“扶贫款”变“涉诈款” 丽江警方成功拦截16万元涉案资金

“扶贫款”变“涉诈款” 丽江警方成功拦截16万元涉案资金

“下载APP刷流水，再跑腿取现金，就能领到‘国家扶贫款’？”面对这样看似“天上掉馅饼”的好事，大家一定要提高警惕——这很可能是电信网络诈骗分子精心设计的陷阱。近日，丽江一市民就因轻信此类谎言，不仅没能拿到所谓的“扶贫款”，反而因涉嫌为诈骗活动提供帮助触犯法律。所幸古城分局束河派出所及时出击，成功拦截16万元涉诈资金，为受害人挽回了重大经济损失。

据了解，这起案件发生在今年8月。市民李女士经朋友介绍，认识了一名自称“安老师”的男子。该男子声称自己有渠道协助他人领取“国家扶贫款”，在取得李女士信任后，一步步诱导她下载了多个不明来源的APP。随后，“安老师”以“领取扶贫款需先刷流水验证”为由，要求李女士提供个人银行卡，协助进行取现和转存操作。

被“扶贫款”诱惑的李女士信以为真，将自己的银行卡交给了对方。8月5日，李女士的这张银行卡突然收到一笔16万元的转账。次日上午，李女士按照“安老师”的指示，成功取现4.8万元，就在她准备再次前往银行取款时，被早已布控的公安机关当场查获。

经警方调查核实，李女士银行卡内收到的16万元并非所谓的“国家扶贫款”，而是一笔涉诈资金，且已关联全国范围内一起诈骗案件。依据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关规定，李女士因向电信网络诈骗活动提供帮助，被公安机关依法处以行政拘留3日、罚款500元的处罚，其已取现的4.8万元涉诈资金也被依法追缴。

11月10日，该起诈骗案件的受害人张先生在民警的联系下，专程赶到束河派出所。民警为其现场办理了资金返还手续，将追缴回的4.8万元被骗资金当面交还。张先生对丽江警方快速破案、及时挽损的工作表示高度认可和衷心感谢。据了解，剩余的11.2万元涉诈资金，将由张先生所在地公安机关办理相关手续后完成返还。

警方在案件办理中强调，出租、出借、出售个人银行卡等行为，极易被诈骗分子利用作为转移涉诈资金的“工具”，相关行为已明确违反法律规定。

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十一条第一款明确规定：任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

对于违反上述规定的行为，该法第四十四条也作出了相应处罚规定：没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。

警方三大提醒 守护你的“钱袋子”

古城公安通过这起案例郑重提醒广大群众，务必提高反诈意识，守住法律和财产两条底线：

第一，警惕“扶贫补贴”类骗局。国家扶贫相关政策均通过正规渠道发布实施，任何要求下载陌生APP、提供银行卡信息或协助转账的“扶贫项目”，全都是诈骗，切勿轻信。

第二，坚决做到“三不”。不轻信陌生人的“高额回报”承诺，不出租、出借、出售个人银行卡、电话卡等重要证件，不参与任何涉及陌生资金流转的“刷流水”活动，避免沦为诈骗分子的“帮凶”。

第三，遇疑及时报警。如接到反诈中心、公安机关或银行的核查电话，要积极配合核实；一旦发现疑似诈骗行为或自身被骗，务必第一时间拨打110报警，最大限度减少财产损失。