山东
近日，山东东营的周筱赟律师出差期间前往银行取4万元现金，被银行柜员连续追问取现用途，具体是买什么，上个月的某月某日有个叫某某某的人给你转了若干元，这笔钱是什么？
在周筱赟拒绝透露更多私人信息后，银行报警。半小时后，银行方面又称无法联系到警方，并突然转变态度表示可以办理取款业务…
没几天，一朋友也遭到了类似的遭遇。在朋友使用网银支付时，突然发现建设银行卡被封控，无法交易。在建行APP上也未查询到封控原因，于是按照解封要求递交了身份证明等资料，然而，一天后收到信息，解封失败。于是又拨打了建设银行的客服电话，询问封控原因时，银行客服表示看不到，让再次递交解封资料。
第二天后，再次收到解封失败的短信。于是再次拨打客服电话，客服说可以登记并告知开户行进行处理。
第三天接到了开户行的电话询问。“银行没有任何提醒告知，就私自把客户银行卡封控，也不告知封控原因……”在和银行交涉的过程中，银行人员问了一句和周筱赟律师遇到的差不多一模一样的话：某月某日有个叫某某某的人给你转了若干元钱，这笔钱是什么?
不禁要问银行：
客户有必要跟银行报备每一笔收入的来源吗？
银行要求储户告知资金来源是不是涉嫌侵犯储户隐私呢？
在银行没有调查清楚资金来源的情况下，私自封控储户的银行卡合法吗？
如果储户积蓄这笔钱救急，因为银行私自封控给储户带来的损失，银行承担吗？
正如周筱赟律师说的那样：
“银行先默认每个储户都是犯罪嫌疑人，然后要求每个储户自证清白。其实，根据刑法的基本法理，即使是犯罪嫌疑人都没有自证清白的义务，而是公诉机关举证证明其犯罪。”
也正如央视新闻评论中说的那样：
反诈的网，应当精准撒向犯罪分子，而不应轻易困住普通老百姓。反诈工作需要社会各界的理解和支持，同时也需要相关部门完善制度设计，既要保持反诈力度，也要通过更精准的模型、更畅通的救济渠道，在风险防控与公民权益保护之间找到平衡点，让反诈工作既有力又精准。
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