山西
近日，建行太原柳南支行以晨会为“实战课堂”，聚焦保险、定期存款及客户资产配置核心业务，开展场景化营销演练，通过模拟真实沟通场景、优化服务话术，让员工精准把握客户需求，提升金融服务专业性。
演练前，支行先梳理三类核心客群画像与对应产品优势：为“储备教育金的中年客户”匹配教育金保险，突出“强制储蓄+长期稳定收益”；为“追求保本的老年客户”聚焦定期存款，强调“利率优势+保本保息”；为“平衡风险收益的工薪族”设计“存款+保险+理财”组合配置。同时明确沟通原则——先问需求、再荐产品，避免生硬推销。
演练采用“角色扮演”模式：面对“中年客户”担忧子女教育资金缺口，“客户经理”先询问孩子年龄、储备目标，再用“每月存1500元，孩子18岁可领取约20万元教育金”的具体测算，对比保险与单存定期的收益差异，让客户直观理解产品价值；接待“老年客户”时，“客户经理”用通俗语言解释定期存款“利率比活期高3倍，到期自动转存”，并补充“急用钱可部分支取，剩余资金仍按原利率计息”，消除其顾虑；服务“工薪族客户”时，“客户经理”推荐“50%存定期保稳健、30%配保险防风险、20%买短期理财增收益”方案，结合客户月结余调整比例，用“简易配置表”清晰展示风险与收益。
每轮演练后，全员复盘优化：针对“未主动询问客户资金使用周期”的疏漏，补充引导话术；针对“资产配置测算复杂”问题，简化计算逻辑。
支行负责人表示，将常态化开展晨会演练，让保险、定期存款推荐更贴合需求，资产配置方案更精准，真正为客户提供“量身定制”的金融服务。孙婧琦
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