又暴雷！48小时卷走129亿，200万会员血本无归，“传销巨头”凉了

“谁能管管我们啊，我大半辈子的积蓄全部搭里面了，钱没了，我也活不下去了！”

令人没想到的是，在10年前e租宝暴雷，和“1040阳光工程”暴雷后，直到现在还有人会相信这种，“钱生钱”的套路，掉入骗局后，亏得血本无归。

骗子不仅卷走百亿跑到国外逍遥快活，并且还给投资人发去了一段极具“侮辱”的消息，令两百万中老年人、宝妈，痛哭流涕报案求助。

为什么总有那么多人相信天上会掉下馅饼？那些号称“高回报零风险”的项目，又是如何一步步让他们走入深渊的呢？

2023年春夏之交，不少中老年投资者的手机里开始弹出“鑫慷嘉”的广告，广告上写着“对接迪拜黄金交易所，背靠中国石油项目，日息2%稳赚不赔”。

这些广告精准推送至广场舞群、退休职工群，配着“中东富豪考察”“战略协议签约”的图片，看得人心痒痒。

武汉退休教师李阿姨就是被吸引的一员，她起初只投了1万试水，第二天就收到10200元到账通知，“连本带利秒提现”的体验，让她渐渐放下了戒心。

但这家让李阿姨动心的公司，注册信息却藏着猫腻。

鑫慷嘉2023年4月才在贵阳注册，注册资本认缴1亿元，实缴金额为0，却在成立当月就租下贵阳金融城2号楼整层写字楼——这里是当地租金最贵的办公区，月租金超20万。

更扎眼的是大厅里3米高的“迪拜黄金交易所中国分站”金属字牌，以及墙上循环播放的宣传片：画面里“中东富豪”与公司负责人举杯合影，仔细看却能发现人物边缘的抠图痕迹。

支撑骗局的核心，是一份漏洞百出的“中国石油五年战略协议”，协议上甲方公章模糊到只剩“石油”二字，乙方落款日期比公司注册时间还早3个月。

但销售团队早有培训话术：“国家项目公章都涉密，模糊是正常的”“这是内部合作协议，外面根本查不到”。

他们还拿着一批普通过滤器材当“合作证据”，宣称“这是给中石油供的设备”，却绝口不提这批器材是公司花20万从第三方采购的，连中石油的供应商资质都没申请过。

就是这样的“证据”，竟让不少投资者深信“跟着国家赚钱错不了”。

而真正让骗局发酵的，是“日息2%”的高回报设计，平台把收益拆解成“基础利息+拉新奖励”，投10万每天得2000元利息，拉1个人再拿500元提成。

为了打造“靠谱”形象，后台专门设置了“小额优先到账”机制：5000元以下提现10分钟内到账，1万-5万2小时到账，5万以上则延迟24小时。

这种“区别对待”，既让小额投资者尝到甜头，也能让大额资金拖延提现埋。

然而，鑫慷嘉为了扩大诈骗范围，还玩起“情感操控+悲情营销”的组合拳。

2023年6月，公司组织团队长去贵州黔东南某山区小学“捐款”，从批发市场花2万买了书包文具，摆拍完照片和后，当天就把物资拉回了贵阳，只给学校留下5000元现金。

这些摆拍素材被剪成“爱心公益纪录片”，在投资者群里反复传播，不少人感慨“有良心的企业不会跑路”。

随后鑫慷嘉开始设立会员的层级划分，全国被划分为四大“战区”，每个战区设“司令-军长-旅长-连长”四级架构，拉够50人升“旅长”，抽团队业绩15%佣金。

拉满500人“奖励”保时捷跑车，但这些豪车都是从租赁公司日租的，每天2800元，拍完宣传照就归还。

为了保级，团队长们疯狂拉亲友，有的甚至把亲戚的信用卡都刷爆了——武汉那位家庭主妇就是为冲“旅长”，偷偷刷了28张信用卡凑86万，“想着当上旅长每月躺赚10万佣金”。

恒快监管发现了这个异常，从2023年8月起，四川、湖南、广东、浙江四地金融监管局先后发布风险提示，明确鑫慷嘉“涉嫌传销和非法集资”。

平台团队长却提前准备好“应对模板”，在群里发“官方眼红我们收益高，等风头过了利息还会涨”，甚至发起“护盘行动”，鼓励会员“抄底加仓，越跌越买”。

不少投资者被洗脑，不仅没提现，反而追加投资，李阿姨就在这时又投了15万，把儿子准备买房的首付也挪了过来。

直到2023年10月，鑫慷嘉开始了最后的收割。

公司推出“投50万送特斯拉Model3”活动，宣称“最后一波福利，满一年过户”——这个“一年过户”的条件被用小字标注，多数人根本没注意。

活动推出后，单日吸金量突破1.2亿元，平台账户里的资金达到峰值129亿。

随后，公司将提现手续费从5%暴涨至10%；24小时后，APP推送“系统升级”通知，暂停提现功能。

升级页面还放着“升级后利息提高到2.5%”的假消息，稳住了不少想提现的用户。

就在用户等待“系统升级”时，核心团队已分成三组转移资金。

他们用200多个匿名加密货币钱包，先把资金兑换成泰达币（USDT），通过柬埔寨、泰国的地下钱庄层层洗白。

在东南亚，这些虚拟货币被换成现金，一部分买成黄金存入新加坡金库，一部分购置泰国普吉岛的度假房产，还有40多亿注入开曼群岛离岸信托。

等投资者发现APP彻底打不开时，129亿资金已基本消失在海外。

核心主犯黄某在逃到加拿大后，还在残存的用户群里挑衅：“我只是拿走了与你们智商不匹配的财富”。

这句话彻底击垮了李阿姨，她看着手机里“余额冻结”的页面，突然想起儿子催买房的电话，当场哭到晕厥。

警方迅速介入，却只冻结到1.2亿元资金，抓获8名底层团队长。

这场骗局最终导致200万会员血本无归，平均每人损失超50万元，有人抵押房产后无家可归，有人养老金被骗光后靠捡垃圾度日。

结语

复盘这场骗局，其实漏洞早有显现：注册时间短却出手阔绰、协议造假、高息远超合理范围。

可太多人被“国家项目”“稳赚不赔”的噱头冲昏了头，忽略了最基本的常识——世上从没有不劳而获的财富，那些看似诱人的“机遇”，往往是贪念编织的陷阱。

参考文献

法治视讯——2025-07-13《48小时卷走129亿元！“DGCX鑫慷嘉”平台爆雷、人去楼空，公司创办人黄鑫宣称其本人已在国外》