TOP50案例评选的背后，当下中国家族办公室在忙什么？

当下的本土家族办公室行业正在发生哪些变化？家办同行们都有哪些新玩法？

纵览本次TOP50中国家族管理领袖《中国家族办公室行业发展十年鉴》征集（2025年11月15日截止）先期征集到的近百份案例，惠裕全球家族智库看到本土家办的服务焦点呈现出几个高频方向：

跨境与出海趋势显著。当前民营企业和家族面临出海与产业升级的战略挑战，在全球产业布局、资产配置和税务合规方面的需求快速增长。家办搭建跨境财富管理框架的综合案例最多。通过设立信托与控股平台，实现境内外法律与税务的综合协调。

同时，为子女进行海外身份与教育规划也是客户的主要诉求，跨境服务形成“资产、护照、教育”三线联动。

设立家族信托进行资产保护隔离仍然是主要业务，股权家族家族信托逐渐进入轨道。成熟家族开始追求治理透明度和结构弹性，在传承工具中强调控制权与收益权的分离。家办团队在实践中逐渐形成系统方法论，从“信托单点”向“治理+结构+合规”一体化演进。专业律师、税务顾问与家办、信托机构的高效协同，成为方案落地成败的关键。

“家族风险预算”正重塑家办资产配置逻辑。配置正从产品组合升级为家族资产负债表优化管理，私人多家办以“家族基金+直投”并行，以多元资产分散风险，配置视角也从“收益风险”拓展至“传承治理”。

在家族治理与传承层面，家族办公室开始以制度化手段化解代际沟通和多子女争产等难题。家族宪章、家族理事会、家族委员会、家族教育计划等字眼频繁出现在案例中，“财富管理”逐渐过渡为“家族管理”。

“企业-家族-财富”三体一位的治理模型成为不少案例的内核逻辑——企业经营提供现金流，家办管理财富资产，而治理体系维系代际共识。家族对专业人士信任度上升，家族办公室从财务顾问的角色，走向真正的“传承管家”。

慈善案例不在少数。部分家办或机构已经从被动响应客户捐赠需求，转向为家族提供系统的“慈善治理方案”，慈善信托和家族基金会已进入家办常规服务菜单。“保险+信托+慈善”三位一体结构，既实现社会影响力目标，也成为家族价值的重要延伸。

总体上，家族办公室的核心能力在三个方向上快速迭代——结构化能力：熟悉信托、基金、保险、公司法的复合设计；合规与风险防控：在CRS、BEPS等国际透明化体系下，实现全球资产可视与可控；综合协调力：跨法律、税务、投资与教育的全局规划，成为“家族事务中枢”。

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