天津
来源：市场资讯
（来源：易居研究院）
8月26日，住房城乡建设部与中国人民银行联合印发了《房地产从业机构反洗钱工作管理办法》（以下简称《办法》），该办法自2025年9月1日起正式施行，为房地产行业反洗钱工作提供了明确的指导和规范，标志着我国在防范金融风险、打击洗钱犯罪方面迈出了坚实一步。
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强化客户身份识别，源头阻断洗钱路径
《办法》明确要求，房地产从业机构不得向身份不明的客户销售房屋或提供经纪服务，客户若拒不配合提供身份证明材料，机构有权拒绝服务，并向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。这一规定从源头上加强了客户身份识别，有效阻断了不法分子利用房地产交易进行洗钱的途径。通过查验自然人、法人及非法人组织的身份证明材料，并留存复印件，房地产从业机构能够建立起更为完善的客户身份档案，为后续的交易监控和风险评估提供坚实基础。
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完善内部控制，构建长效反洗钱机制
《办法》强调房地产从业机构应建立健全反洗钱内部控制制度，指定内设机构或人员负责反洗钱工作，并定期识别、评估洗钱风险，制定和采取适当的洗钱风险管理制度和措施。这不仅要求机构具备高度的风险意识，还需在实践中不断优化和完善内部控制流程，确保反洗钱工作的有效性和持续性。同时，机构需完整、准确地保存客户身份资料和交易记录，保存期不少于十年，为可能的反洗钱调查提供有力支持。
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加强行业自律，形成反洗钱合力
《办法》还明确了房地产行业自律组织在反洗钱工作中的职责，包括制定自律管理规范、识别评估风险、指导机构合规、协调报送可疑交易报告等。这些措施有助于形成行业自律与政府监管的合力，共同构建房地产行业的反洗钱防线。通过加强反洗钱社会宣传和培训，提升行业整体的合规意识和风险防控能力，为行业的健康发展提供有力保障。
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遵循风险原则，实施差异化监管
《办法》遵循基于风险的原则，对不同洗钱风险的房地产从业机构确定与风险相匹配的监管措施。这种差异化的监管方式，既能够确保高风险机构得到更为严格的监管，又能够避免对低风险机构造成不必要的干扰，从而提高监管效率和效果。
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