货币市场日报：10月30日

转自：新华财经

新华财经北京10月30日电（高二山）人民银行30日开展3426亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有2125亿元逆回购到期，公开市场实现净投放1301亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种继续下行，隔夜品种领跌。具体来看，隔夜Shibor下跌9.70BP，报1.3170%；7天Shibor下跌2.80BP，报1.4840%；14天Shibor下跌2.20BP，报1.5370%。

上海银行间同业拆放利率（10月30日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，所有品种均继续下跌，R007与R014依然倒挂，R007成交占比升至16.8%。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行9.3BP、6.8BP，报1.3115%、1.3688%，成交额分别减少2408亿元、1988亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行4.3BP、3.0BP，报1.5018%、1.5555%，成交额分别增加318亿元、2752亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行4.1BP、1.3BP，报1.5315%、1.5463%，成交额分别增加4亿元、减少83亿元。

货币市场利率（10月30日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，30日资金面呈现偏宽松态势。早盘大行国股行部分融出，资金延续上一交易日宽松态势，供给充裕。开盘隔夜成交在利率存单1.48%附近，跨月资金4天成交在押利率存单信用1.60%附近，7天期限成交在1.55%附近。公开市场操作后，资金成交利率下行至隔夜1.46%附近，4天1.58%附近，7天1.53%-1.55%区间。靠近中午，资金成交利率维持稳定，隔夜成交在押利率1.35%附近，存单1.46%附近。跨月资金供给在4天1.58%附近，7天1.54%-1.55%区间。午后资金偏均衡态势。靠近2点附近，隔夜成交在押利率1.35%附近，押存单信用1.48%-1.50%区间，7天期成交在1.50%-1.54%区间。靠近三点，资金波动不大，隔夜成交在押利率1.35%附近，押存单1.47%附近。临近尾盘资金面宽松，隔夜成交至押利率1.35%附近，押存单1.40%附近，资金面保持宽松直至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，10月30日有53只同业存单发行，实际发行量为1151.7亿元。

一级存单方面，除6M外均为工作日到期，整体交投情绪一般，主要集中在1Y期限。二级存单方面，CD二级全期限成交较昨日均有下行。其中1M国股日终收在1.48%附近，较昨日下行1BP；3M国股日终收在1.57%附近，较昨日下行1BP；6M国股日终收在1.61%附近，较昨日下行1.5BP；9M国股大行日终收在1.63%，较昨日下行0.75BP；1Y股份制收在1.64%附近，较昨日下行约0.25BP。1Y与9M相差1BP，较昨日拉宽0.5BP；9M与6M相差2BP，较昨日拉宽0.75BP；6M与3M相差4BP，较昨日变窄0.5BP；3M和1M相差9BP，与昨日持平。1Y-1M曲线利差为16BP，较昨日变宽0.75BP。1Y-3M曲线利差为7BP，较昨日拉宽0.75BP。

【今日关注】

•建设银行发布2025年三季报，公司第三季度营业收入1794.29亿元，同比下降1.98%；净利润952.84亿元，同比增长4.19%。2025年前三季度营业收入5737.02亿元，同比增长0.82%；净利润2573.6亿元，同比增长0.62%。2025年9月30日，不良贷款为3654.74亿元，较上年末增加207.83亿元。不良贷款率1.32%，较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率为235.05%，较上年末上升1.45个百分点。

•工商银行在港交所公告，第三季度营业收入2018.86亿元，同比增长2.42%，净利润1018.05亿元，同比增长3.29%。前三季度营收为6109.68亿元，同比增长1.98%；净利润为2699.08亿元，同比增长0.33%。报告期末，不良贷款余额4048.38亿元，比上年末增加253.8亿元，不良贷款率1.33%，下降0.01个百分点。拨备覆盖率217.21%，上升2.3个百分点。

•农业银行在港交所公告，第三季度营收为1809.81亿元，同比增长4.3%；净利润为813.49亿元，同比增长3.66%。前三季度营收为5507.74亿元，同比增长1.87%；净利润为2208.59亿元，同比增长3.03%。截至2025年9月30日，不良贷款余额3414.04亿元，比上年末增加192.39亿元；不良贷款率1.27%，比上年末下降0.03个百分点。拨备覆盖率295.08%，比上年末下降4.53个百分点。

•邮储银行公告，第三季度营收为856.34亿元，同比增长2.48%；净利润为273.79亿元，同比增长1.04%。前三季度营收为2650.8亿元，同比增长1.82%；净利润为767.94亿元，同比增长1.07%。

•交通银行在港交所公告，2025年第三季度净经营收入665.61亿元，同比增长4.23%；归属于母公司股东净利润239.78亿元，同比增长2.46%。前三季度净经营收入2000.59亿元，同比增长1.86%；归属于母公司股东净利润699.94亿元，同比增长1.9%。报告期末，本集团不良贷款余额1145.51亿元，较上年末增加28.74亿元，增幅2.57%；不良贷款率1.26%，较上年末下降0.05个百分点；拨备覆盖率209.97%，较上年末上升8.03个百分点。

编辑：幸骊莎