建行北京市分行网点上演“反诈拦截战” 守护群众“钱袋子”

“给老人过寿”取现十万？“老人投资项目”转账五十万？建行北京市分行网点员工凭借高度警觉与专业素养，上演了一幕幕反诈拦截战，及时守护了首都群众的财产安全，获得了公安机关的高度肯定，彰显了国有大行的责任担当。

十分钟反诈拦截战，挽回10万元损失

“我要取十万现金，给老人过生日摆酒席用!”近日，客户王女士急匆匆地走进建行北京明光支行，要求提取大额现金。这一寻常需求却引起了柜员的警觉。在耐心询问取款用途及是否接到陌生电话时，王女士情绪激动，无法合理解释资金用途，且其姓名与晨会通报的反诈预警名单完全吻合。

发现异常后，柜员立即向邻柜同事示警，一场无声的反诈拦截战就此打响。邻柜同事迅速报告当班主管，主管与柜员双人核实后，判定该笔交易存在重大诈骗风险。为避免打草惊蛇，柜员请客户稍候，同时主管前往后台报警，大堂经理则悄然关注与王女士同行的男子动态，形成防控闭环。

等待期间，王女士与同行男子神色焦躁，多次催促。工作人员默契配合，以“系统正在维护”为由巧妙拖延时间。几分钟后，民警赶到现场，二人神色慌张，准备离开网点。关键时刻，柜员暂存客户证件，为民警核实争取了时间。经现场核查，民警从王女士手机中发现了诈骗软件，成功拦截了一起精心策划的电信诈骗，不仅挽回10万元直接损失，更防范了后续40万元的资金风险。

识破高息陷阱，守护老人养老钱

无独有偶，建行北京地坛支行也成功拦截了一起高息诱惑诈骗案件。一位银发老人走进营业部，要求转账50万元给一个手写纸条上的公司，声称要投资一个年收益8%的城镇化项目。

柜员凭借敏锐的职业嗅觉，判断此笔汇款疑似诈骗，立即叫来主管一同核实。面对询问，老人情绪激动，言语含糊其辞。经过耐心解释，网点与老人家人取得联系，得知老人瞒着家人来汇款，这进一步证实了汇款的可疑性。主管随即引导老人至VIP室进行情绪安抚和反诈提示，并第一时间与属地派出所取得联系。派出所民警到达后，网点配合民警与客户耐心沟通，列举真实的高息诱惑诈骗案件加以劝导。老人听后幡然醒悟，放弃转账。

长效防控：多措并举筑牢反诈防火墙

这两起案例并非偶然，而是建行北京分行长期深耕反诈工作的必然结果。建行北京市分行始终从践行金融工作的政治性、人民性，高度重视反诈工作，全年组织开展多次覆盖全员的反诈培训宣讲和针对性实战演练，持续提升员工应急处置能力。同时，强化警银联动机制，持续优化预警系统，上线“反诈信息互联平台”，依托“线上+线下”多渠道向广大群众普及反诈知识，从“被动拦截”向“主动防范”转变，全方位守护客户“钱袋子”。2025年以来，建行北京市分行反诈成效显著，成功堵截800多笔诈骗，累计金额超4亿元。

未来，建行北京分行将继续加强警银联动，形成打击治理电信网络诈骗犯罪整体合力，用专业与担当为首都金融安全保驾护航，共同为守护首都人民群众的“钱袋子”作出新的更大贡献。