【英伦看法】1.7亿英镑蒸发! 奢华门店背后比钻石更耀眼的骗局

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创意产业一直是英国核心的“软竞争力”，在伦敦，你可以找到不少小众的珠宝品牌，他们大多数都极具调性，与传统的珠宝品牌区隔开来。

但也有不少珠宝品牌在这里成长，从默默无名的小品牌，慢慢成为市场里的黑马。

而在过去几年里，一位名叫Vashi Dominguez的西班牙裔商人，成功在伦敦打造了一个新的珠宝品牌，并且以他的名字Vashi为品牌，在英国狂揽超过1.7亿英镑的资金。

看似成功的珠宝帝国背后，创始人已经“人间蒸发”，投资人已是“血本无归”，制造了英国史上最大的“钻石骗局”。更让人震惊的是，至今无论是英国警方还是金融监管机构，都没有对他展开实质性调查。

那么，故事到底是怎么回事？这场骗局的背后，普通投资者能从中学到哪些法律经验？

从“钻石王子”到“庞氏幻影”

Vashi Dominguez最早是以“为富豪提供钻石定制服务”而闻名的。他不仅与明星同台亮相，还曾拿着一颗号称价值500万英镑的水晶蛋登上电视节目，声称这是他为加拿大一位亿万富翁代卖的收藏。

2017年，他更是摇身一变，从幕后钻石供应商转型为“高街奢侈品牌”。他的门店开在伦敦、伯明翰和曼彻斯特，主打“顾客可以现场参与设计、观看珠宝制作”的新体验。

投资人看到的是一个有潜力颠覆珠宝行业的模式：高端、互动、透明、直销……听起来像是“珠宝界的苹果”。

于是，一个个知名投资人纷至沓来，慷慨解囊：

• John Caudwell——手机零售巨头Phones4U的创始人；

• Clive Schlee——曾任Pret A Manger的CEO；

• Mark Schneider——GB News联合创始人。

他们相信，自己投下的不是钱，而是一颗闪耀的珠宝行业“明日之钻”。

“舞台剧”式的骗局

Vashi在伦敦的门店就位于市中心的考文特花园（Covent Garden），门店于2021年开业，这是Vashi吸引投资人的重要场所。

毕竟，考文特花园可是寸土寸金，并且这里艺术氛围浓厚，更适于Vashi在这里打造品牌。Vashi Dominguez当然也是深谙此道。

他在这里可是花了重金，店面内不仅装修奢华，一张沙发就价值8,000英镑，店内配备大型互动屏幕。总之，怎么显贵怎么来。

然而，好景不长，当光鲜亮丽的外表褪去后，每天大概仅会有几个人进入门店，以这样的销售规模，不仅无法支撑门店的运营，还会让投资人失去信心。

于是，Vashi想到一个好办法，让员工装作很忙的样子：

• 有时店员要假扮顾客，走进店铺装作在选购钻石，营造热闹氛围；

• 有时店员则被要求坐在工作台上，假装打磨宝石。

这样一来，就能逃过投资人“法眼”，让他们以为品牌仍在获利，进一步追加投资，或拉入新的投资人入伙。

更离谱的是，作为商品核心的钻石，Vashi也在动手脚。正常情况下，每颗钻石都会有GIA编号（国际权威的鉴定标识），记录重量、切工、净度等信息。但公司却把编号磨掉，用低品质钻石冒充高品质，甚至以小钻石充当顾客订购的大钻石。

