河南
河南经济报记者 杨磊 通讯员 李岱琪
为切实保障企业客户资金安全，维护人民群众财产安全和金融市场秩序，农发行洛阳市偃师区支行积极开展“筑牢账户风险防线，防范电信诈骗，守护金融安全”专项宣传活动，通过多维度、立体化的宣传教育，全面加强结算账户涉诈风险防控工作，守护金融安全。
加强开户管理。开户环节是防范账户涉诈风险的第一道防线，该行工作人员在开户时对开户申请人的身份信息、经营状况、交易背景等进行多维度、全方位的识别。在开户前，工作人员会仔细询问开户用途，认真核实客户身份，同时加强与公安、工商等部门的信息共享与协作，及时比对核实客户身份信息，有效识别和拦截可疑开户申请，并提示告知开户申请人非法买卖、出租、出借账户等行为的危害性和应负的法律责任，提高客户对电信网络诈骗的防范意识，确保开户行为真实、准确、完整、合规，从源头上遏制涉诈账户的滋生。
加强账户日常监测。为进一步构建常态化防诈机制，该行通过日常系统监测，实时跟踪账户交易情况，对交易金额、交易频率、交易对手、交易时段等关键指标进行综合分析，根据企业规模、交易特征动态调整账户风险等级，实施差异化管控;建立联防联控机制，通过对他行涉诈账户复盘分析，剖析涉诈原因，查找该行在账户全生命周期事前、事中、事后管理等关键环节的风控薄弱点，坚决杜绝因重视程度不足、措施执行不力，导致该行账户被不法分子利用的情况发生。
加强日常宣传教育力度。一是深化员工风险教育。通过常态化案例分享、穿透式辅导检查等形式，巩固培训成果，推动反诈知识与日常业务深度融合。二是严格落实监管要求。强化与上级行、外部监管及公安部门的协同联动，定期开展结算账户专项排查，对风险账户第一时间采取精准管控措施。三是加强客户反诈宣传。面向广大客户开展多维度反诈宣传，依托网点LED屏、定向短信通知、社区主题宣讲等渠道，揭露新型诈骗手法，引导客户提升自我防护意识。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
