海外淘金却要亲属每月资助？原来背后有猫腻

创业屡次失败，却通过海外淘金找到了自己的“生财之道”，面对无锡市梁溪区检察院检察官的讯问，夫妻二人本以为凭借自己丰富的经验和娴熟的配合可以瞒天过海，但亲属账户的转账记录却暴露了他们从事诈骗的真相。

杨某和严某是一对年轻夫妻，二人在云南经营一家夜市摊位，生意一直不温不火。杨某觉着摊位本小利微，便投入自己的全部积蓄，在重庆开了一家三百多平方米的火锅店。开业后，火锅店生意一直没有起色，长期处于亏损状态。2018年6月，杨某决定关掉火锅店，一人到东南亚打工赚钱。半年后，杨某带着自己赚回的八十多万元回到了国内。

对于从事的工作，杨某闭口不谈，妻子严某也识相地不再询问，安心操持家中事务。杨某重操旧业，用赚回的钱重新开了一家火锅店，但生意却未见好转，反而越发惨淡。最终，火锅店因为资不抵债再次倒闭，夫妻二人为此背上百万元债务。2019年2月，杨某决定带上妻子严某再次前往东南亚“淘”金。

杨某告诉妻子东南亚华人很多，餐饮生意很好做。到达东南亚后，杨某回到之前工作的公司上班，严某负责了解周边餐饮情况。考察一周后，严某发现现实根本不像杨某说的那样乐观，严某便同丈夫商量回国，杨某却坚决不同意，几番争吵之后，杨某建议妻子来自己所在的公司上班。

办理了入职手续后，严某就发现旁边工位的业务员都在手机上与别人“谈恋爱”，业务员间闲聊的内容也是如何让“对象”充钱。严某不解地问杨某，杨某也不再遮掩，直言公司是做“杀猪盘”诈骗的。严某提出不能做了，杨某说只有多赚钱才能更早还清债务。

严某听从杨某劝告留了下来，二人组成“夫妻档”，严某负责在网上寻找客户，杨某负责与客户联络感情后“杀猪”。不到四个月，二人就赚了三十多万元。

由于严某生病，2019年6月，二人决定回国养病。二人用赚到的钱开了一家小商店。杨某不知道的是，这个诈骗公司已经被公安机关立案侦查，且经过同案人指证，杨某和严某已经被列为犯罪嫌疑人。

2024年1月，民警电话联系二人到公安机关配合调查，杨某意识到自己的事情暴露了，在前往公安机关前，二人开始编造谎言串供。

面对公安机关的讯问，二人坚称没有从事过诈骗，去东南亚是为了考察餐饮生意，准备到当地开火锅店。在案证据目前仅有同案人指证，缺乏其他证据佐证。

经公安机关商请，检察机关派员介入该案件。检察官在翻阅案件材料过程中发现二人在海外期间，每月月初都会收到亲属的转账，数额在几千元至几万元不等。

明明是出国务工为家里赚钱，为何还要亲属每月资助？这里面必有蹊跷。

检察机关引导公安机关调取严某和杨某亲属的银行卡转账记录，并询问这些亲属转账的事由。经过侦查发现，严某和杨某亲属的银行卡在每月月初会收到一笔陌生人转账，而这个陌生人在同一时间，还向其他同案人的银行卡进行了转账。同时经过询问，严某和杨某的亲属均表示自己的银行卡早已被二人以做生意为由借走使用，一直未归还。

转账记录说明了一切，严某和杨某先使用亲属的银行卡接收诈骗公司发放的工资，再分笔转入到自己名下的银行卡，借此掩人耳目。

最终，法院以诈骗罪判处杨某有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币十万元。严某在审查起诉阶段认罪认罚，最终被判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。

通讯员 李豪 现代快报/现代+记者 朱鲸润