出纳插入U盾检查账户，一分钟账户消失50万，一查牵出1.17大案

一次五万，一分钟达到十笔转款。

贵州一出纳突发奇想，检查公司账户安全，结果没想到一分钟内，账户消失50万现金。吓得出纳赶紧前往上海报警。

却没想到，报警途中竟然被警方逮捕，受害人变成嫌疑人。本以为是出纳想不开，贪图公司资金，调查后意外牵出1.17亿跨境大案。

到底出纳都做了什么操作，为何点点鼠标就能损失几十万？

一环扣一环的电话

事情还要从2015年12月20日说起，这天是个周末，贵州都均市一公司的出纳，正在家里陪着孩子玩耍，可这个温馨的周末，却因为一通电话彻底打破。

下午两点三十分左右，出纳员杨兰突然接到农业银行法务部工作人员唐勇的电话，电话里唐勇告诉杨兰，她在上海办理了一张银行卡，出了问题，需要对相关账号进行清查。

起初杨兰并不相信，以为就是骚扰电话，可对方为了打消杨兰的怀疑，当众说出持卡人姓名，卡号和身份信息，这些信息砸过来，杨兰顿时有点懵了。

当时杨兰心里只有一个想法，自己近期没去过上海，也从没在上海办理过任何信用卡。面对杨兰的再三强调，电话里的工作人员并没有任何情绪起伏，还好心的提示杨兰，很可能是个人信息不小心被泄露了，建议杨兰赶紧向公安机关报案。

就在杨兰慌乱之间，她的手机随即接到了一通警察电话，对方自称是何群警官，并且帮助杨兰查询了信用卡的涉案情况，可就在核查期间，何警官却告诉杨兰，她的信用卡不仅涉嫌贩卖违禁品洗钱案，还和一个名叫刘磊的男子，涉嫌跨国诈骗案。

一连串指控砸下来，杨兰震惊不已，不管是涉嫌贩卖违禁品，还是洗钱，亦或者是跨境诈骗，这可都是要命的大罪。对此杨兰只觉得人在家中坐，祸从天上来，她在电话里立马澄清，自己根本什么都没做，也不涉嫌作案。

可警官却告诉杨兰，她的信息已经被上传警务系统，因为涉案情节严重，需要配合有关部门调查，将对杨兰个人账户进行冻结18个月。

为了证明自己的清白，杨兰决定查询上海松江分局电话，就在她准备向上海警方澄清自己问题时，上海警方的电话突然打了过来。

对此，杨兰深信不疑，不过上海警方的一句话更是扎心。警方告诉杨兰，案子已经移交到上海检察院，随后会有检察院工作人员来跟杨兰对接。

跟上海警方打完电话没多久，杨兰又接到检察院的电话，进行了长达三个小时的澄清和解释，本以为能洗脱自己的嫌疑，可结果并不理想，哪怕杨兰反复强调自己从未开户，也不认识刘磊，甚至提出通过银行监控核实情况，这些都被检察院给驳回了！

而且检察院的话务员语气越发的激昂，不断给杨兰施压，甚至告诉杨兰，准备好衣物，随时准备好到上海配合调查，这让杨兰担心不已！

就在杨兰害怕的时候，自称公安民警何群的电话再次打过来，他给杨兰发了一封传真，内心内容惊人是冻结令，逮捕证和通缉令！

不翼而飞的巨款

贵州一出纳突发奇想，检查公司账户安全，结果没想到一分钟内，账户消失50万现金。吓得出纳赶紧前往上海报警。没想到，报警途中竟然被警方逮捕，受害人变成嫌疑人。这到底怎么回事儿？

看着传真内容的杨兰，再一次真实的感觉到，自己被卷入了一起严重的违法犯罪案件之中。随后电话那头的警察，再次警告杨兰，必须配合警方调查核实工作，不然后果很严重。

百口莫辩的杨兰只能答应配合调查，结果在交谈过程中，民警又告诉杨兰，这起案件涉嫌国家机密，要求杨兰一定要保密，自己配合调查，不能向任何人透露案情。

这个看似不合理的要求，如果是一般情况下，杨兰肯定想也不想就识破了，可三番四次接到警方电话，这让杨兰手足无措，顿时丧失了应有的理智，完全被电话那头的人牵着皮子走。

在电话里，对方认为杨兰是公司的出纳，警方怀疑杨兰是利用个人身份进行洗钱，必须查清楚资金安全，并且指明必须由检察机关进行财务清查。

挂掉电话，看着屋外已经渐渐变暗的夜色，杨兰一个晚上没能好好入睡，心里一直想着该怎么配合调查，才能洗脱自己身上的嫌疑。

第二天，也就是周一一大早，杨兰心事重重的来到公司，她向会计提出借用公司账户U盾，借口清查账户情况。会计员觉得这个理由合理，就把公司账户U盾给了杨兰。

拿到公司账户U盾后，杨兰再次接到检察官的电话，为了不被周围人发现，杨兰还在公司附近开了一间房，带着笔记本电脑，开始按照电话那头检察官的要求，下载清查网页。

几分钟用后，清查软件下载成功，随即跳出一个网址，上边写着检察院网站等字样，看到这几个字，杨兰更加确信。对方要求杨兰不要使用语音，直接输入公司账户U盾的密码开始清查任务。

