姐弟俩精心设计“逃债妙计”，机关算尽一场空……｜今晚九点半

欠债被诉后，为保全财产

姐弟俩竟基于历史转账记录

伪造借条打“假官司”

检察官经深入调查

揭穿了二人通过虚假诉讼

逃避法院执行的伎俩

“这下不仅逃不了债，还要受到刑事处罚，更连累了家人……”面对检察官的讯问，陈力掩面而泣，悔不当初。此前，他为了逃避法院执行，与姐姐串通提起的虚假诉讼，终究在检察机关的精细审查和步步追踪下露出马脚。

追债遇阻

500万元债权被稀释

银行出现不良资产后，通常会将其打包，折价转让给专做不良资产处理的资产管理公司。这样既能让银行快速减少不良资产，也有利于资产管理公司等买家以较低成本获得收益。

2023年2月，苏州某公司收购了一笔价值约500万元的债权。相关债务的原委，要追溯至2015年。2015年3月，江阴A公司因经营需要，向某银行贷款500万元。因与A公司负责人是好友，陈力及其实际控制的B公司自愿作为连带责任保证人对上述500万元贷款承担连带保证责任。2016年3月25日，A公司对某银行的债务到期。因A公司经营不善资不抵债，债务被展期至2016年9月23日，但到期后A公司仍未能还款。

2017年1月，某银行向法院提起诉讼，要求A公司、陈力及B公司等归还贷款500万元及相应利息。同年3月，某银行获得了法院的胜诉判决，并在2018年3月向法院申请强制执行。

此时，A公司已确无还款能力。就在银行期待作为连带责任保证人的陈力及B公司代偿这笔贷款时，却被告知，陈力及B公司在2016年11月15日被另一债权人——陈力的姐姐陈婷起诉归还借款本金800万元及利息。

原告陈婷起诉时向法院出具的证据包括：一张落款为2015年1月27日的借条，加上3笔合计800万元的转账记录。借条载明：陈力及B公司因经营需要，共同向陈婷借款捌佰万元整，借期为一年。

由于借条、转账凭证等证据确凿，且被告陈力对此无异议，短短20天，法院不仅冻结并查封了陈力及B公司价值850万元的财产，还顺利调解结案。

因此，当2017年某银行起诉时，尽管拿到胜诉判决，但手中的债权却被这笔突然“冒出”的姐弟债务严重稀释。

债权人质疑

向检察机关申请监督

2018年6月，陈婷向法院申请强制执行。陈力名下4套被查封的房产被依法拍卖，拍卖后得款813万余元。其中，对陈力房产享有抵押权的另一债权人，优先获偿610万元，扣除相关税款后，陈婷实际获偿81万元，某银行实际仅获偿78万余元。

2021年4月，多年追索资金无果的某银行无奈之下将剩余债权打包转让。几经周转后，该债权于2023年2月被转让给苏州某公司。

购买该债权后，苏州某公司派专人调查陈力与姐姐陈婷当年的借贷官司，发现了诸多疑点：在欠款到期后近一年的时间里，姐弟俩始终未能达成还款协议，却在陈婷提起诉讼后20天内迅速达成调解协议；陈婷本人经营着一家普通的小餐馆，而且其配偶对外还欠有债务，陈婷真的具备借给弟弟800万元的能力吗？姐弟俩之间打的这场官司会不会是虚假诉讼？

2023年4月，苏州某公司相关负责人带着这些疑点，向检察机关申请监督。

接到线索后，江阴市检察院依法启动调查核实程序。该院民事行政检察部承办检察官通过调取陈婷、陈力的户籍信息，查明二人系亲姐弟关系；通过查询陈力、陈婷家庭固定资产的持有情况，查明陈婷确实经营着一家小餐馆，其丈夫孙某曾因拒不执行判决、裁定罪被判刑，其家庭经济状况应该不具备出借800万元的能力。

围绕陈婷提交的3笔累计800万元的转账记录，承办检察官依法查询了2014年至2015年陈婷、陈力及B公司、陈父、陈母的多个银行账户的部分转账明细，发现案件所涉转账流水存在部分款项回流情况。

调查至此，检察机关判断该案当事人涉嫌虚假诉讼罪，遂将线索移送公安机关。2024年7月，公安机关对陈力、陈婷以涉嫌虚假诉讼罪立案侦查。

调查核实

“逃债妙计”终败露

经过多次沟通前期调查情况，承办检察官与公安机关办案人员达成一致意见：从民事案件的原告陈婷入手进行突破。

为顺利推进办案工作，承办检察官邀请刑事检察部门检察官依法适时介入该案、引导侦查，与公安机关联合制定了对陈婷、陈力的讯问提纲。

到案后，陈婷对其与陈力串通、提起虚假诉讼的事实供认不讳。陈力也交代称，当初得知朋友无力还款时，担心自己和自家公司作为连带责任保证人会被强制执行，为保全自家财产，便与姐姐陈婷想出了这条“妙计”。

