币商实名收款为什么还是遇到一手黑？所谓的安全资金是怎么回事？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————全网交付率第一的解卡团队—————

在币圈这个行业，不管你赚再多钱，在没有落袋为安之前所有的一切都只是数字。

是的，你只听说过那些所谓的梭哈一夜暴富，但是你真的没见过真正落袋了的，要么收到黑资被异地取保要么觉得靠运气赚的钱以为是自己实力。

反正六叔身边在加密圈赚过3000万以上的，基本都在踩缝纫机，最终也落得落魄离场。

今天给大家聊聊那些所谓的币圈资金，你为什么会被冻卡？

唯一的原因就是你的账户里面收到了电诈涉案资金，真的没有其他原因了。

什么情况下你会收到电诈涉案资金呢？六叔给大家几个场景，你看看你自己在没有在里面。

网D、外汇、黄金期货等平台提现，这种场景收到一手黑的资金最常见，一手黑的意思就是受害者直接打到你账户，他报警的那一刻，你的账户就是一手黑。

很多小伙伴就不理解了，我明明自己是做的投资理财，为什么就有受害者呢？那是因为所有的不正规平台里面，都有洗黑钱的商家，或者本身平台就是洗黑钱的。

比如易币付、EB、开云等平台，你只要挂单提现，不法分子就让受害者把被骗到的钱直接打到你提现的账户，从而产生了一手黑。

正经交易所OTC币商，收到的钱也不太正经，因为币商的经验、素质、技术参差不齐，某些诈骗犯会到交易所把赃款打给币商，但是币商是不知情的，从而把这些款项打给了散户导致冻卡。

这种一般不会是一手黑，真正正常的交易导致的冻结是可以申诉解冻的。

但是还有一种情况，币商本身就是做坏事的呢？你无法分辨。

第三种就是交易所的正规币商，通过淘宝等电商商城来进行收付款的小额商家，这种有一点所谓的技术，只做小单，流程是买家拍下，币商发送淘宝二维码引导买家去淘宝付款，把买家的资金打到支付宝的资金池，从而避免风控。

BUG就是买家收到币后，可以去淘宝进行退款，但是币商可以通过商家经理直接封禁买家交易所账户，你可以撸几百块钱，但是你的交易所号就没了，也不太划算，所以这种币商只做小额，一天一个号还是能赚5000以上，也有工作室进行垄断，小白基本上是进不去了。

这种币商也算是白资，U卖给他们基本也不会冻卡，就怕做坏事的，他打给你的不是淘宝资金。

第四种就是所谓的外汇资金，这种一般没事，出问题就是社会新闻。

第五种资金六叔深入研究了一下，产业非常大是电商资金，网络上那些所谓的冻卡无理由全额赔付（风控都赔）的场外币商，基本上就是这种资金，他们对U的价格很敏感，基本不按照交易所的价格走，自成一派体系。

和他们交易的玩家都是冻过卡的，害怕继续冻卡，所以会让出一部分利润来保证绝对安全，但是这种资金是没问题，但是做电商的人有问题。

最后就是大宗外贸商品交易等这种场外资金了，这种相对安全，就是说把U拿去换了大宗商品，或者非币圈资金，这种基本都安全，但是需要很高的分辨能力。

所以人家能承诺做到：冻卡无理由全额赔付，而交易所币商们基本都无法做到这个承诺，即使承诺了，他们也无法执行，比如现在的交易所也推出了冻卡包赔专区，但是仅仅是形式而已无法落实。

