重庆
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近期，三部门联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，取消了“个人单笔存取现金超5万元需登记”要求。其实，早在今年8月11日就有这条管理办法的意见征求稿。这次新规进行了确认发布。
一、“风险”原则，松弛有度
关于个人存取现金超5万元需要登记的规则，实则是为了防止金融诈骗、洗钱等风险把控。新规的核心原则不再“一刀切”。对于个人有经营业务、长期有资金往来的创业者和个人来说，更加便捷。同时也会利用强大的数据系统筛选预警。
比如：张老板经营一家五金建材商贸部，每月都需要固定开支，招聘的临时工、搬运工、购买材料等存取现金非常合理。
小王是一名大学生，平时账户是生活费转账、兼职打工零花钱等收入，突然在短期内有多笔几十万的金额“快进快出”，这种账户肯定需要严格监控并采取对应措施。
二、易触发风控场景
部分素材来自官方网页截图
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