“巨贪”余振东携40亿逃美，引渡后获刑12年

说起余振东这个人，在金融圈子里那可是个响当当的“反面教材”。他从一个普通银行职员起步，爬到开平支行行长的位置，却一步步把公家钱当成自家提款机，挪用出去近5亿美元，折合人民币40多亿。跑到美国后，还以为天高地阔能逍遥，结果中美拉锯了好几年，才被押回来判了12年。

这案子不光金额大，操作还特别专业，洗钱路径绕来绕去，堪称教科书级的金融犯罪。余振东这路子走得远，但下场也够呛，提醒大家，法网天生疏而不漏，早晚得还。

1965年余振东出生在广东开平，那地方是珠三角的边角料，经济不算发达，但他家还算注重教育。他高考考上财经专业，1982年大学一毕业就进了中国银行开平支行，从最基层的出纳干起。

那时候银行工作铁饭碗一个，稳定得很，开平支行主要管本地外贸企业的外汇业务，活儿不轻松但收入不错。余振东干得勤快，很快就从出纳调到信贷部，负责审核贷款和汇款单子。没几年，他升到信贷部长，管着一帮人，手里开始握点实权。

90年代初，中国经济改革大步往前走，外汇市场放开，开平这种边境小支行突然忙活起来。外贸企业蜂拥来套汇，支行资金流水像开了闸。余振东这时候已经是副行长了，许超凡当行长，两人搭档默契。1982年许超凡也进的中行，资历老，余振东跟他学了不少门道。

但问题就出在这儿，监管那时还跟不上趟，支行内部账目基本靠自己人把关，外审也松。1991年左右，余振东开始沾外汇买卖的边儿，本来是帮客户小打小闹炒汇，收点回扣补贴家用。结果市场一波动，他个人投的钱亏光了，还搭进去亲戚的几十万。

这时候许超凡找他聊了聊，不是批评，而是支招：支行资金多，先从联行账户挪点出来补窟窿，以后赚了再还。听起来简单粗暴，但那年代联行系统漏洞百出，资金拆借随意，账内账外随便搅和。余振东一咬牙，就动了第一笔，十万美元，转到香港一个空壳公司账上。

没想到没人查，窟窿补上了，他尝到甜头，从此一发不可收拾。1993年到1995年，他和许超凡、后来加入的许国俊三人轮流坐庄，挪用联行资金填补违规外汇亏损，还发账外贷款给自己人。总金额从几十万滚到上亿，支行账目乱成一锅粥，科目间随便借，盗用清算资金做平数字。

1995年许国俊进伙，三人分工明确：余振东管操作，许超凡把风，许国俊补漏洞。他们不光挪钱，还开始转出去。资金先伪装成企业贸易款，转到香港设立的假公司，比如潭江实业那种壳子户头。然后层层分散，有的去澳门赌场洗白，换成筹码再套现；有的通过地下钱庄流到北美，买房产、股票。

余振东这时候已经升正行长，1994年接的棒，手里权力最大，挪用规模直奔4亿美元。支行员工隐约觉得不对劲，但谁敢多嘴？高层三人一手遮天，内部审计全是走过场。90年代末，他们还提前布局后路，1998年余振东老婆去美国假结婚拿绿卡，儿子也送去留学。许超凡他们也差不多，一家子早早铺好逃路。

这权力游戏玩得溜，但根子在监管松散。开平支行自成一体，外部没人管，内部靠信任。余振东他们钻空子，挪的钱不光补亏，还挥霍出去。司机过年发66万红包，亲戚买房买车，全是公款。

案子到2001年，全国银行联网系统要上线，三人一看风头不对，挪的钱已超4.85亿，赶紧卷铺盖跑路。10月12日，他们分头从广州飞香港，转加拿大，最后落地美国拉斯维加斯。支行账一核，窟窿炸了锅，公安部马上发红色通缉令。这就是开平案的开端。

挪用钱容易，洗干净难。余振东他们不是傻乎乎提箱子现金跑，那太低级。他们的洗钱套路专业得像金融课本，先从支行联行账户下手。联行系统是银行间清算通道，资金大额流动没人细查，他们就盗用这个填补外汇亏空。

1993年起，违规叙做外汇买卖亏了上千万，先挪联行钱补上，再发假贷款转出。贷款单子全是虚构企业，盖章走人，转到香港壳公司。香港那头，注册公司花不了几个钱，潭江实业、广源贸易这种名字，一堆空壳等着接盘。

资金一到香港，就开始拆分。部分直奔澳门赌场，那地方监管松，钱扔进去赌两把，赢了套现，输了再补，痕迹全无。余振东他们去过几次，带支票兑筹码，赌场流水帮着洗白。还有的钱通过地下钱庄换汇，钱庄是灰色渠道，汇率黑市价，风险高但快。

北美方向，他们用假贸易发票伪装，层层转账到美国亲戚账户。买房产是重头戏，加州、拉斯维加斯公寓、别墅，一套套落袋。股票、基金也投了点，分散风险。总流向，香港占大头，澳门赌场洗了上亿，美国房产吞了近2亿。