实名交易并不能避免黑资，因为币商他自己都不知道是怎么收到三方诈骗黑资冻卡的！

现在的币商，都在号称自己在风控的掌握上是无所不用其极，觉得自己严格的风控标准绝对收不到黑钱，但是事实是这样吗？

他们风控标准是：实名认证、严格查看流水、半个月内没有进账的、风险提示书、电话录音、全程交易记录保存备案。

但是这些有用吗？有用又毫无卵用，这些风控标准能杜绝大多数二手黑三手黑，但是唯独是杜绝不了一手黑。

他们把二手三手黑钱挡在了风控标准外，只收一手黑，从而在交易所买U把一手黑的资金转移给了散户，让散户来买单。

事情看起来很好笑，但是现状就是这样。

昨天我们接到一个咨询案例，看看这位币商是怎么收到一手黑的，这个过程无解，从而导致散户收到二手黑冻卡也是无解。

币商视角：币商张三是偶尔在OK上卖出自己的U，都不是全职，只是自己要卖的时候挂单，也非常严格的审核了买家流水，添加了微信，交易所、微信、银行卡实名都能对上，语音沟通买U目的，自愿原则，流水非常干净，是才从银行贷款出来的钱，非常优质，可以成交。

买家视角：买家李四好不容易遇到一个网上的大佬王五带我去炒期货，需要开户，于是我把手机号、身份证照片、邮箱都给他了，收到短信叫注册什么okx，反正我也不懂，全程大佬的秘书帮我操作，然后下载了一个期货软件，里面看起来正正规规的，大佬王五说可以直接充值到期货平台，就让我转账给一个叫张三的人，我转账后期货软件后台就增加了相应余额。

我想提现测试的时候也非常顺利的就提现到了银行卡，看着每天的收益，我真的感觉我要起飞了。

上帝视角：买家李四被网络杀猪盘诈骗，带她进入期货平台，然后获取信任拿走身份证、微信、手机号、邮箱等信息去注册了okx交易所，然后骗子王五用李四的信息去交易所随机找币商买U，由于李四是一个正常的人，所以信息审核非常容易过，币商要什么信息，骗子就让李四发什么信息。

审核通过后，币商就给了骗子卡号，而骗子就把币商给的卡号转发给了李四，让他打款给这个币商，李四和币商根本没有联系，以为这个钱是打给期货平台的，骗子的期货平台也可以把币商的卡号限时显示在平台上，更有迷惑性。

李四打款后，币商放币，骗子提走，然后把期货平台上的数字给李四账户手动加上余额，诈骗完成。

整个交易环节过程，币商和真实买家李四是完全独立不认识的，骗子在中间传达信息。

币商在卖出U后就要在平台上挂单收U，如果这时候还有一个散户去卖U，那么恭喜你，散户接盘二手黑，导致冻卡，这和散户查看币商注册时间、成交单数、成功率等数据毫无关系，因为币商是正经币商。

所以，散户看币商的注册时间、成交单数、成功率等数据毫无意义，最核心的是看币商的资金来源，而不是看这些数据，因为币商自己都不知道自己是怎么被黑的。

最开始的买家李四现在还沉迷于期货平台天天盈利的喜悦中无法自拔，如果他要小额提现，骗子就会把骗来的U充值到交易所，卖给币商让他打款，币商给李四打款，李四收到钱后更加相信这个期货平台。

骗子会让李四复投，越来越多的金额，借款、贷款投资进去，到最后想办法让李四亏损，如果李四不亏损或者实在没钱了，骗子收网，可能这个时间已经过了一个月了。

李四终于发现被骗报告了叔叔，币商一手黑被冻卡，散户卖U给币商二手黑被冻卡，散户卖U的钱转给自己家人还房贷被冻卡。。。

这就是一系列的后果。

无解！！！

币商被列入两卡惩戒名单，异地叔叔上门按头，所有银行账户被冻结，退商亏损离场，解冻银行卡还要花时间、成本，两卡名单又无法解决。

卖U给币商的散户更没有办法，天天去百度、知乎上问：我就卖了一笔U给正规币商，所有银行卡都被冻结了，怎么办？

这就是著名的三方诈骗，币商实名和买家交易，而散户也是和实名的币商交易，很多人理解为打款者（受害者）找神秘力量给他们下套，其实不是这样的。

币商如何防范这个骗局呢？必须视频验证是否本人购买并录音，并且提示他可能正在遭遇诈骗。