中国人民银行东营市分行协助公安机关堵截可疑取现百余起

9月28日，东营市打击治理电信网络诈骗犯罪工作新闻发布会召开，中国人民银行东营市分行党委委员、副行长王永强就金融行业“资金链”治理是防范电信网络诈骗的重要环节，中国人民银行东营市分行在相关工作中采取了哪些措施，答记者问。

中国人民银行东营市分行牵头组织金融行业认真落实东营市委、市政府对打击治理电信网络诈骗的工作部署，积极践行金融行业主体责任，紧盯关键环节，主动作为、综合施策，全面推动金融领域反诈工作持续纵深推进。2025年以来，组织全市银行依法处置涉诈账户554户，排查涉诈关联账户2053户，协助公安机关堵截可疑取现百余起，切实保护了人民群众财产安全。

中国人民银行东营市分行全力压降账户风险，持续压实银行账户风险防控主体责任，督促银行严格落实开户实名制要求，将反诈提示嵌入开户流程，强化账户分类分级管理，合理设置账户限额和功能，对符合涉诈可疑特征的开户行为进行拦截婉拒。深入开展涉案账户倒查、存量账户排查治理以及金融产品与服务风险评估，防止被利用转移涉诈资金。

中国人民银行东营市分行持续深化精准治理，坚持“精准研判、精细操作、精确打击”原则，组织银行密切跟踪研究并掌握电信网络诈骗新变化、新趋势，动态完善可疑交易监测模型，不断提升风控措施的精准性和有效性。督促银行加大对存取现金、购买黄金业务的监测预警管理，充分向客户提示风险，防范通过现金、黄金转移不法资金。建立健全账户“白名单”管理机制，最大限度减少对低风险客户和正常金融服务产生影响。

中国人民银行东营市分行强化警银协作，指导银行依法配合公安机关做好受害人预警劝阻，避免群众资金损失。继续落实7*24小时账户协查机制，协助公安机关高效做好账户查询、冻结、止付工作，为公安机关破案挽损提供有力支持。组织银行对公安机关认定的电诈惩戒对象，按照《电信网络诈骗及关联违法犯罪联合惩戒办法》相关要求开展金融惩戒，进一步加强对相关违法违规行为打击力度。

中国人民银行东营市分行常态化开展宣传教育，指导银行聚焦重点地区、重点机构、重点人群，以《反电信网络诈骗法》宣传为主线，通过讲解典型诈骗手法和典型案例，增强社会公众防范意识，了解非法买卖、出租、出借账户的危害和后果，防止公众被利用从事犯罪活动，争取社会各界对“资金链”治理工作的理解和支持。

下一步，中国人民银行东营市分行将持续践行“金融为民”理念，在群众“无感”中深入推进电信网络诈骗“资金链”精准治理，切实守护群众资金安全。（大众新闻记者 李小凡）