严厉打击金融领域“黑灰产”！省公安厅公布典型案例

2025年3月，按照公安部和国家金融监管总局部署要求，江西省公安厅联合江西金融监管局组织开展金融领域非法中介乱象治理和“黑灰产”违法犯罪集群打击工作，依法严厉打击金融领域非法存贷款中介服务、恶意逃废债务、非法代理退保理赔、不正当反催收等违法犯罪活动，严惩一批犯罪分子，打掉一批犯罪团伙，斩断一批涉金融“黑灰产”利益链条，切实保障企业群众合法权益和维护金融管理秩序。省公安厅从2025年全省公安机关破获的金融领域“黑灰产”违法犯罪案件中，选取5起具有代表性、社会反响好、典型性突出的案例，现予以发布。

01

吉安张某某等人骗取贷款案

2025年3月，吉安市公安局依法立案侦查张某某等人涉嫌骗取贷款案。经查，2021年12月以来，失信人员张某某为偿还个人巨额融资债务，伙同杨某某、周某等人以高额返利为诱饵吸引他人为其办理借名贷款，伪造70余名借款人名下不动产权证书、银行交易流水等贷款资料，办理80余笔个人抵押贷款，共骗取银行贷款1亿余元。

目前，张某某等9名犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。

02

新余欧某某等人骗取贷款案

2025年4月，新余市公安局依法立案侦查欧某某等人涉嫌骗取贷款案。经查，2020年至2023年期间，嫌疑人欧某某、黄某为谋取非法利益，通过伪造相关资质证明、房屋产权证明、交易流水等方式帮助不符合贷款条件的人员向商业银行申请贷款。10余名借款人通过贷款中介黄某等人向商业银行申请贷款，贷款成功后，犯罪嫌疑人欧某某等人向借款人收取贷款总额10%以上中介费用。截至案发，共造成200余万信贷资金受损。

目前，欧某某等3名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

03

宜春李某某贷款诈骗案

2025年3月，宜春市公安局依法立案侦查李某某涉嫌贷款诈骗案。经查，2024年5月至2025年1月，李某某与南昌、抚州等地非法中介取得联系，由非法中介负责寻找到征信不良的数名借款人身份信息提供给李某某，李某某为其量身订做虚假APP伪装成“支付宝”，再由借款人使用该虚假APP内生成的假公积金流水，骗取银行贷款80万元。贷款资金由李某某与非法中介、借款人按比例分配。

目前，李某某等5名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

04

九江帅某某、陶某伪造国家公文印章案

2024年11月，九江市公安局依法立案侦查帅某某等人伪造国家公文印章案。经查，2022年9月以来，江西九江某公司与犯罪嫌疑人帅某某所在的九江市某地产顾问有限公司就九江市某小区共计78套房产签订包销代理销售合同。帅某某为尽快将包销的房产售出，伙同贷款中介陶某为22笔按揭贷款伪造房产证及房屋销售合同，总金额达3600余万元。

2025年6月，九江市浔阳区法院作出一审判决，帅某某、陶某犯伪造国家公文印章罪，均被判处有期徒刑。

05

赣州刘某保险诈骗案

2024年6月14日，赣州市公安局依法立案侦查刘某等人保险诈骗案。经查，从事车辆租赁行业的犯罪嫌疑人刘某林长期在伍某某、刘某夫妇经营的汽修公司维修、保养车辆。因公司购置的高档二手汽车维修保养费用较高，2022年10月至2024年6月，为节省成本和非法牟利，刘某林和伍某某等人通过故意制造交通事故、车辆涉险等申报车辆保险理赔，共骗取保险公司车辆理赔款320余万元。

该案共抓获保险诈骗犯罪团伙37人，刘某等9名犯罪嫌疑人已移送检察机关审查起诉。

江西省公安厅、江西金融监管局

风险提示

金融领域“黑灰产”违法犯罪打击治理是一项系统工程，既需要公安机关依法严厉打击，也需要各金融机构落实共管共治主体责任，更需要广大群众主动参与防范治理，持续推动综合治理，切实维护金融安全、社会稳定和人民安宁。

一是选择正规金融渠道。消费者要根据自身金融服务需求，通过正规金融机构办理金融业务，可通过监管部门官方网站查询相关许可证信息，审慎判断相关经营主体是否具备金融业务资质；也可以通过微信小程序“金融产品查询平台”，金融机构官网、官方APP或拨打官方客服热线验证产品真实性。

二是防范非法中介侵害。非法金融中介往往以“金融服务”为幌子，非法从事金融咨询、代理、担保、贷款等业务活动。消费者要仔细查看金融合同、收费服务条款内容，警惕先收费后服务、“无条件放款”以及转账至私人账户等要求，严防不法分子利用“背债人”骗贷，对网络渠道发布的“债务优化”“债务减免”“征信修复”“代理维权”等信息要擦亮眼睛，识别有关套路陷阱，保护个人信息、征信和财产安全。公安机关和金融管理部门将利用线上线下多种渠道，持续普及防范知识，揭露犯罪手法，提升群众识别和抵御风险的能力。

三是共筑打击治理防线。防范打击非法金融中介活动，需要全社会共同织密“防护网”。广大群众要提高警惕，积极向家人、朋友宣传防范知识，自觉抵制非法金融中介活动，发现可疑线索，及时向当地公安机关、金融管理部门举报，通过正规途径向相关金融机构依法维权。大家每一次举报，都是对犯罪的有力打击，也是对群众财产安全的有效保护。全省公安机关将与金融管理部门通力协作，与社会各界同向发力，始终保持对金融领域“黑灰产”的高压严打态势，坚决斩断违法犯罪链条，以良法善治有效维护市场经济秩序和国家经济安全。

来 源：江西公安

编 辑：陈方圆

审 核：占向勤

核 发：陈金辉