自从密码输入成功后，杨兰眼睁睁看着工资账户的钱不断减少，意识到不对劲，杨兰立马询问，结果对方却告诉杨兰，需要把这笔钱先放入安全账户，等到核查清楚，立马打过来。

看着钱一笔笔小时，杨兰终于赶到害怕，她决定亲自到上海派出所一趟，把问题说清楚，只是杨兰不知道，就在她动身前往上海时，银行发掘账户异常，立马给杨兰公司打去电话。

当时农行检测到这家公司有多笔五元转账到个人账户，立马联系了这家公司，顺便报了警，当警方介入后也发现了不正常，每一笔钱都是五万块，一分钟能操作十次，也就是五十万，按照这个速度，这家公司账面流水马上就会被掏空。

从会计口中得知，公司账户U盾被出纳杨兰借走了，警方怀疑，这就是杨兰在背后搞鬼，决定立马找到杨兰了解情况。

就在贵州警方寻找杨兰下落时，杨兰已经来到上海，没想到刚刚落地，就被警方控制了！得知杨兰居然是到上海配合调查，警方只觉得不可思议，随后，杨兰将手机中的电话号码等信息，展示在警方看，警方才知道，杨兰应该是被骗了！

在警方和银行的干预下，这家公司对公账户被转走1.17亿元，这可不是小数目，警方认定这就是一起有预谋的电信诈骗案件。由于被骗金额特别巨大，公安部将该案列为督办案件，贵州省公安厅成立专案指挥部，抽调五百多名警力全力侦破此案。

调查过程中，警方发现，这帮电诈骗子十分狡猾，利用网络电话改号功能，冒充公检法机关电话，以此达到骗人的目的！这个发现让警方意识到，这背后应该是一个庞大的团伙组织，抓捕行动迫在眉睫。

收网行动

贵州一出纳突发奇想，检查公司账户安全，结果没想到一分钟内，账户消失50万现金。吓得出纳赶紧前往上海报警。却没想到，报警途中竟然被警方逮捕，受害人变成嫌疑人。到底出纳都做了什么操作，为何点点鼠标就能损失几十万？

随着杨兰被抓，按照杨兰交代的问题，警方发现这个团伙不简单，通过电话号码反追踪，很快警方确定，嫌疑人是几个台湾人，顺着这条线索调查下去，警方终于摸清这个团伙的流程。

主犯从国内招募话务员，统一办理出国手续，并且统一组织管理和培训，在境外实施诈骗活动，很显然杨兰不是第一个被骗的人，也不会是最后一个，将这个团伙一网打尽，成了重中之重。

随后警方成立专案组，负责对犯罪线索进行追踪和抓捕，很快警方在湖南成功抓获五名嫌疑人，在广东广西河南各抓捕一人，吉林抓捕三人！

根据落网人员交代内容，警方决定展开一次收网行动，2016年1月13日，专案组雷霆出击，成功过抓获了包括十名台湾地区犯罪嫌疑人在内的，共计62名犯罪嫌疑人，并冻结了涉案资金上亿元。

随着犯罪嫌疑人落网，警方在审讯过程发现，这个团伙的结构跟警方的推测差不多吻合，主要分为三个层级，一号负责假冒银行工作人员，二号负责假冒警察，三号则负责假冒检察机关。

每次确定目标后，这些犯罪嫌疑人都会用改号软件给受害人打电话，话术都是提前打印好的，等骗取了受害者的信任，再由三号使用心理战术，让受害者相信电话那头，就是公检法机关！

这个特大电信诈骗团伙的运作方式令人震惊，他们的组织严密，分工明确，并且执行诈骗环节的人员互不认识，确保了整个诈骗过程的隐蔽性和安全性。

等这些受害者上当受骗后，为了将受害者的资金追回来，警方迅速展开紧急止付和快速冻结工作，与此同时，逮捕了包括杨兰在内的四名涉嫌职务犯罪人员。

被抓后，杨兰接受了记者采访，镜头前杨兰后悔不已，她觉得自己是个受害者，没想到最后还成了犯罪分子，因为涉嫌职务犯罪锒铛入狱。

面对镜头杨兰忍不住落泪，也劝诫那些会计人员，一定要引以为戒，千万不要被忽悠！但是根据数据显示，每年遭遇诈骗的高学历家庭占比78%，远高于老年群体的50%。大家都觉得诈骗离我们很遥远，可实际上诈骗无处不在，千万不要轻易透露身份信息和银行卡密码！