这迷宫不光路径多，还埋了陷阱。转账用多层公司，中转塞浦路斯、开曼群岛那种避税天堂，追踪难上加难。许国俊管的部分资金，还混进合法贸易，出口假发票报关，钱款对冲。支行账目他们做平，科目乱借，盗用清算资金一笔勾销。

案发前，挪用高峰，2000年一年就转出上亿。家属早出国，余振东老婆绿卡在手，儿子上学，钱直接汇过去买房。许超凡他们也学样，子女留学，资产海外置。整个链条长达10年，4.85亿美金，人民币40亿有余。

但洗钱总有尾巴。赌场记录留痕，美国房产过户有档，地下钱庄偶尔翻船。2001年联网系统一上，数据统一，窟窿露馅。支行以前自查自纠，现在全国联网，假账藏不住。公安一查，资金路径浮出水面：香港公司对账，赌场流水单，美国房产证，全链条锁死。

余振东他们跑了，但钱没全洗干净。追赃从这儿起步，香港冻结壳公司，美国法院扣房产。这案子暴露洗钱老把戏：壳公司+赌场+房产，三板斧够用，但时代变了，国际反洗钱合作紧了，他们的迷宫早晚破。

跑路后，余振东落地拉斯维加斯，住廉价公寓，以为低调度过。2002年12月，美国联邦调查局摸上门，公寓一搜，电脑硬盘、假证件全抄走。他被控非法入境、洗钱、欺诈签证，关进拘留所。许超凡和许国俊半年后也落网，三人同案。

美方没引渡条约，但中国发红色通缉，FBI配合抓人。余振东一看势头，赶紧签辩诉交易：认罪换轻判。2003年，美国法院判他欺诈罪144个月，12年起步。但实际他只在美国蹲了两年多，美方不愿养中国犯人，得遣返。

中美谈判从2003年拖到2004年，中国承诺不死刑、不刑讯、刑期不超过12年，美方才松口。4月16日，FBI特工会同中国公安，在北京首都机场移交。余振东戴手铐下飞机，直奔广州看守所。回国后，检察院移送江门中院，卷宗厚如砖头：假单据上万页，资金路径图密密麻麻。

2006年3月31日，开庭审理，法庭坐满记者和专家。检察官陈述事实：1993到2001年，余振东主犯，贪污挪用4.85亿，情节特别严重。但受引渡条件限，法院只能判12年有期徒刑，没缓刑，没附加罚金上限。

这判决一出，网上炸锅。40亿巨款，12年就打发？老百姓窝火，觉得太轻。但法律上，这是最大底线，中美协定锁死，死不了也超不了12年。余振东认罪态度好，退赃部分资产，算从轻。许超凡他们还在美国，美方判了轻刑，但中国不认，继续追。

案子成中美司法破冰，之后赖昌星、杨秀珠案都借鉴这模式。追逃拉锯不光人，还追钱。香港冻结2亿多资产，美国拍卖房产，追回3亿人民币。地下钱庄链条挖出，澳门赌场黑账曝光。余振东服刑期间，监狱管得严，劳改加教育，亲属也查，妻子交代资金去向。

博弈赢了人，输了点气势。12年听着短，但对余振东是实打实铁窗。国际合作从这儿起步，中国签50多个引渡协议，天网行动拉开。开平案不孤，类似金融逃犯多，这案子成样本，堵了监管后门。余振东回国是头一个从美国遣返的经济犯，敲响警钟：跑得了和尚跑不了庙。

余振东判了12年，2016年出狱，那时候开平案已拖17年。许超凡在2018年强制遣返，江门中院判13年有期；许国俊在2021年押回，判无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收全部财产。三人前后脚归案，案子画句号。

但追赃没停，涉案资产全球散，香港部分早冻，澳门赌场款追回上亿，美国房产拍卖3亿多。总追回超20亿人民币，剩的还在挖。亲属查得紧，余振东老婆配合退赃，子女留学费吐出大半。支行整改大，联网系统全覆盖，联行资金实时监，员工轮岗严，外汇业务双人审。

这案子影响深远，新中国最大银行盗窃案，金额第一，跨国第二。暴露90年代监管盲区：支行自治太宽，外汇管制松，洗钱渠道多。案后，银行法大修，反洗钱条例出，国际合作从零到全。

中国追逃办建，天网猎狐行动，20年抓上万外逃犯。开平案是起点，教大家堵国内漏洞：钱藏不住、转不出。境外民事诉讼用上，告壳公司追资产，FBI共享情报。

余振东出狱后，低调窝在开平，无业无财，靠退赃剩的点滴过。案子成教材，银行培训必讲，警示后辈别钻空子。反腐从这儿升级，十九大后追逃提速，广东7年追回1500多人，赃款百亿。

开平支行今非昔比，高楼电子化，员工不敢乱动。余案回响大，提醒金融是命根，贪一分损大局。制度警钟长鸣，堵住旧洞，开新路，谁想学余振东，门儿都没有。

这事儿说到底，是时代产物。监管跟上趟，国际手拉手，贪官路越走越窄。40亿换12年，听着不公，但法大于天，慢慢补齐。反腐无止境，追逃永不停，余振东他们是活例子：贪一时爽，还一辈子悔。