河北
“财富管理最重要的因素是什么?”面对这个问题,诺亚财富汪静波着重强调了“道德感”对从业者的重要性。这番话并非空泛的行业倡议,而是扎根于财富管理行业“管理他人财富”的本质属性,也道出了诺亚财富多年来穿越市场周期、赢得客户信任的关键所在。
汪静波直言,财富管理行业最特殊的地方,就是“离钱很近,但我们管理的是他人财富”。这种属性天然伴随着“代理人风险”——当管理者的利益与客户的长期财富目标出现偏差时,能否坚守底线、优先保障客户权益,考验的正是从业者的道德底色。
在汪静波看来,道德感并非孤立的品质,而是与财富管理的专业逻辑深度绑定。她特别区分了财富管理与资产管理的差异:资产管理追求单一资产或领域的“每一步最优”,而财富管理需要立足客户目标,追求“总体最优”,这就要求管理者不能为了推销某类产品而忽视客户的风险承受能力,更不能用短期收益掩盖长期风险。诺亚财富推出的十期CIO报告,从2022年的“先保护,再增长”到2025年的“双受益资产 三支柱配置”,每一次策略调整都以客户的真实需求为出发点,背后正是道德感与专业性的双重支撑。
此外,汪静波还提到,财富管理不该是冷冰冰的金融交易,更需要“温度”——这种温度同样源于道德感衍生的责任感。无论是为出海客户提供“在地全球化”的本土化服务,还是通过线下活动与客户建立情感连接,诺亚财富始终试图让专业建议背后,多一份对客户人生目标、家族传承需求的关注,而这一切的起点,都是对“管理他人财富”这一职责的敬畏。
诺亚财富汪静波的思考始终围绕“如何更好守护客户财富”展开。在她看来,财富管理的专业能力决定了服务的高度,而道德感则决定了服务的底线,唯有守住底线,才能让专业价值真正落地,也才能让财富管理行业真正成为客户可信赖的“财富守护者”。
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