为深入落实上级行风险防控工作部署,聚焦信贷业务核心环节与反洗钱合规要求,切实提升全员风险识别、预警和处置能力,近日,农发行四川省渠县支行组织全体员工开展专题案例学习活动,以典型案例敲响警钟,推动信贷与反洗钱风险防控工作走深走实。
本次学习紧扣“信贷风险防控”与“反洗钱合规管理”两大核心,精选近期以来银行同业以及农发行内部发生的信贷违规发放、贷后管理缺失、反洗钱义务履行不到位等典型案例。通过PPT演示、案例复盘等方式,深入剖析案例中暴露的信贷调查不细致、审批流程不严格、反洗钱监测不敏锐等问题根源,并结合该行实际,梳理信贷受理、调查、审查、审批、贷后管理各环节及反洗钱客户身份识别、交易监测、可疑报告等重点工作的风险防控要点。
在交流讨论环节,员工们围绕案例中的风险点,结合自身岗位实际踊跃发言。信贷岗位员工表示,将严格执行客户身份识别,落实信贷全流程管理要求,强化客户资质审查和贷后跟踪监测,坚决杜绝虚假贸易、违规用信等问题;运营岗位员工则表示,将进一步提升反洗钱敏锐性,大额和可疑交易报告等制度,筑牢反洗钱防线。
该行负责人强调,信贷风险是银行最核心的风险,反洗钱是金融机构的法定义务,全体员工必须高度重视、时刻警惕。一是要强化思想认识,深刻汲取案例教训,牢固树立“合规为先、风险为本”的理念;二是要压实岗位责任,明确各岗位在信贷风险防控和反洗钱工作中的职责分工,确保各项制度执行到位;三是要提升专业能力,持续加强信贷业务知识和反洗钱法律法规学习,不断提高风险识别和处置水平;四是要强化监督问责,常态化开展风险排查和合规检查,对违规行为严肃追责问责,坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。
此次专题学习活动,进一步增强该行员工的信贷风险防控意识和反洗钱合规意识,提升全员风险防控实操能力。下一步,该行将持续常态化开展案例学习和风险警示教育,不断完善信贷风险防控和反洗钱工作机制,以扎实有效的举措守护金融资产安全,为全行高质量发展提供坚实保障。(燕文涛)
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