银行、运营商大量“内鬼”曝光！公安部披露内幕，作案人身份被扒

你是不是也有过这样的经历：刚在网上买了东西，马上就接到 “客服” 的电话，准确说出你的购买信息，要给你退款；刚在银行办了业务，就收到 “银行” 的短信，让你点击链接进行操作……

这些看似平常的场景，背后可能隐藏着巨大的危机，而危机的源头，竟然可能来自银行和运营商内部！

最近公安部最新通报的23名银行运营商内鬼，揭开了一个十分恶心的真相。

那就是这些本应该是守护信息安全的人，却成为了捅向我们普通民众的第一刀。

这些内鬼的操作有多嚣张呢？

他们会把客户的身份证和房产证当成摇钱树，通过黑中介违规贷款拿提成。

“内鬼” 作祟，信息安全岌岌可危

这些银行和运营商的 “内鬼”，利用职务之便，将客户的信息当成了赚钱的工具。客户的身份证、房产证、家庭住址等重要信息，被他们偷偷收集，然后在暗网上出售。一套完整的身份信息，能卖到上千元。有了这些信息，诈骗分子就能精准地实施诈骗，让受害者防不胜防。

不仅如此，他们还参与到违规贷款、批量办卡等违法活动中。在江西九江，就有一位银行信贷经理张某，在 5 年时间里，帮黑中介违规贷款 1000 万元，自己则按照 1%-3% 的比例收取好处费。这种行为不仅让客户面临莫名负债的风险，也严重扰乱了金融秩序。而运营商的 “内鬼” 也不甘示弱，他们帮诈骗团伙复活已停机的电话号码，为诈骗团伙开通 “400” 业务。复活的号码和 “400” 开头的号码，成了诈骗分子冒充公检法、客服等人员的得力工具，大大增加了诈骗的成功率。

这些 “内鬼” 背后，是一条分工明确的犯罪产业链。从偷取信息的 “内鬼”，到批量制卡的不法分子，再到对接诈骗团伙分赃的中间人，各个环节紧密相连，形成了一个庞大的犯罪网络。他们的存在，让民众的信息安全如风中残烛，随时可能熄灭。

“断卡” 行动，全力斩断犯罪链条

为了打击 “两卡”（电话卡、银行卡）滥用这一电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，自 2020 年起，公安部会同工业和信息化部、中国人民银行、最高法、最高检等部门，部署开展了 “断卡” 行动。这一行动犹如一把利剑，直指犯罪产业链的要害。

2025 年 7 月 28 日，公安部刑侦局副局长郑翔在新闻发布会上披露了一组惊人数据：今年以来，公安部刑侦局共下发 “断卡” 线索 78 万条，查处 “两卡” 违法犯罪嫌疑人 23 万人，打掉非法开卡团伙 5500 余个，缴获非法 “两卡” 17 万余张，更让人震惊的是，抓获了银行、运营商 “内鬼” 23 名！

这些数据的背后，是无数执法人员的辛勤付出，他们日夜奋战，只为斩断这条犯罪链条，守护民众的财产安全。

在打击犯罪的同时，相关部门也制定了严格的惩戒措施。对于普通民众来说，如果出租、出借 3 张以上银行卡，可能会被惩戒 2 年；如果借出的卡涉及刑事犯罪，处罚将更加严厉，直接处罚 3 年，并且 5 年之内不能开新账户，日常生活中也不能使用手机银行。而对于行业 “内鬼”，一旦被发现与黑中介勾连，不仅会被移送司法机关追究刑事责任，还会被行业永久拉黑，终身无法从事相关行业工作。这种严厉的惩戒措施，对犯罪分子形成了强大的威慑力。

挑战犹存，反诈之路任重道远

尽管 “断卡” 行动取得了阶段性胜利，但当前的反诈形势依然严峻。“实名不实人” 的问题仍然突出，大量电话卡、银行卡虽然进行了实名登记，但实际使用者并非本人，这给诈骗分子提供了可乘之机。而且，诈骗团伙越来越狡猾，他们开始将目标对准未成年人、在校学生、老年人群体等防范意识较弱的人群，利用他们的身份开卡，实施犯罪。

此外，犯罪形态也在不断更迭。职业开卡人、职业养卡人等新型不法群体不断涌现，他们的专业化程度越来越高，作案手段也越来越隐蔽，给执法部门的打击工作带来了极大的困难。面对这些挑战，我们不能有丝毫的懈怠。公安部刑侦局副局长郑祥明确表示：“要始终保持高压态势”。这不仅是对执法部门的要求，也是对全社会的呼吁。

你是否也曾遭遇过类似的诈骗风险？对于反诈工作，你又有哪些好的建议呢？

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