城市金融守护者的温度——广发证券营业部的变与不变

转眼三十载，当曾经的喧嚣归于智能化宁静，一个问题随之而来：金融服务的温度，是否依然如故？

作者 | 紫枫

编辑 | 小白

自上世纪九十年代以来，中国资本市场的脉搏开始强劲跳动。作为这一浪潮的亲历者与推动者，广发证券一个个的营业部如同春笋般在全国各地扎根发芽。

那时，一个安装了空调的散户大厅不仅是交易的场所，更是一个崭新的、充满现代感的公共空间，取代了茶馆、街角，成为了城市崭新的“金融客厅”，凝聚着人们对财富的渴望与对时代的好奇。

散户大厅从不缺乏传奇的故事。每个交易日，这里的烟火气最浓，大厅内人声鼎沸，所有的目光都聚焦于墙上那面巨大的电子屏幕。屏幕上红绿数字不断跳动，每一次闪烁都牵动着无数人的心跳与呼吸。那不仅是股价，更是流动的财富，是看得见、摸得着的时代脉搏。

静水流深：从喧嚣大厅到深度守护的升级

转眼三十载，技术的洪流席卷一切。当智能化与线上化成为不可逆转的主流。曾经摩肩接踵的散户大厅，已被窗明几净、布局精炼、高效专业的智能化服务所取代。昔日那种混合着各种情感与气息的、扑面而来的“热闹”逐渐消散，金融信息被封装进了一部部智能手机和电脑程序里。

当那充满烟火气的大厅成为一代人的集体记忆，当面对面的寒暄被远程的线上指令所替代，金融服务的内核是否也随之变得冰冷和疏远？科技的进步在提升效率的同时，是否稀释了那份至关重要的人情味与信任感？

实际上，借助科技的进步，广发证券正在从根本上重塑服务逻辑，向“买方投顾”大力转型，投顾的服务内核从过去“以交易为中心”的单向推荐转变至“以客户为中心”的全周期服务。

通过线上多种触达用户的方式，优秀投顾的专业能力和服务能力明显提升，帮助用户守住利润、抓住机会的效果更为显著。

来自辽宁的资深投顾刘斯钊对风云君坦言，“最有成就感的瞬间，往往不是市场普涨时的盈利，而是在市场明确释放调整信号前，能通过投顾产品及时提示客户控制仓位，帮助他们避开大幅回撤；更在市场震荡磨底、多数人观望时，凭借深度研究推荐确定性机会，让客户在弱市中也能拿到稳健回报。这种‘逆市守护’的能力，比单纯的数字增长更让我觉得有价值，也更能体现投顾对客户资产的责任。”

这种专业陪伴的价值，在市场波动时尤为凸显。刘斯钊分享了“先解情绪，再给方案”的服务理念。“客户焦虑本质是对未知的担忧，所以理性分析之外，更需要实实在在的操作来稳定信心。”

他举例说，在一次市场因外部情绪大幅回调时，他和团队迅速复盘，并于次日通过“睿系列”品牌产品果断推荐内需等相关板块标的，很幸运的是，当天收获大涨。“对客户而言，‘看到账户里的标的逆市上涨’比任何安抚都更有效。这种快速响应和主动风险管理的能力，让客户真切感受到我们不是在被动等待，而是在主动守护他们的资产，服务的效率和温度都远非昔日可比。”

从刘斯钊的阐述中，风云君感受到，表面的“冷清”并不意味着距离变远，恰恰相反，它意味着服务变得更精准、更及时、更深入。

这背后与广发证券高度重视买方投顾团队的制度建设密不可分。广发证券积极丰富投顾产品的产品矩阵，向客户提供投资、养老、保险等综合性金融服务，并且通过以“星投顾”为代表的系列体系化培训提高投顾团队的专业能力。

近年来，广发证券投顾团队成绩斐然，曾斩获新财富最佳投顾团队第1、卓越组织奖第1、最佳投顾人数第1等奖项。

信任的重量：穿越牛熊的时间见证

在技术加速迭代、市场周期起伏的背景下，基于人与人之间真实互动所建立起来的信任，不仅没有因工具的变化而褪色，反而愈发彰显出其作为金融服务基石的不可替代性。它穿越牛熊，历经考验，成为连接机构与客户之间最稳固的纽带。

