福建
银城拍案
“低买高卖”轻松赚取差价
这样的“商机”
如果是以虚拟货币交易
背后可能是
“洗钱”犯罪的巨大陷阱
下面这起真实案件
就为我们敲响警钟
01
买卖U币赚差价
结果沦为“洗钱”工具人
2025年4月，齐某听说了一个“赚钱门道”：由于USDT（以下简称：U币）与美元等值，通过买卖U币利用汇率差就能轻松获利，每交易一万元人民币价值的U币就能赚上几百元。齐某于是和张某凑齐10万元作为启动资金，由张某负责寻找低价U币的兑换渠道，将人民币换成U币，齐某则在交易平台上以稍高的价格发布卖U币的广告，等待所谓的“U商”主动联系，同时齐某还纠集高某作为线下取现的帮手。有买家表示意向后，他们就约好线下现金交易，齐某便和另一名同伴高某一起前往交易地点，当面收取现金。
由于曾经从事网络赌博，使用U币支付，齐某等人心知肚明U币买卖的特殊性，交易资金很可能涉及赌博、诈骗等违法犯罪活动。尽管如此，齐某等人受利益驱使，仍抱着侥幸心理继续操作。
2025年5月，齐某、张某、高某陆续被抓获归案。经查，齐某等人线下U币交易收取的现金正是电信网络诈骗案件中的被诈骗款项。被诈骗款项为什么会到齐某等人手里？诈骗分子和齐某等人又是什么关系？原来齐某等人发布的广告给了诈骗分子可乘之机。
02
充当线下“承兑商”
获利同时也获刑
2025年3月，被害人小郭通过网友（诈骗分子）得知，在一个指定网站上充值，参与抢购活动商品并支付相应金额，等上一段时间就能获得高额回报。网友声称自己就是靠这个方式赚了不少钱。小郭听后心动不已，立即注册账号开始操作。结果充值时发现账户有限额，网友说可以找承兑商兑换U币以提额，并指引小郭添加广告所示承兑商的微信，约定用现金兑换U币。小郭便取了10万元现金与承兑商线下见面完成了交易，承兑商将兑换的U币存入小郭提供的账户（实际由诈骗分子控制）。之后，小郭在网站上“赚”了不少钱，试图提现时却又被提醒需要缴纳大额保证金才能提现，小郭才意识到被骗了。
01
经查，齐某、张某、高某正是这起骗局中的“承兑商”。2025年4月期间，齐某等人以相同手法完成了三笔线下U币交易，分别从三名被害人手中收取了10万元、8.5万元和10万元被骗钱款。齐某、张某分别获利2280元，被告人高某获利4800元。
02
经同安区检察院审查认定，齐某、张某、高某明知可能是犯罪所得，仍帮助转移诈骗款，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
同安区检察院依法提起公诉，同安区法院采纳起诉意见，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对齐某、张某、高某等人判处有期徒刑，并处罚金。
【检察官有话说】
当前，利用虚拟货币交易实施“洗钱”的现象屡见不鲜。请大家务必警惕所谓“低风险、高收益”的虚拟货币买卖机会，很多看似普通的“兑换”“代买”业务，实为诈骗、赌博等犯罪团伙套取、转移赃款的手段。一旦参与其中，哪怕只是“赚点差价”，也可能成为犯罪分子的帮凶，面临法律的严惩。此外，也提醒广大市民，在进行任何投资理财或交易前，请务必核实对方身份与资金来源，不轻信、不转账、不参与不明线下交易。如发现可疑情况，请及时报警。
End
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