货币市场日报：10月29日

转自：新华财经

新华财经北京10月29日电（高二山）人民银行29日开展5577亿元7天期逆回购操作，操作利率为1.40%，与此前持平；鉴于当日有1382亿元7天期逆回购到期，公开市场实现净投放4195亿元。

上海银行间同业拆放利率（Shibor）短期品种普跌，14天品种跌幅稍大。具体来看，隔夜Shibor下跌5.50BP，报1.4140%；7天Shibor下跌1.80BP，报1.5120%；14天Shibor下跌8.80BP，报1.5590%。

上海银行间同业拆放利率（10月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

银行间质押式回购市场方面，所有品种小幅下跌，隔夜品种成交额回升，R007和R014继续倒挂。具体看，DR001、R001加权平均利率分别下行6.4BP、6.9BP，报1.4045%、1.4371%，成交额分别增加332亿元、2041亿元；DR007、R007加权平均利率分别下行1.3BP、2.6BP，报1.5452%、1.5855%，成交额分别减少368亿元、696亿元；DR014、R014加权平均利率分别下行7.4BP、2.7BP，报1.5723%、1.5592%，成交额分别减少15亿元、24亿元。

货币市场利率（10月29日）

来源：全国银行间同业拆借中心

据上海国际货币经纪公司交易员消息，29日资金面呈现宽松态势。早盘大行国股行部分融出，开盘资金面较上一交易日进一步转松，资金供给充裕。开盘隔夜成交在利率存单1.50%附近，跨月资金5天成交在押利率存单信用1.60%-1.62%区间，7天期限成交在1.60%附近。随后资金成交利率快速下行。公开市场操作后，隔夜资金成交至1.47%附近，5天至7天资金成交至1.58%附近。靠近中午，资金成交利率继续下行，隔夜成交至存单1.45%附近。跨月资金5天至7天供给维持在1.58%附近。午后资金维持宽松态势。靠近2点附近，隔夜成交在押利率1.41%，押存单信用1.45%附近，7天期限供给在1.57%-1.58%区间。靠近三点，资金成交利率波动不大，继续保持宽松态势。临近尾盘，资金成交利率并未继续下探，隔夜成交至押利率1.40%附近，押存单1.44%-1.45%区间，资金面保持宽松直至收盘。

同业存单方面，上海国际货币经纪交易员表示，截至下午5点30分，10月29日有80只同业存单发行，实际发行量为1788.1亿元。

一级存单方面，仅6M和9M为工作日到期，交易情绪主要集中在6M期限。二级存单方面，CD二级全期限成交较昨日均有下行。其中1M国股日终收在1.49%附近，较昨日下行1BP；3M国股日终收在1.58%附近，较昨日下行1BP；6M国股日终收在1.625%附近，较昨日下行0.5BP；9M国股大行日终收在1.6375%，较昨日下行1.25BP；1Y股份制开盘成交在1.66%，上午快速下行，日终收在1.6425%附近，较昨日下行约1.5BP。1Y与9M相差0.5BP，较昨日收窄0.25BP；9M与6M相差1.25BP，较昨日收窄0.75BP；6M与3M相差4.5BP，较昨日变宽0.5BP；3M和1M相差9BP，与昨日持平。1Y-1M曲线利差为15.25BP，较昨日变窄0.5BP。1Y-3M曲线利差为6.25BP，较昨日收窄0.5BP。

【今日关注】

•近日，国家金融监督管理总局党委书记、局长李云泽会见渣打集团主席罗睿思（MariaRamos）一行。双方就宏观经济金融形势、金融业数字化发展以及渣打集团在华运营情况等议题进行交流。

•中国保险行业协会10月29日组织召开人身保险业责任准备金评估利率专家咨询委员会2025年三季度例会，保险业专家认为，人身险行业积极应对挑战，业务结构不断优化，浮动收益型产品转型初见成效，“报行合一”深入开展，预定利率与市场利率挂钩机制持续推进，降本增效成绩显著，经营服务质效稳步提升，内生发展动力持续增强。保险业专家就人身保险产品预定利率发表了意见，认为当前普通型人身保险产品预定利率研究值为1.90%。

•常熟银行公告，第三季度营收为29.9亿元，同比增长4.41%；净利润为13.89亿元，同比增长11.86%。前三季度营收为90.52亿元，同比增长8.15%；净利润为33.57亿元，同比增长12.82%。

编辑：幸骊莎