家族办公室架构师职业资格项目优势及职业发展

一、协会介绍

美国私人财富管理协会（American Private Wealth Management Association 简称 PWMA）是全球性从事私人财富管理业务咨询和实践研究组织。旨在促进美国和全球其他地区之间财富管理业务交流与合作，助推全球财富管理行业发展。

2022年12月2日，美国私人财富管理协会北京代表处依法设立登记（登记证号：91110106MAC5EQU523），是全球首家落户北京的国际财富管理组织。

二、家族办公室架构师

“IFOA家族办公室架构师”专业资格，是美国私人财富管理协会为推动《家族办公室架构师职业技能等级》（T/CASME 1598—2024）团体标准落地实施，推出的家族办公室领域专业能力认证项目，是目前国内首个家族办公室从业人员职业技能评价标准，拥有国家职业技能等级标准的家族办公室行业从业资格证书。

三、国家标准

2024年8月1日，由美国私人财富管理协会参与制定的《家族办公室架构师职业技能等级》（T/CASME 1598—2024）团体标准经中国中小商业企业协会批准正式发布。这是我国首次发布针对家族办公室行业从业人员的指引性团体标准，对家族办公室架构师的职业准则、职业等级和职业技能要求、工作方法等提供了全面、细致的规范标准。

《家族办公室架构师职业技能等级》作为该领域国内首个全国性团体标准，填补了相关团体标准的空白，也是迄今在全国标准信息（官方）平台上可检索到的家族办公室类仅有的标准之一，其发布将对我国家族办公室相关行业的规范发展产生积极影响。

四、知识产权

美国私人财富管理协会旗下拥有法商+财富管理+养老规划+家族办公室四大品牌。私人财富管理领域打造了PWM、IPWM、SPWM、PWMC、SPWMC等品牌，家族财富管理领域打造了FWM、SFWM、IFWM、FWI、SFWI、IFWI等品牌，养老规划领域打造了IPWP等品牌，家族办公室领域打造了IFOA家族办公室架构师、SFOA等品牌，并取得了专属知识产权。

五、出版教材

《私人财富管理实务操作》工具书是针对中国财富管理从业人员编写的PWM、IFOA考试专用教材，是由PWMA（中国）专家委员会提供专业知识和内容支持，美国私人财富管理协会北京代表处负责编写。全书共有五个模块组成（婚姻家庭财富管理、高净值人士税务规划、保险在私人财富管理中的运用、家族信托实务操作、财富管理与资产配置），全书共计60万字，530页。

《私人财富管理实务操作》工具书是目前国内财富管理类书籍中，体系最完整、结构最清晰、实操性最强的工具书。

六、行业发展

根据《大中华区家族办公室现状调研报告2024》显示，来自中国内地的单家办创始人所占比例（42%）显著高于香港（29%），而在内地设立单家办的数量却低于在香港设立的，仅占大中华区单家办总量的24%，次于香港，占比51%。调研结果也显示单一家族办公室（29%）往往在多地设立办事处。单家办的跨区域发展趋势体也反映了家族迫切需要获取跨市场和不同司法辖区的专业服务和管理经验。中国香港作为国际金融中心，具有得天独厚的优势，因此受到许多中国内地家族的青睐。而中国内地家族对大中华区单家办的发展格局则起着举足轻重的作用。