最终，连账面数据也被彻底伪造。2021年，公司对外宣称销售额超过1亿英镑，但内部真实数据只有500万英镑。这意味着投资人看到的，是被放大20倍的幻象。

财报上的签字会计师后来声称自己“不知道数据是假的”，而这家“价值上亿”的公司的会计师并非什么高级会计师事务所，而是一家来自伦敦东部伊尔福德高街上的小会计行。

泡沫破灭前的狂欢：1.57亿镑钻石最后只值10万

当然，Vashi知道这些泡沫早晚会破裂，但他本人仍旧过着优渥的生活——公司为他提供了一辆包括兰博基尼在内的多辆豪车，在伦敦市中心梅菲尔等地几套公寓的租金。

这些钱都是来自公司的，Vashi正在挥霍投资人的钱，这是他最后的狂欢。

2023年4月，Vashi公司资金链彻底断裂。投资人一度以为，至少还有“库存钻石”可以保底。毕竟，官方估值显示，这些库存价值1.57亿英镑。

可当独立专家接手清点时，却惊讶地发现——所有钻石加起来，实际价值只有10万英镑。这根本不是一个数量级的差价，就像期待打开一个金库，却只见到几枚玻璃珠。

最终，公司破产清算，留下1.7亿英镑债务。其中，光投资人的损失就超过1亿英镑。

主角消失，监管缺位

就在清算令下达当天，Vashi登上飞机飞往迪拜，从此杳无音讯。

令人难以置信的是，这样一个涉及数以亿计的骗局，英国警方和严重欺诈办公室（SFO）却均未展开调查。

SFO的回应是：案件“不够复杂”。而警方则称，尚未接到正式转介。

换句话说，在投资人眼中，这简直是“完美犯罪”：数亿资金凭空蒸发，嫌疑人消失无踪，而监管和司法机关互相推诿。

投资人只能眼睁睁看着钱打了水漂，却找不到任何追责渠道。

投资人还可能追索投资吗？

这起案件不仅仅是个“商业八卦”，对于广大投资人来说也是具有深刻的法律警示意义。

1.虚假陈述（Misrepresentation）

法律上，若一方在签订合同时，故意提供虚假的重要信息，使对方基于错误认识而作出投资决定，就构成虚假陈述。

在Vashi案中，虚假的销售额、虚高的库存估值，都属于典型的虚假陈述。投资人本可以据此向法院起诉，要求赔偿。

2.欺诈（Fraud）

英国《2006年欺诈法》（Fraud Act 2006）明确规定，若通过虚假陈述、滥用地位或隐瞒事实以获取财产，即构成欺诈。

让员工假扮顾客、篡改钻石编号、伪造财报，这些行为都涉嫌刑事欺诈。理论上，应由警方或SFO立案侦查，但现实中，执法机关往往因“案件复杂度”和“资源有限”而选择回避。

3.公司治理与审计责任

这起案件里，还有一位不起眼的角色——会计师。他签署了虚假的账目，如果会计师在明知数据不真实的情况下仍签字，则可能涉嫌职业过失，甚至共同欺诈。

但如果确实“不知情”，则主要责任仍落在公司高管身上。

4.投资者保护机制的不足

英国有金融行为监管局（FCA）和SFO，但它们只处理部分“金融产品”或“大型经济犯罪”。

像Vashi 这种“私人股权投资”，往往游走在监管边缘，导致风险被放大。这也是FCA和SFO没有插手的原因。

如果说Vashi骗局是一颗虚假的“幻影钻石”，丽莎建议您一定要擦亮眼睛再确认投资，以免引起日后的纠纷。

丽莎小结：普通投资者可以学到什么？

故事听起来遥远，但类似的骗局并非只存在于上层社会。许多普通人也可能在投资理财、加盟项目、艺术品收藏等场景中遇到类似陷阱。

几点实用的法律建议：

• 别只看“光环”

明星站台、豪华门店、知名投资人背书，并不能替代你自己的尽职调查。投资前，要独立核实财务报表和资产情况。

• 查证权威文件

像钻石这样的特殊商品，都有独立认证编号。不要轻信商家“自说自话”，最好直接向第三方认证机构核实。

• 注意合同条款

投资协议中应明确写明：资金的具体用途；投资人查账的权利；一旦发现虚假陈述，投资人可立即解除合同并追讨赔偿。

• 利用法律武器

一旦怀疑被骗，应立即保留证据（合同、邮件、录音等），并向警方报案，同时咨询律师是否能通过民事诉讼追偿。

• 抱团维权

单个投资人力量有限，但集体行动（例如成立投资人联盟）往往更容易推动监管介入，也能降低诉讼成本。

Vashi Dominguez 的故事告诉我们：珠宝的光芒可以夺目，但也可能只是幻象。这场骗局背后，不仅有一个善于表演的“钻石王子”，还有一个监管漏洞重重的系统。

对普通人来说，最大的启示是：在投资时，不要被表面的“闪耀”蒙蔽双眼。真正的安全感，不来自奢华舞台，而来自法律保障与理性判断。

当下，无论是钻石、艺术品还是虚拟货币，只要有人宣称“稳赚不赔”“独一无二”，都值得我们提高警惕。如您需要任何帮助，欢迎随时咨询丽莎诉讼部。