中诚信托领年业内最大罚单660万，违规项目达10项

近日，国家金融监督管理总局网站最新公示的行政处罚信息显示，中诚信托因存在10项违法违规行为，被处以660万元罚款，同时相关责任人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚分别被给予警告并处罚款5万元。

蓝鲸新闻经梳理指出，这是年初至今，在可查询到的信托公司罚单中，单笔金额最高的一例。

相关信息显示，中诚信托的主要违法违规行为包括：

部分高级管理人员未经任职资格核准提前履职， 部分风险项目未纳入或未及时纳入风险项目要素表， 尽职调查不审慎， 项目后期管理不到位， 向不符合监管要求的项目、企业提供融资， 以投资永续债权的方式变相开展融资类业务， 流动资金贷款管理不到位， 合格投资者人数突破“资管新规”要求， 个人信托贷款业务开展不规范， 部分信托计划分级比例超过监管要求等行为。

据介绍，中诚信托初创于1995年11月，前身是中煤信托。中国人民保险集团为其第一大股东，直接持股32.92%；国家能源集团资本控股有限公司、山东能源集团分别持股20.35%、10.18%次之。

截至2024年末，中诚信托管理资产规模达7858.65亿元，其中信托管理资产规模7760.65亿元。2024年实现合并口径营业收入29.07亿元，净利润9.36亿元。

曾投资恒大汽车，中诚信托两款产品均爆雷遭调查

据界面新闻2023年7月报道，中诚信托新能源5号在出现风险一年多后，信托资产对应的抵押物经过多轮更换，残值仅余四成。

根据产品推介材料，新能源5号发行于2020年，原定信托计划期限为24个月，分期发行，全部信托资金用于受让恒大汽车持有的恒大辽宁75%股权的收益权。截至2022年5月，项目存量资金余额价值为8.37亿，而中诚信托新能源5号在招商银行开设信托保管账户时的信托资金为20.82亿元。

对此，原北京银保监局相关调查意见书显示，监管认定中诚信托存在多项履职不到位，未尽谨慎勤勉义务，且未按规定进行信息披露等违规事项，但无法认定投资者反应的中诚信托存在欺骗投资人的行为、未经投资人大会决策的行为损害投资人利益、推介材料中销售单价估算虚高等问题。

同时，当年2月，中诚信托另一个投资恒大汽车的产品——新能源3号，也被原北京银保监局调查。新能源3号于2019年9月发行，总规模26亿元。但随后其信托合约的抵押物竟然不翼而飞。

根据公开资料显示，2022年2月17日，金驰公司为“新能源3号”提供抵押担保的9宗土地的使用权中，有6宗土地使用权被解除《国有土地建设用地使用权出让合同》，并被无偿收回。

穿透性监管，中诚信托5人被追责

此次处罚还对5位相关责任人陈郭瑞、熊谞龙、金紫雨、余明、尤彦媚进行了处罚。其中，陈郭瑞目前为中诚信托深圳信托事业部负责人；熊谞龙在2023年曾担任中诚信托不动产投融资业务板块负责人；金紫雨曾担任中诚信托机构同业部总经理；余明在2020年时担任中诚信托上海业务总部总经理、杭州业务总部总经理；尤彦媚在2023年12月就曾因合格投资者审查不到位等问题被处罚。

今年以来还有多家信托公司被处罚。

今年3月，华澳国际信托因资产分类不准确、未足额计提资产减值准备、非洁净转让表内不良资产、违规刚性兑付、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料，用印管理不规范、违规销毁用印记录及资料，被罚款400万元。值得一提的是，董事长吴瑞忠被警告并罚款50万元，这在业内比较罕见。

今5月，雪松国际信托因重要信息系统数据不真实被罚款20万元。

6月，安徽国元信托因员工行为管理不到位、投资者适当性管理不到位，被罚85万元。时任总裁于强因员工行为管理不到位、投资者适当性管理不到位，受到警告并处罚款6万元。

同月，陆家嘴国际信托因关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等，被国家金融监管总局青岛监管局开出420万元罚单。

本文系观察者网独家稿件，未经授权，不得转载。