巨额骗局！巴西惊爆虚假信贷丑闻，银行高管被警方拘捕

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巴西联邦警察和联邦检察院对Master银行进行的调查发现，该机构在丹尼尔·沃尔卡罗（Daniel Vorcaro）的领导下，涉嫌向联邦行政区的公立银行BRB出售122亿雷亚尔的“虚构信贷资产组合”，并向巴西中央银行提交伪造文件以试图为该笔交易作出解释。

正是这些信息促成了巴西联邦警察于11月18日发起的“零合规行动”（Operação Compliance Zero），导致沃尔卡罗被捕，并使BRB行长保罗·恩里克（Paulo Henrique Costa）被免职。同样在11月18日，巴西中央银行宣布对Master银行实施特别清算，这一决定出现在Fictor集团表达出有意收购该机构后不到一天的时间内。截至目前，Master银行尚未对此作出回应。

在发现Master银行财务账目中存在巨额资金漏洞后，中央银行要求BRB撤销并购交易，以恢复其资产流动性并重整资产负债表。这是中央银行在评估BRB收购Master的过程中提出的要求之一。

调查显示，BRB在2025年上半年期间向Master银行转移了约122亿雷亚尔用于购买信贷资产组合——这些资金的转移甚至发生在BRB银行正式提出收购Master银行意向之前。

当中央银行审查该笔交易时，发现这些所谓的信贷资产组合可能是虚构的，也就是说，它们根本不存在。根据调查，为了掩盖此事，相关人员制作了标注为2024年的文件，但其电子签名的时间却是2025年的4月和5月——正是中央银行要求BRB提交资金转移说明的时间期限。

司法授权行动的裁定中写道：“调查提出的假设是：Master集团为弥补其120亿雷亚尔的巨额资金漏洞，试图通过与一家直接信贷公司进行不法勾结，以购入并转售虚构的信贷资产组合给BRB银行的方式，人为抬高自身资产规模，从而获得远超其业务规模的资金注入。”

在这些伪造文件中，使用了与奥古斯托·利马（Augusto Lima）有关的两家协会的信息，他同时也是沃尔卡罗在Master银行的合伙人。目的在于伪造价值数十亿雷亚尔的工资贷款（consignado）资产组合。

在中央银行否决了BRB收购Master的交易之后，调查人员发现，巴西利亚联邦行政区的公立银行BRB仍然在继续向Master转移资金。

因此，调查人员认为这些犯罪行为正在持续进行，因而 向司法机关 申请对沃尔卡罗及 Master 银行其他董事实施 预防性拘留 。

编译： Marcos

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