记者观察：有效提升合规经营能力

（来源：中国银行保险报网）

转自：中国银行保险报网

□本报记者 胡杨

越来越多的银行增设“首席合规官”。日前，瑞丰银行召开2025年第一次临时股东大会，审议通过“变更经营范围”及“修订《公司章程》”两项议案。其中，《公司章程》条款中，瑞丰银行其他高级管理人员名目新增了“首席合规官”。

2024年12月，金融监管总局印发《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。金融机构可以根据自身经营情况单独设立首席合规官、合规官，也可以由金融机构的高级管理人员、省级分支机构或者一级分支机构的高级管理人员兼任。

随后，2025年1月22日，金融监管总局核准杨宏华夏银行首席合规官任职资格，这也是《办法》发布后银行业首位履新的首席合规官。在此之前，已有多家财务公司、理财公司、金融租赁公司、消费金融公司的首席合规官获准上任，为提高自身依法合规经营能力奠定了人才和架构基础。

具体来看，首席合规官应履行一系列合规管理职责，包括负责本机构的合规管理工作，组织推动合规管理体系建设，监督合规管理部门和合规岗位的履职情况，组织推动合规规范在机构内严格执行与有效落实；组织推动合规管理的制度建设、合规审查、合规检查与评价、重大合规事件处理、合规考核、问题整改及队伍建设等，确保合规管理工作有序运转；按照要求定期向监管机构汇报等。

事实上，近年来，强化内控合规管理、补足内控风险漏洞一直是银行业的工作重心，这既关系到机构自身是否面临监管处罚、重大财务损失、声誉损失等风险，亦关系到金融体系与国民经济的稳健运行。

为引导银行重视内控合规、加快推进合规建设，监管部门及行业协会均采取了诸多有力措施。除印发《办法》，令机构建立合规制度、完善运行机制、培育合规文化、强化监督问责等“有法可依”外，自2015年起，中国银行业协会定期发布年度商业银行稳健发展能力“陀螺”评价体系榜单，通过公司治理能力、收益可持续能力、风险管控能力、运营管理能力、服务能力、竞争能力、体系智能化能力、员工知会能力和股本补充能力等9个维度，对商业银行进行综合评价，全方位衡量银行的综合实力和可持续发展潜力。

可以预见的是，越来越多银行尤其是中小银行配置首席合规官，将进一步促进其业务流程与合规制度深度融合，有效提升合规经营水平，有力防控风险，为自身健康可持续发展打下坚实基础。