2024年3月的凌晨,英国利兹市出租屋内,47岁的钱志敏在被英国警方在床上抓获。
她曾在中国诈骗12万投资者的430亿血汗钱,并卷钱逃往海外。
如今她名下55亿英镑资产与市值超500亿元的比特币成了焦点,可中英司法协作的复杂程序,让受害者们“还钱”的呼声,在跨洋追赃的漫长等待中更显沉重。
这12万个破碎的家庭,还能等来还钱的希望吗?她又是如何骗到这么多钱的呢?
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庞氏骗局
钱志敏老家在江苏如皋农村,20岁出头跟着同乡去上海做服装批发,没赚到钱反而亏了8万多,回到老家被人笑话“没本事”。
2012年她跑到天津找机会,在传销窝点混了两年后,摸清了老年人的心理弱点,决定自己“单干”。
2014年,钱志敏花5000块找代办公司注册了“蓝天格锐科技有限公司”。
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办公地点选在天津红桥区一个破旧写字楼的13楼,门口挂着烫金的“互联网金融创新企业”牌子,里面就摆了三张二手办公桌和一台打印机。
要骗钱得有“噱头”,当时比特币刚火起来,很多人只听过名字不懂原理,钱志敏灵机一动,决定包装“比特币矿场”骗局。
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钱志敏在天津西青区租了个废弃纺织厂的机房,每月租金8000块,房东还送了一堆破铜烂铁。
她又跑到河北廊坊的二手市场,找到一个卖淘汰矿机的老板,以每台500块的价格淘了200台机器。
钱志敏让雇来的两个临时工擦了三天,把机器摆成三排,接上几根亮着的LED指示灯,再拉个“挖矿基地”的横幅,一个“高科技矿场”就成了。
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骗局的“诱饵”是离谱的收益,钱志敏印了几万张彩色海报,雇人贴在社区公告栏、菜市场入口、老年活动中心门口,上面写着“投入6万,30个月返19万”“年化收益100%-300%。
业务员都是招聘来的下岗工人,培训时就教三句话:“我们有实体矿场,安全!”“每天都返现,靠谱!”“拉朋友来投,还有提成!”
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她们专挑早上老人买菜、下午晒太阳的时候上门,带着小礼品敲门,一口一个“叔叔阿姨”地套近乎。
为了让骗局更逼真,钱志敏搞了“每日递增返现”:第一天返50元,第二天55元,每天加5块,不少老人收到短信提示到账后,兴奋地拉着老伙伴一起投。
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雪球越滚越大,天津河西区72岁的张大爷,老伴去世后留了套学区房,2015年以200万的价格卖掉,全投进了蓝天格锐,还动员儿子、女儿各投50万,说“等翻了倍给孙子买婚房”。
还有银行退休的人,利用以前的客户资源拉了20多个老同事投资,自己拿8%的提成,买了件貂皮大衣到处炫耀。
到2016年底,受骗人数突破12万,累计敛财430亿元,钱志敏的私人账户每天进账几百万,她买了辆保时捷卡宴,却很少开,怕太张扬引人注意。
钱志敏心里清楚,“拆东墙补西墙”的游戏迟早玩不下去,早早就铺垫跑路。
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卷钱跑路,肆意挥霍
2015年,她通过中介找到28岁的任江涛,这个小伙子欠了10万高利贷,正被催债的堵门。
钱志敏直接甩给她20万现金,说“帮我当法人代表,月薪3万,年底再给100万奖金”。
任江涛当场答应,签合同时,钱志敏逼着她加了“泄密罚款1万英镑”的条款,还收走了她的身份证、户口本、银行卡,说“办业务方便”,实际上把她变成了“傀儡”。
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2017年初,有投资者发现返现延迟了3天,几十人堵在公司门口讨要说法,钱志敏知道要露馅了。
她连夜联系地下钱庄,把账户里的钱分10批转到境外,兑换成6.1万枚比特币,又花10万买了本加勒比岛国的假护照,谎称“去泰国考察矿场”,从天津飞曼谷,再转机逃到英国伦敦。
她走后的第三天,公司就人去楼空,任江涛被愤怒的投资者围堵,最终被警方带走,判了10年有期徒刑。
逃到英国的钱志敏彻底放开了手脚。
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她在伦敦肯辛顿区租了套带私人花园的豪宅,月租17万英镑,雇了华裔助理温简打理生活,还请了厨师、司机和保镖。
2019年去苏黎世参加珠宝展,她一眼看中一套镶嵌蓝宝石的首饰,当场刷了1200万欧元,销售经理亲自送她到机场;2021年在迪拜棕榈岛买了套海景公寓,花了8000万迪拉姆,装修又砸了1000万;2023年看中伦敦郊区一套2350万英镑的别墅,直接交了500万定金。
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最挥霍的一次,她去伦敦哈罗德百货买手表,一次性挑了3块百达翡丽,总价12万英镑。
这些异常消费很快被英国金融监管局盯上。
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成功被捕
2024年3月,英国警方根据线索,在约克郡利兹市的一处普通出租屋里将钱志敏抓获。
当时是凌晨5点,她躺在床上睡得正香,被破门而入的警察叫醒后,脸色瞬间惨白,下意识地捂住裤兜,警方后来在她裤缝缝的小口袋里,搜出了加密钱包的密钥。
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经查,她名下的资产包括银行存款、房产、珠宝等,累计折合55亿英镑。
法庭审理时,钱志敏穿着囚服低着头,对在英国洗钱的指控供认不讳,却坚称“在中国的业务是合法投资,只是后来市场波动才没法兑付”,拒绝承认诈骗罪。
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有受害者家属专门来到英国,在法庭外举着“还我养老钱”的牌子,有人哭着喊“我的房子钱啊”。最终,助理温简因协助洗钱被判6年8个月,管家凌胜国判4年11个月。
而那6.1万枚比特币,如今市值已超500亿元。
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按照英国法律,涉案资产若无人认领可被没收,但中英司法协作程序复杂,光是证据交换就要耗上几年。
对于那12万被骗的投资者来说,这笔用血汗钱堆起来的财富,能不能追回还是个未知数,他们的希望,正随着时间一点点流逝。
参考文献
每日经济新闻——2025-11-12《超12万人被骗,携500亿元比特币逃亡七年,钱志敏在英国被判了!她在床上被捕画面曝光:表情惊慌!一些受害者想要比特币作为赔偿》
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