措,与社会各界携手筑牢金融安全防线,让群众的资金安全更有保障。
(来源:极目新闻)
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