“指数+”七周年 | 大揭秘！如何玩转博道“指数+”工具箱？

我们日常饮食，食物种类看起来琳琅满目，但无非就是蛋白质、维生素、脂肪、碳水化合物等基础营养的搭配。

投资也一样，本质上就是不同资产的搭配组合。博道“指数+”经历过去7年多的发展和布局，已经逐步建立起齐全的产品线，可以为投资者提供各类“营养膳食”，帮助大家构建更健康、均衡的投资组合。

今天小博就和大家详细分享下，博道“指数+”涵盖哪些产品，又该如何配置？

01“指数+”工具箱里有什么？

面对复杂多变的市场，博道“指数+”为大家准备了一个清晰好用的工具箱，主要可以分为三大系列：

宽基指增系列

第一类是宽基指增，相当于“日常主食”，在组合中提供主要的能量供给。沪深300、中证500、中证1000、中证A500、科创综指、中证全指等宽基指数，代表中国经济的“基本盘”，覆盖行业广、成分股分散，致力于谋取市场长期平均收益。

而博道“指数+”的宽基指增系列，都自带Pro属性，相较指数会再加一层超额buff。以博道中证500增强A为例，截至2024年底，成立以来相对业绩比较基准平均每年多赚11.35%。宽基指增的长期收益潜力更大，更适合作为权益组合中的底仓品种。

（业绩数据来源于博道基金并经托管人复核，指数数据源于wind，截至2024年12月31日。设立多类别份额的基金业绩只显示A类份额，其他类别份额的历史业绩详见基金定期报告：博道中证500指数增强A净值收益率/业绩比较基准收益率：成立至2019年末29.71%/26.13%（2019年年报）、2020年初至2020年末41.37%/19.94%（2020年年报）、2021年初至2021年末32.16%/14.83%（2021年年报）、2022年初至2022年末-19.75%/-19.30%（2022年年报）、2023年初至2023年末-5.63%/-7.01%（2023年年报）、2024年初至2024年末11.92%/5.40%（2024年年报）。博道沪深300指数增强A净值收益率/业绩比较基准收益率：成立至2019年末15.11%/3.79%（2019年年报）、2020年初至2020年末42.53%/25.86%（2020年年报）、2021年初至2021年末-1.97%/-4.85%（2021年年报）、2022年初至2022年末-20.86%/-20.58%（2022年年报）、2023年初至2023年末-4.27%/-10.79%（2023年年报）、2024年初至2024年末19.09%/14.04%（2024年年报）。风险提示：基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。我国股市运作时间较短，不能反映证券市场发展的所有阶段。）

风格增强系列

第二类是风格增强，相当于“灵魂调料”，可以让菜肴层次分明。

如果行情冷，价值风格（博道大盘价值）如海盐提鲜，坚守阵地；市场热，成长风格（博道大盘成长/博道成长智航）似辣椒添火，进攻拉满；震荡市，红利风格（博道红利智航）像蜂蜜回甘，平滑波动。

与宽基指增一样，博道“指数+”中的风格增强系列在锚定某类风格的同时，还会追求更多超额。而且，投资者还可以根据自己的需求来调配风格占比，搭配出更适合自己的投资组合。

主动量化系列

如果不想花费时间做搭配，还有另一种对“懒人”更友好的选择，也就是主动量化系列，相当于“套餐”。

博道“指数+”中的“三航”系列，都希望一键解决投资者的选基难题，这三只产品有一个共同的目标：跑赢偏股混合型基金长期平均回报（Wind偏股混合型基金指数代码：885001），只是方法各不相同。

博道远航是紧密跟踪885001，通过量化模型再求增强；博道久航是采用六大风格增强（smartβ）策略，一键配齐主动选手的主流策略；博道启航则是均衡配置沪深300与中证500两大多因子增强模型。虽然方法不同，但自成立以来，“三航”系列都显著跑赢了“高手指数”885001。

02如何使用“指数+”工具箱？

了解了博道“指数+”工具箱之后，对于普通投资者而言，我们可以如何使用这个工具箱呢？

场景一：寻找投资工具

万基时代，基金种类五花八门，想挑一只适合的基金难度不小。

这时候，“工具化”产品就派上大用场了。比如指数类产品，主打风格清晰、稳定，普通投资者也能轻松判断适不适合自己。

同样是指数类产品，ETF更强调对指数的紧密跟踪，适合波段交易，其优势在于交易成本低；而对想拿长一点的配置型需求的投资者来说，博道“指数+”中的指数增强产品或是更佳的选择：不仅贝塔清晰，还追求比指数收益多一点！

场景二：捕捉市场风口

A股市场轮动不断，板块热点更是层出不穷，比如今年的各类科技主题热点，AI芯片、人形机器人、自动驾驶、算力算法等等。

捕捉赛道机遇，博道“指数+”也是一个好选择，不仅风格稳定、不漂移，还追求弹性更上一层楼。

不论是想要捕捉AI主题、小盘行情、红利板块或者科创板等投资机会，大家都能在“指数+”工具箱中找到合适的风格增强产品。

场景三：优化投资体验

波动是权益市场的主旋律，今年以来，区域冲突、关税谈判、美联储降息预期等也在持续扰动投资者风险偏好。虽然我们无法预测市场，但是可以选择长期有效的经典策略，以不变应万变。

比如这两年常说的“杠铃策略”，就是将组合配置集中于两类风格迥异的资产，一端红利、一端成长，助力提升组合韧性、应对市场颠簸。

再比如匹配养老目标的投资策略，按照金字塔结构，底部配置红利低波类资产，追求长期可持续的基础收益；顶部配置成长类资产，追求一定的收益弹性。（风险提示：上述匹配养老目标的投资策略与养老目标基金不存在任何直接或间接关联，亦不构成任何形式的收益保障承诺。）

风险提示：投资有风险，投资需谨慎。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。

根据有关法律法规，基金管理人博道基金管理有限公司做出如下风险揭示：

依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外，具体以基金法律文件为准）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。

您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。中证系列指数由中证指数有限公司编制和计算，其所有权归属中证。中证将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但不对此作任何保证，亦不因指数的任何错误对任何人负责。投资于科创板股票的基金，将面临包括但不限于流动性风险、退市风险、投资集中度风险等投资科创板上市股票的特有风险，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

以上内容与数据，与有连云立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。