这一点从刘斯钊服务的客户文哲彬的经历中体现得淋漓尽致。文哲彬是一位资深投资者，与广发证券结缘多年。文哲彬最初对投顾心存“偏见”，甚至暗自琢磨：“要是投顾真能把行情看那么准，怎么不自己炒股赚钱？”因此，起初他对投顾的建议多是听听而已，更信赖自己的经验。

在随后的投资岁月里，广发证券的投资顾问却给了他不可或缺的帮助。文哲彬特别分享了两个让他至今庆幸的关键瞬间。“一次是去年‘9·24’行情启动前，投顾老师拿了过往几次市场启动前的数据分析给我看，建议我大胆建仓，别带着熊市的‘恐高思维’。”他回忆道，“还有就是今年4月7号、8号市场突然大跌，很多人都说‘牛市要结束了’，投顾老师又及时联系我，建议可以借着回调抄底优质标的。”这两次精准的专业建议，让他成功避免了踏空和割在低点的失误，也让他对投顾的信任与日俱增。

文哲彬现在觉得，投顾服务的价值不只是‘帮着赚钱’，更重要的是在迷茫、冲动时，能有个专业的人给他指方向、泼冷水。文哲彬将他的投顾视为一位值得尊敬的“老师”，也是值得信赖的“朋友”。这种亦师亦友的关系，历经市场起伏而愈发坚实，正是广发证券与客户之间那份始终不变的信任与陪伴的最佳见证。

智慧的连接：当专业工具赋能温情陪伴

形式在不断变化，从线下到线上、从大厅到云端、从口口相传到数字传播，工具和效率在飞速进化。

但是，人还是那群人，还是那份信任、那份陪伴、那份基于深入了解的个性化服务。在广发证券的实践中，技术赋能并未稀释服务的温度，反而为投顾与客户之间建立更深度、更高效的连接提供了可能。

对于来自汕头的林憧憬而言，科技不是拉远距离的屏障，而是构筑更紧密信任关系的桥梁。作为在广发证券服务了14年、接触近5万户客户的资深投顾，他深刻理解沟通的本质。他擅长将复杂的专业术语“翻译”成生活语言：用“旅行性价比”解释“夏普比率”，用“做年夜饭”比喻“资产配置”，用“超市购物”形容ETF的便利。

这种深入浅出的能力，通过企业微信、视频会议等线上渠道，得以更高效、更广泛地触达客户。

另外，在采访中，林憧憬还着重提到了广发证券平台的赋能。一方面，广发证券提供顶尖的研究资源和系统的培训体系，让投顾能了解各行业最深度最前沿的投资观点、投资策略、衍生品工具等新知识。另一方面，广发的客户关系管理（CRM）工具和数据分析工具，能帮助投顾更科学精准地为客户进行资产诊断和方案规划。

而来自潍坊的新生代投顾姜双则非常擅长通过抖音直播、企业微信等线上工具，为客户提供及时、个性化的专业服务，并获得一批高净值客户的信任。

姜双表示，在直播中我不只是单向输出观点，更注重与粉丝互动，倾听他们的困惑。市场波动时，我会第一时间通过线上渠道分享公开的市场动态，与客户保持互动，正向引导公众情绪，让大家知道，面对市场变化，我们始终在一起。

数字化工具已成为提升服务效率与覆盖广度的重要桥梁，而服务的核心仍在于基于专业与信任的长期关系，这构成了广发证券财富管理服务的持续基础。

此心安处：融入社区的“人情味”守护

广发证券投顾平均12年的从业年限，意味着他们扎根于当地的“熟人”圈子，是街坊邻里值得托付的理财专家。这种“人情味”和“社区感”是任何科技都无法取代的核心价值。

在姜双看来，投顾的角色远不止于投资建议，更像客户身边值得信赖的社区朋友。

她表示很注重与客户建立超越金融维度的联系。例如她在工作之余经常参加一位热爱羽毛球的大客户组织的球局，既锻炼身体，也增进彼此了解。在一次活动中，客户突发不适急需送医，她立即展开急救、并联系客户家属，陪伴直至其转危为安。