伪造借条不难，但与之对应的早期的转账记录是如何产生的呢？原来，2015年，B公司向银行贷款需要资金流水，曾由陈母操作，在B公司与陈婷、陈力、陈父及陈母的银行账户间进行转账，制造了多笔公司流水，目的是提升公司信用度、方便贷款。本案庭审证据中陈婷与B公司之间的3笔转账记录就是这样得来的。

陈力正是利用原先已存在的陈婷与B公司之间的转账记录，故意伪造借条，捏造了陈婷与陈力及B公司之间存在800余万元的债权债务关系。陈婷据此提起诉讼并获得法院出具的民事调解书。如此一来，不仅债务之困得到缓解，还保住了部分财产。

在调取关联证据后，承办检察官发现，尝到打“假官司”甜头的陈氏姐弟还如法炮制了其他3起同款虚假诉讼案。

原来，第三人胡某、刘某和C公司、芮某欠陈力钱款合计200余万元。陈力担心如果由自己去起诉胡某等3人，恐怕收回的资金很快会因A公司贷款一案被强制执行。

“既然现在生效的调解书确认我欠陈婷800余万元，不如把胡某等的债权也转让给陈婷，让她一并收回，这样岂不是能更多地保全我的财产？”陈力心里盘算着。于是，2017年4月，陈力以一纸《债权转让协议书》将其对胡某、刘某和C公司、芮某的债权全部转让给了陈婷。

陈婷拿着生效民事调解书、《债权转让协议书》，将芮某、刘某和C公司、胡某等分别起诉至法院，要求归还相应借款。2017年7月至2018年5月，陈婷分别获取了3份胜诉法律文书，并收回了部分欠款。

一番“操作”下来，不仅保全了部分财产，还逃避了对银行的还款责任，这让陈氏姐弟颇为得意。只是二人未想到，如此精心策划的“逃债妙计”终有败露的一天。

监督亮剑

机关算尽一场空

2024年9月，江阴市检察院就发现的4件虚假诉讼案，分别向江阴市法院发出4份再审检察建议书。

该院指出，陈婷诉陈力一案，系陈力为逃避执行，保全财产，利用故意制造出来的陈婷与B公司之间的转账记录，与陈婷伪造借条、虚构借贷关系，骗取法院民事调解书，涉嫌虚假诉讼。另外3起涉及胡某等的案件则是陈力以生效民事调解书和《债权转让协议书》为基础而炮制的，陈婷与胡某等人的借贷关系亦为捏造，陈力的目的在于将财产转移至陈婷名下、逃避执行，损害了其他债权人的合法权益，严重扰乱了诉讼秩序，损害了司法公信力，建议法院依法纠正。

2024年12月，法院采纳了上述4份再审检察建议书，并于今年2月至4月对上述4起案件分别作出再审判决：撤销原民事调解书，驳回原审原告陈婷的诉讼请求。截至目前，陈力、陈婷已退还违法所得90万元。

近日，陈力、陈婷因犯虚假诉讼罪被公安机关移送江阴市检察院审查起诉。

（文中案件当事人均为化名）

检察官说法

虚假诉讼终将自食恶果

在有些人眼里，虚假诉讼只是在打法律的“擦边球”，企图抱着侥幸心理为自己获得非法利益。事实上，虚假诉讼是对司法制度的公然挑衅，不仅侵害他人合法权益，更严重损害司法公信力。由于这种不法行为是借助合法形式掩盖非法目的，具有极强的迷惑性，往往给法律监督工作带来很大挑战。

本案中，陈氏姐弟利用历史转账记录伪造借条，虚构债权债务关系，不仅打起了“假官司”，还通过债权转让方式掩盖财产转移意图，手段隐蔽、操作复杂。虽然陈氏姐弟借助过往真实转账记录制造出借款假象，但资金在亲属账户间闭环流转、短期内频繁“借出—归还—再借”等反常操作，暴露出了虚构债务的实质。

在本案办理过程中，检察机关从资金流向、亲属关系、诉讼节奏、财产状况等异常点切入，全面评估案件是否存在“无对抗性庭审”“调解过于迅速”“债权凭证薄弱”等虚假诉讼典型特征。通过调取多年流水、梳理家庭成员关系、比对多起关联诉讼，检察机关逐步构建起完整的证据链条，确认了当事人通过虚假诉讼和债权转让等掩盖其逃避债务、转移财产的真实目的，最终推动法院撤销原民事调解书，有力维护了司法公正。

诉讼的目的是实现正义，而虚假诉讼与正义背道而驰，不仅挤占合法债权人的债权受偿份额，更扰乱司法秩序。任何试图通过虚构法律关系、伪造证据或恶意串通牟取非法利益的行为，终将被识破。检察机关将持续加大监督力度，坚决打击虚假诉讼行为，不让不法分子通过打“假官司”逃避法律责任的目的得逞。

需要特别提醒的是，社会公众应增强防范意识，避免随意出借个人账户、签署空白文书，防止被他人利用成为虚假诉讼的“工具人”。唯有全社会共同维护诉讼诚信，才能守护好公平正义的防线。

（来源：检察日报·民生周刊 作者：玄晓霞 肖艳 漫画：姚雯）