全民反诈在行动 | 网贷刷流水险成诈骗帮凶 曹县警方拦截15万元被骗资金

齐鲁网·闪电新闻9月12日讯网上贷款、理财要是碰上“高回报” “低门槛”，可得多留个心眼。最近，武汉的曹先生就差点因为一个理财骗局损失15万元，而曹县的赵某差点就成了诈骗分子的帮凶。

前不久，曹县公安局青堌集派出所接到辖区某商业银行工作人员的报警称，有位客户神色慌张，正在柜台办理汇款，疑似被诈骗人员操控“刷流水”。情况紧急，民警立刻赶往银行。

经询问，男子名叫赵某，前段时间，他因资金紧张申请了网贷，不久后便收到一个自称是贷款专员的好友申请。对方表示，只要杨某提供自己的银行卡，并且刷一笔流水证明还款能力，银行就能立即放款。贷款专员告诉赵某，说他银行流水不够，需要补刷流水，刷完流水之后，马上就能把钱贷出来，而且利息还特别低。赵某当时急用钱，也没有多想，就把银行卡号告诉了对方。随后，贷款专员告诉赵某，有一笔15万元的汇款转入了他的银行卡里，只需把钱取出，再转存到指定的银行账户里，刷够了流水，也就能拿到贷款。

警方介绍，所谓的刷流水，其实就是为诈骗分子转移其他诈骗案受害人被骗的赃款。

赵某当时没有多想，按照诈骗人员的指示到银行进行了汇款。幸好，银行工作人员发现异常后及时报了警。

经过民警的耐心说服教育，赵某才终于意识到自己差点就成了诈骗人员的帮凶。那么，这15万元被骗赃款到底是谁的呢？

通过调取银行交易记录，警方发现这15万元是从一个武汉名叫曹某某的银行账户转过来的。警方联系上曹某某后，他才知道刚刚遭遇了理财诈骗，这15万元正是他被诈骗的钱。

原来，曹某某几天前在网上被高息理财引诱，把15万元转到了诈骗人员指定的银行账户里，等发现不对劲时，钱已经被转走，曹某某当即向武汉警方报了案。可他没想到，这笔钱几经周转，竟到了曹县赵某的银行卡里。

目前，警方已经把15万元全部归还给曹先生，案件还在进一步深挖调查中。

警方提醒：生活和工作中如果遇到涉及转账、汇款的要求，一定要多一份警惕，像本案中的赵某，他不仅没有拿到贷款，最终还有可能因为涉嫌违法犯罪，受到相应的处罚。

闪电新闻记者 宁佳 菏泽台 周琦 曹县台 蒋贤根 报道