这件事让他们的关系从“投顾与客户”，升华为可共担风雨的挚友。日常交流中，她也非常善于从生活场景切入投资理念，例如用“品茶”比喻长期投资的耐心，用“热门题材回调风险”提醒勿追高跟风；相信真正有温度的服务，是融入客户的生活——关心他们的家庭、事业，甚至人生规划，在关键时刻给予支持。这种“社区熟人”式的信任，不是靠营销话术建立的，而是靠一次次真诚的互动累积而成，而金融服务的终点，始终是为了让客户的生活更安心、更美好。

林憧憬也有类似的感受，他表示，从业十四年来，与许多客户的关系早已超越了纯粹的业务往来，成为了生活中的挚友。这份情谊体现在日常的点点滴滴中：他曾帮老客户的孩子分析考研方向，用投资思维为其规划人生路径；也曾作为证婚人，见证另一位客户的幸福时刻。他们定期举办“投资茶话会”，在品茶交流中分享投资心得与生活智慧。

公司平台同样注重这份人文关怀。在儿童节举办的“财富传承与家庭幸福”活动中，一位老客户感慨道：“你们不仅助力我们管钱，还教孩子们理财，这才是真正的传承。”这种既专业又充满温度的服务，让金融服务回归到对人的关怀与陪伴，这正是与客户之间最珍贵的纽带。

这种将专业服务融入社区生活细节的实践，体现了广发证券投顾服务的独特价值。当金融服务超越单纯的产品推荐，深入到客户的人生规划与家庭需求时，便构建起更为稳固的信任基础。

广发的一位老客户，60多岁的魏颐莲女士深切体会到，真正的财富管理远不止于资产的增值，更是一份关于生活安稳与家庭未来的长久承诺。

来自上海的魏女士对风云君提及，投顾服务的核心价值在于为她构建了一套清晰、稳健的投资体系。在市场剧烈波动时，投顾不仅及时沟通、理性分析，更传递出一种“共同面对”的坚定支持。选择广发的家族信托服务，正是基于这份深厚的信任。她看重的并非短期收益，而是财富在保障、信任的前提下实现稳健增长与有序传承。

展望未来，魏女士期望能与广发继续并肩前行，让财富规划更深度地融入家庭与企业的发展蓝图。对她而言，广发证券已不仅是金融机构，更是值得托付的“家庭财富管家”。这份超越交易的信任与羁绊，让投资回归其本质——成为实现长久幸福生活的坚实依靠。

信任，是唯一的终局

广发证券在财富管理领域的发展历程表明，其品牌影响力并非依赖广告投放，而是源于长期深耕市场所形成的信任关系。

在资本市场生态深刻变革的背景下，公司积极推进从传统经纪业务向财富管理的战略转型，围绕“买方投顾化、资产配置化、解决方案化”三大方向构建服务体系。目前，公司已建立起超过4700人的专业投顾团队，平均从业经验达12年，并通过“骐骥系列”等服务品牌为不同客群提供全生命周期财富管理解决方案。

在实践中，广发证券认识到金融服务的价值不仅体现在资产增值，更在于对客户生活的实质改善。投顾团队通过建立长期陪伴关系，在市场波动时提供专业指导和情绪支持，帮助客户实现从“交易博弈”到“资产配置”的理念转变和将投资决策与人生规划有机结合。

随着数字化转型的深入，广发证券通过“PC+APP+PAD+企微”全渠道服务生态，不断提升服务效率和精准度。然而，技术赋能始终服务于“以客户为中心”的核心理念，其开发的“睿系列”投顾产品以及“骐骥”系列产品，旨在为客户提供专业化、个性化的资产配置方案。

未来，广发证券表示将继续深化买方投顾转型，通过科技赋能与综合服务场景拓展，持续巩固客户信任，推动财富管理业务高质量发展，助力客户财富保值增值。

（说明：文中客户均为化名。）

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