“黑吃黑”？瑞银前副总监私吞内地卖淫团伙头目1.3亿港元

9月2日，香港证监会官网发布的执法消息显示，因瑞银集团前副总监孙健荣被裁定洗钱刑事罪名成立及干犯藐视法庭罪，终身禁止其重投业界。

金融法眼注意到，相关案件可以追溯到2016年。孙健荣于2016至2018年期间向中国内地客户讹称助其跨境汇款到香港，转走客户1.34亿港元。2024年6月21日，香港高等法院裁定其洗钱刑事罪名成立，并判处10年监禁。

据媒体报道，该案件的受害人系内地卖淫团伙头目。

私吞客户1.3亿港元

曾向客户发出虚假银行月结单

香港司法机构官方网站披露，孙健荣持有香港证券及期货事务监察委员会（SFC）的注册牌照。孙健荣曾任职于汇丰银行，后于2013年12月9 日加入瑞银集团（UBS）香港办事处，担任副董事。

2014年3月25日，于氏夫妇在瑞银集团香港办事处开设联名账户（下称 “瑞银联名账户”），孙健荣被指派担任二人的“客户顾问”。

2014 年至2016年10月期间，于氏夫妇接受孙健荣的服务，在其瑞银联名账户中进行多次存取款操作，期间无任何不当行为。2016年10月31日，该瑞银联名账户的余额为895万美元。

故事的转折发生在2016年。2016年10月某日，于某与孙健荣就汇款规定进行电话沟通时，提及从内地将人民币汇至香港的流程繁琐（需先兑换为美元或港元，再存入瑞银联名账户）。为简化流程，于某同意将人民币从其内地银行账户转账至孙健荣指定的其他内地银行账户，由孙健荣安排将款项汇至香港并存入孙健荣表亲池某某的汇丰银行账户，再转至于氏夫妇的瑞银联名账户。

2016年11月22日至2018年2月2日期间，于某根据孙健荣通过微信发送的账户信息，指示其会计人员分14天通过37笔转账，将总计1.324亿元人民币转入孙健荣指定的29个内地银行账户。

在上述款项转入孙健荣指定的内地账户后，孙健荣通过微信向于某发送 “转账申请” 的照片，声称该照片显示池某某的汇丰银行账户已向于氏夫妇的瑞银联名账户转入等额的美元或港元。此外，被告人还向于氏夫妇提供伪造的瑞银联名账户月结单，显示相关款项已及时存入该账户。

2018年6月8日，孙健荣从瑞银集团辞职。瑞银集团指派的新任客户顾问梁某某向于氏夫妇提供了瑞银联名账户的最新月结单。于氏夫妇将该最新月结单与孙健荣此前提供的月结单对比后发现，账户存在约 1.249亿港元的差额，孙健荣此前提供的月结单中显示的多笔存款记录并未在最新月结单中体现。

于氏夫妇找到孙健荣当面对质，他先称“款项在另一瑞银账户中”，但瑞银集团调查后证实不存在该账户。之后，瑞银集团工作人员向警方报案，警方拘捕孙健荣。

赃款流向何处？

警方查货多处物业与豪车

孙健荣被捕后，警方对其住所进行搜查，发现3个英国和2个内地物业的转让文件，总值2900万港元。除了这5处房产，在本案犯罪期间，孙健荣还购买了位于英国伦敦的其他物业，共27个单位。

除了房产，孙健荣和其公司还持有法拉利、兰博基尼、保时捷、奥迪等品牌的豪车。

在法证会计部的协助下，警方对2016年6月1日至2018年6月28日期间孙健荣名下账户的资金流向进行分析。

法证会计师出具的报告指出，在上述核算期间，孙健荣名下账户有大量港元、美元、英镑的存取款交易。

按香港金融管理局公布的月均汇率将外币折算为港元，并剔除孙健荣自身账户间的银行转账及银行调整款项后，孙健荣账户内的存款总额超过1.3亿港元。

法证会计师报告进一步指出，有共同交易对手向孙健荣名下账户存入大额款项；在266个交易对手中，有24个是孙健荣与池某某的共同收款人。

上述账户的提款用途包括偿还信用卡消费、证券交易、向海外收款人转账（用于购买物业）等。

然而，税务局记录显示，2014年至2018年间，孙健荣申报的收入总额为400多万港元。

法证会计师认为，上述期间内，孙健荣银行账户的大额存取款规模，与孙健荣主要收入来源（瑞银集团任职收入）严重不符。

汇丰银行也证实，孙健荣向于某某提供的、声称显示 “从池某某汇丰账户向瑞银联名账户转账” 的照片均为伪造，汇丰银行从未进行过此类转账。

洗钱罪名成立被判10年

证监会终身禁止孙健荣重投业界

这一案件的戏剧性之处在于，受害人于氏夫妇款项来源并不合法。

根据披露，法院所获资料显示，于某某的资金极可能来源于有组织的非法卖淫活动，于某某已就此罪行认罪，并被内地法院判处 15 年监禁。

法院认为，就孙健荣所洗赃款而言，即便该款项源于于某某的非法卖淫活动，案情显示，该款项同时也是孙健荣针对于某某实施的欺诈罪或盗窃罪的赃款。因此，孙健荣明确知晓赃款的性质及上游犯罪。

关于孙健荣声称其案发时不知晓上游于某某犯罪的辩解，法院不予采纳。法院认可其所涉洗钱计划的复杂程度较低。

法院指出，孙健荣的洗钱罪行涉及跨境及国际因素、且金额庞大。

2024年6月21日，香港高等法院判定孙健荣两项洗钱罪名成立，判处孙健荣10年监禁。

与此同时，被害人于氏夫妇为追讨被挪用的款项而采取了法律行动，其中包括于2018年7月取得针对孙健荣的全球冻结强制令。然而，他却违反了强制令，将其数个英国物业的权益转让至一家由他拥有的英属处女群岛公司。因此，孙健荣于2023年12月20日因藐视法庭，被原讼法庭判处监禁六个月

基于上述情况，2025年9月2日，香港证监会认为孙健荣并非受规管人士的适当人选，终身禁止孙健荣重投业界。