当心！这种蹭名头的诈骗屡见不鲜，主要套路有三招

转自：北京日报客户端

一家企业，名字里有“中华”“中央”“人民”等字样，是不是看上去像是国央企或者部委所属？

不一定，也可能是假冒的。

最近，一家自称“人民资产”的不法组织就号称：跟国开行签署战略协议，可由国开行开具电子银行承兑汇票，兑付证券资金。

后来国开行出来发声明，称从未跟“人民资产”开展业务，与其一切行为无任何关系。

“人民资产”，名头唬人，实则唬骗。其手法，是以“国资背景”“高收益理财”当噱头，伪造央企控股文件，承诺产品年化收益率超50%。有人看其APP界面“正规”，又挂着“人民”名头，便以为有国家撑台，向指定账户转账，最后发现上当。

国开行声明（图源：国家开发银行网站）

这种蹭名头诈骗的做法，近年屡见不鲜。

你是中国稀土，他就搞个“东方稀土”；你是国家某集团，他就花钱找中介，注册成“子公司”；不敢碰瓷“正规军”，就说隶属于某协会；骗个人投资者还不够，还骗企业、诓地方政府。

北京德和衡律师事务所高级联席合伙人尚松分析，相关骗局的主要套路有三招——

第一招：大名头。

企业登记注册时，登记机关主要做形式审查，重点看材料是否齐全、名称是否重复，以及是否带有明显不合规范字眼。申请材料齐全、符合法定形式的，登记机关一般会予以确认。有不法分子就利用形式审查漏洞，打擦边球。

比如，企业名称不能随意用“中国”“中华”，那就把“中”“国”“华”拆开。此前，国资委网站先后公布了三批、548家假冒央企名单，其中带“中”字头的达311家，一半多。这个假冒名单，查国资委官网就能搜到。

第二招：假文书。

有的不法分子通过伪造国央企的授权委托书、公章等注册登记，把自己公司“挂靠”到国央企名下；有的更简单粗暴，直接花钱挂靠。有“黑中介”放话，只要给钱，就能在工商注册信息上成为一家国央企的“正规全资子公司”；不仅能招揽到愿花十几二十万到国央企上班的员工，还能骗客户接项目。

据悉，这种“挂靠”明码标价，费用一年一续，价格在20万元至几百万元不等。由于“挂靠”源自伪造工商信息，加上中介可能协助骗子公司成立虚假上级企业、层层铺设“防火墙”，一般被“挂靠”的国央企很难发现。

此前重庆警方就破获一起特大虚开增值税专用发票案，涉案金额超17亿元，该涉案团伙就是花重金，将多个空壳公司挂靠国企下属子公司，取得所需发票。

国开行声明（图源：国家开发银行网站）

第三招：蹭政策。

这是最常见也最容易唬人的套路。这些骗子热衷研究最新政策文件，以时下热点为由头，杜撰政策信息，伪造红头文件诈骗。

比如，粤港澳大湾区受关注，不法分子就伪造财政部公文，在社交媒体上以“粤港澳大湾区政策红利发放”为名，诱导下载“粤港澳大湾区APP”，借“大湾区金融债券”“离岸钱包”等工具敛财。

又比如去年，国家大力推动大规模设备以旧换新，有骗子伪造“商务部办公厅文件《关于以旧换新惠民款补贴发放的公证通知》”，并假借商务部名义，组织直播宣讲、收取公证费用。

还有把自己包装成“全国统一大市场规划司特派专员”的，说“中央决定通过互联网开展一对一精准扶贫”骗取报名费的；就在昨天，教育部还发表声明，说有网站仿冒“国家普通话水平测试网站”实施诈骗。

诈骗APP操作页面（图源：网络）

这些诈骗套路，没那么高级。但对普通人来说，查证国央企机构、识破这种骗局，确实有一定难度。打击江湖骗子，也不能只靠部委央企发辟谣声明。

怎么办？从业人士建议，可进一步完善部委、央企等“国字头”单位统一机构名称权威查询平台，或对国央企官网架构公示及变更信息设立明确标准，让有关主体有据可查。

同时，也要提高假冒企业及机构的犯罪成本。一些不法分子提交虚假材料或经“黑中介”挂靠官方的成本，与其诈骗所得的高额收益并不对等。

对此，公安机关可考虑与部委、企业形成联动，齐抓共管；组织开展专项整治行动，打掉一批此类案件全链条犯罪团伙，对伪造散播“红头文件”的个人，加大信息倒查力度，并且严打“推流”组织。

对个人、企业和基层政府来说，遇到“国字头”企业，可借助国家企业信用信息公示系统或第三方平台，逐层追溯目标公司股东信息，查清最终受益人或控股股东性质。

如果是要跟目标企业开展合作，地方政府或商业主体应当实施基本的尽职调查，重点核实项目真实性，评估对方资信与履约能力。这方面工作可以自主开展，也可委托专业律所、会计师事务所进行。如对目标企业存疑，可及时拨打其“所属”的国央企电话，让其帮助查证。

最后提个醒：凡是自称“党中央、国务院领导干部”，通过电话、微信、电子邮件、QQ等方式，进行所谓“委托”“授权”“任命”的，都是诈骗；凡声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万元甚至数百万元的各类基金会、企业项目、APP，更是诈骗。

天上不会掉馅饼，更可能掉陷阱。

来源：侠客岛