慈溪律师慈溪刑事律师陈亮：以案释法520期，狂购金条洗白赃款案

本案的判决结果清晰地表明，司法机关对帮助信息网/络犯罪活动，尤其是[洗]钱环节的打击力度在持续加大，本案并给我们带来两点警示：

以案释法520期，狂购金条洗白赃款案

本案的判决结果清晰地表明，司法机关对帮助信息网/络犯罪活动，尤其是[洗]钱环节的打击力度在持续加大，本案并给我们带来两点警示：

一、案情简介

去年10月，吴某、谭某、谢某三人在网/络中受雇于上线犯罪团伙，前往某黄金店执行任务。其中，谢某负责使用本人银卡刷卡购买大量金条，吴某和谭某则负责在现场看守并将所得黄金运送至指定地点。在整个交易过程中，谢某始终通过蓝牙耳机与上线保持通话，接受远程指挥。案发时三人共转移涉诈资金共计75万余元，个人获利1000至3500元不等。

法庭经审理认为，三被告人明知是犯罪所得，仍通过购买黄金的方式协助转移、隐匿，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，三人系共同犯罪。综合考虑不同情节，判处谢某徒刑一年八个月，吴某一年八个月缓刑二年、谭某徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，均并处罚金，没收全部违法所得。

二．案子的警示

本案的判决结果清晰地表明，司法机关对帮助信息网/络犯罪活动，尤其是[洗]钱环节的打击力度在持续加大，本案并给我们带来两点警示：

1.勿以恶小而为之，贪图小利代价巨大。本案中，三名被告人获得的“好处费”仅数千元，但其行为协助转移的赃款高达七十余万元，最终，他们面临的不仅是巨额罚金，更是染上人生的污点——刑事处罚。这深刻警示所有求职者和年轻人，对网/络上所谓“高薪聘用”、“简单跑腿”等工作务必保持高度警惕，尤其对要求提供银卡、代为转账或购买贵重物品的更要警惕，里面都可能隐藏着巨大的法律风险。

2.商户应强化风控，成为阻断【洗】钱的第一道防线。本案得以侦破，黄金店员的警惕心和责任感功不可没。广大珠宝首饰、名表等贵重物品零售商户，在面对线上陌生客户的大额订单，特别是要求使用不同人员银卡支付等异常情况时，务必规范收款流程，提高反【洗】钱意识。一旦发现可疑情况，应暂停交易并立即报警，既能保护自身免受牵连，也能为打击犯罪贡献力量。

三．相关法律

1.刑法第三百一十二条的规定：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收买、代为销卖或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；

2.情节严重的，处三年以上七年以下徒刑，并处罚金。

3.在司法实践中，这种“明知”可根据交易行为、方式、时间、价位等异常情况来综合推定。本案被告人异常的交易模式（频繁大额、听从远程指令、有人看守等），足以认定其主观上存在“明知”。